得體：漢語詞匯得體：護理品牌， 以下是為大家整理的關于銀行柜員合規心得體會5篇 , 供大家參考選擇。
銀行柜員合規心得體會5篇
【篇一】銀行柜員合規心得體會
銀行合規心得體會 近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。 本人通過這次的學習活動總結了以下心得 一合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。 合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛。 二我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。 合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。 合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。 很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。 但是我們要明確這點合規文化是立行之本，經營之本，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。 合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。 三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。 這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給事故留下任何可乘之機。 只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。 我們要經常參加一些學內控制度，創合規文化的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。 四合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！
《本文為word可編輯版，若不需要以下內容，請刪除后使用，謝謝您的理解原生生物的主要類群》習題一、選擇題
1、桃花的下列結構中，經過發育最終成為果實的是（ ）
A、子房 B、子房壁 C、 胚珠 D、 受精卵
2、呼吸作用的實質是（ ）
A、分解有機物，貯存能量 B、分解有機物，釋放能量
C、合成有機物，貯存能量 D、合成有機物，釋放能量
3、旱地里的農作物被水淹沒后，要及時排澇，主要是為了促進（ ）
A、葉的光合作用 B、葉的蒸騰作用
C、根的呼吸作用 D、根的吸水
4、農業生產中對農作物進行合理密植主要是為了（ ）
A、提高作物對水分的吸收 B、提高作物對土壤中無機鹽的利用率
C、提高作物的蒸騰作用 D、提高作物的光合作用
5、下列關于光合作用原料的敘述中，不正確的是（ ）
A、光合作用的原料是二氧化碳 B、光合作用的唯一原料是二氧化碳
C、二氧化碳和水都用于制造淀粉 D、二氧化碳和水都是光合作用的原料
6、晚上，將金魚藻放在盛有水的試管中，將試管先后放在離白熾燈如下距離處，在相同時間內試管內產生氣泡數量最多的是（ ）
A、10厘米 B、20厘米 C、30厘米 D、40厘米
7、貯藏蔬菜、水果要保持低溫，這是因為（ ）
A、溫度低，減少細菌病害 B、溫度低，呼吸作用弱，有機物消耗少
C、溫度低，促進光合作用積累 D、溫度低，蒸騰作用弱
二、實驗探究題
1、下面是驗證“綠葉在光下制造淀粉的實驗”的具體步驟，請回答有關問題：
① 把盆栽的天竺葵放在黑暗處一晝夜。
② 用黑紙把一片葉的一部分的正面和背面蓋住，然后移到陽光下，照射3小時～4
小時。
③ 剪下遮光的葉片，去掉黑紙。
④ 將葉片放在盛有酒精的小燒杯中，再放入大燒杯內隔水加熱，葉片顏色逐漸由 變成 。
⑤ 取出葉片，用清水漂洗干凈。然后放在培養皿里，向葉片滴加碘液。
⑥ 稍停片刻，用清水沖洗掉碘液。這時可以看到，葉片遮光部分呈 色，沒有遮光的部分呈 色。
（1）步驟①的作用是： 。
（2）步驟④中酒精的作用是： 。
（3）這個實驗說明了： 。
2、有一次小明上街買回來一袋黃豆芽放在陽光下，下午去打開一看，發現許多黃豆芽 變成了 “綠豆芽”，小明覺得奇怪，他把這一發現告訴了同學們，他們決定把問 題搞清楚，請你和他們一起去探究。
（1）你的問題是：______________________能影響葉綠素的產生嗎？
（2）針對你提出的問題，請作出假設：____________對葉綠素的產生有影響。
（3）設計實驗方案：
A、取一定數量的新鮮的黃豆芽分成兩份，分別放在甲、乙兩個容器中。
B、把甲放在___________下培養，把乙放在__________處培養。
（4）該實驗的預期效果是：甲中的黃豆芽_______綠，乙中的黃豆芽_______。
【篇二】銀行柜員合規心得體會
不忘發展初心，勇擔合規使命
偉大的改革開放總設計師鄧小平同志曾說過：“打開窗子，新鮮空氣進來了，蒼蠅蚊子也進來了”。今年是改革開放40周年，也是中國銀行業發展壯大的40年，40年來國內商業銀行抓住歷史機遇，在調結構、改機制、增動力等方面取得一系列成就，然而在享受到改革開放巨大紅利的同時，我們仍需看到商業銀行快速發展背后所帶來的“合規危機”，尤其在宏觀經濟下行、實體經濟發展趨緩、金融亂象叢生的今天，合規教育的重要性愈發凸顯。近年來省市行社通報的一起又一起觸目驚心的案例，給我們一次次敲響了警鐘，時刻提醒著每一位銀行從業者合規文化教育的重要性。
木之就規矩，在梓匠輪輿。優秀的合規制度的建立是推動銀行發展的前提，銀行成立至今，咱們行領導班子一直堅持“一要求發展、二要防風險”的發展理念，是的，業績固然重要，然而一味的追求效益而忽略合規的本質是得不償失的。在后危機時代的今天，國內金融機構的違規事件頻頻暴露，光2019年上半年銀保監針對銀行開出的罰單共計965張，罰沒金額高達5.42億元，高額的罰款及不良資產處置成本吞噬了銀行的利潤空間，比如近期處于風口浪尖的錦州銀行，2019年上半年歸屬于母公司股東凈利潤虧損9.99億元，不良貸款率、以及資本充足率等各項指標均呈現惡化趨勢，究其原因，正是資產質量下行及不良貸款余額增加，導致銀行不得不提高資產計提減值準備以抵御風險，上述事件帶來的后果不僅是業務發展受限，更有巨額財務損失、聲譽受損及市值下降等多方面的影響，甚至動搖了公眾對銀行業的信心。正如魚兒離不開水，業務的發展離不開風險防控，更離不開合規制度的建設。深刻認識到以上道理，2015年我效仿總行做法，在支行建立信貸預審制度，在營業部成立于支行的審貸小組，要求支行行長、主管業務行長及客戶經理對每筆上報的貸款進行預審后才進行上報。該項制度的好處是通過審批前移的方式為實現了風險關口的前移，一方面，提升了中后臺審批的效率，實現了客戶的有效篩選；另一方面，又實現了前后臺的協同效應，讓前臺部門對總、分行的風險理念與信貸政策有更好的認識，提升了前臺的風險防范意識。所謂工欲善其事必先利其器，良好的合規制度就是推動銀行發展的最好利器。
內化于心，外化于行。合規需要自上而下的貫徹，合規文化的建設，需要從制度、規程甚至崗位設定等公司治理方面入手；但是合規理念的執行，更需要每一位銀行普通員工的努力。風險三道防線：事前風險識別、事中風險控制、事后風險跟蹤，每一道防線的建立都離不開基層員工對合規信念的堅持。記得分行之前有位個人客戶在貸款續做的第二年因無法提交必須的貸款資料而被管戶經理拒絕，客戶因此向我投訴，我在調查了解到事件前因后果后非常支持管戶經理的決定，委婉的拒絕了客戶要求的“通融”，結果在一年以后，客戶因為欠貸而出現在了公開的失信名單中。這也許只是微不足道的案例，但正是分行自上而下對合規理念的堅持，才避免了一筆壞賬的產生。在實際工作中，合規與違規，常常僅有一線之隔，有時候可能不過是一閃而過的念頭，想一想，你是否有用過了期的身份證給客戶掛失呢？你是否有因為客戶是熟人或朋友而大開方便之門呢？你是否有為了營銷業務而走捷徑、逆程序呢？正是上述這些嫌麻煩或懷抱僥幸心理的行為，給不法之徒留下可乘之機，更為銀行甚至個人發展埋下了一個又一個風險隱患。
8年后的今天我行貸款規模已發展至XX億元，不良貸款率低于同行平均水平。支行能有今天的成績，離不開每一位邛崍人努力。但是，我們仍然應該看到，在宏觀環境錯綜復雜的今天，區域性、行業性風險仍在逐步暴露，以區域性發展為核心的中小銀行資產仍然面臨較大的風險管理考驗。作為一名支行行長，我既是經營者和管理者，更是合規文化建設的推動者和踐行者，只有不忘發展初心，勇擔合規使命，堅持人人合規、事事合規、時時合規、處處合規，才能為支行的發展保駕護航。
【篇三】銀行柜員合規心得體會
銀行柜員合規回頭看心得體會
范文大全心得體會心得體會范文〔銀行柜員合規回頭看心得體會〕
柜員合規回頭看心得體會
xx年x月xx日我行展開了合規管理年活動的學習總動員會。
通過我們深入學習把理論具體化根據實際建章立制以規章制度管理人以規章制度約束人以規章制度培養人以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。
從嚴開始抓實抓細增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。
經過學習因此我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規意識。
有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街看到紅燈便闖了過去。
女朋友說你連紅燈都敢闖什么違法的事不敢做就跟他分手了。
他又結識了一個女友逛街時看見了紅燈便老老實實地等女友不高興了說你連紅燈都不敢闖還能干什么事
這雖是一則笑話卻道出了一個事實就是一些人對法律、規則的漠視。
事實上在我們的身邊規則意識缺失的現象隨處可見。
小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。
對這些現象有的人似乎已是習以為常、司空見慣。
殊不知個人意志高于社會規則個體行為凌駕于制度約束之上這是一件非常可怕的事情。
沒有規矩不成方圓。
法律和行業規則是社會運行、企業發展的基石是社會有序運轉、企業健康發展、人與人和諧共處的基本元素。
合規是銀行職業者的生命線。
我們可以設想一下如果法律富有彈性形同虛設社會必定混亂無序如果規則可以靈活掌握隨意調整人人不擇手段以實現一已私欲為目的企業又會變成什么樣子
遠的不說從近年來郵政儲蓄所發生的資金案件在社會上造成不良的影響銀行管理遭到質疑員工法紀意識、道德水準遭到否定。
究其原因來講非常簡單十案十違章有章不循違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒以過為鏡防微杜漸。
勿以善小而不為勿以惡小而為之。
我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績信貸業務發展的同時提高現代經營理念深入推進違規積分切實強化案件防控的重要性、緊迫性。
它是搞好內部管理的中心環節。
旨在提倡高標準的職業道德行業規范弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。
應該意識到規矩不是阻礙個性發展的枷鎖卻恰恰是個人想取得成功企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然我們誰也不希望一場運動式的教育活動之后違規操作的問題卷土重來不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷使全行員工的利益受到牽連不希望再有驚天動地的案件發生卻只能在事后感慨萬千。
因此凡事堅持以人為本
銀行合規操作心得體會
最近我通過認真學習文件進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性深刻認識到違規操作案件高發的危害性。
作為一名前臺柜員我深知合規操作是基本原則。
一、提高思想素質增強依法合規操作的理念。
我平時加強自身對法律法規、規章制度學習提高風險防范意識這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。
銀行本身就是高風險行業必須把風險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起自覺遵守各項規章制度自覺抵制各種違紀、違規、違章行為要根除以信任代替管理以習慣代替制度以情面代替紀律珍惜自己的職業生涯視制度如生命糾違章如排雷增強風險防范意識和自我保護意識提高規范操作從源頭上預防案件的發生。
二、堅決執行各項規章制度從自身做起增強規章制度的執行。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起一點一滴合規操作。
在一個風險無時不在的行業中沒有規矩不成方圓。
作為前臺員工我會堅守規章制度熟悉各項業務流程做到防范風險人人有責合規操作從我做起。
工作處處有風險慎重認真最重要。
作為一名前臺員工我深深的感受到合規操作的重要性我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。
作為服務窗口的一名員工我在認真做好每一件事慎重對待每一筆業務的同時也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶比如在實際工作中我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶不能支取現金的客戶想違規提現票據要素不全的要辦理結算等現象但作為前臺人員我們要提供服務也要堅持原則這就需要提高與客戶溝通的技巧在客戶的要求不符合規章制度的時候我們不能只是簡單生硬地說“不”而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因在防范風險的同時依然提供了優質服務。
總之我們銀行的服務工作必須要要堅持執行各項規章制度防范風險保證資金安全。
從自身做起合規經營、合規操作、規范管理優質服務把我們各項工作做好。
郵儲合規回頭看心得體會范文
銀行事業的成長離不開合規經營更離不開風險防范。
而推進“合規文化建設”必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證也使得風險防控長效機制的建立和實現“長治久安”的工作局面成為了可能。
近年來農行在發展業務的同時全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析搭建防控體系、優化流程、規范管理保證業務發展質量等系列活動的深入開展“合規人人有責、合規創造價值”的觀念已深入人心“依法決策、合規經營與管理按章辦事、合規操作”在全行上下蔚然成風有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治基礎管理工作存在的隱患得到及時消除防范風險的能力得到增強為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。
員工需要制度的約束固然重要但僅此是遠遠不夠的因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。
只有真正以廣大員工為本堅持不懈地構筑合規文化制度才能合規徹底地執行。
基于這種理念xx支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓計劃”分別對信貸、會計、國際業務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面實行全員培訓。
目前已舉辦了三期培訓分別為：信貸規范化管理知識培訓、會計人員業務知識培訓、外匯業務合規和營銷知識講座培訓范圍廣參加人數達多人次。
為了能使培訓達到最佳效果該行業務部門一改以往你說我聽照本宣科課后考試的傳統模式通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式把理論和實踐很好地整合在一起激發了員工學習的主動性通過思考、討論和反饋加深理解使培訓達到了預期的效果。
為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規培訓效果該行還將在月中旬舉辦一場知識競賽各部門根據支行業務存在的薄弱環節精心設計了考試題庫內容涉及到信貸、會計、中間業務、國際業務等全面性的知識并已在支行網站上發給員工學習。
今年以來該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析并從合規管理入手繼續推進制度建設重點在營業網點、前臺部門、后臺監督等三個環節強化內部控制力度。
歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業務、中間業務等個專業近百個風險點這些風險點主要集中在會計業務重點環節控制制度執行不到位、限制性條款落實、賬務核對開戶資料不全、政策執行上存在一定出入等方面。
針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案通過合規培訓為員工分析基礎管理中存在的問題剖析問題產生的原因明確整改措施切實做到了“提示在前預警在先”使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解執行制度的觀念有了明顯增強使之明白了自己在工作中“應該做什么怎么做、做到什么程度”對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。
該行還把這些風險點作為各個崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。
在XX年度縣級支行內部控制綜合評價后續跟蹤檢查中xx支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規夜半猶啼血不信東風喚不回”的詩句來形容xx支行夯實基礎管理構筑安全防線推行合規文化的決心和信心再恰當不夠了。
過去基層網點對制度要么被動執行要么打折扣有的還“遇到紅燈繞著走”。
開展基礎管理活動以來這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。
隨著市場、效益觀念的強化合規經營意識的提高使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度并根據市場競爭需要和產品創新需要該行及時制定更為行之有效的考評制度。
從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網點來說接受各種業務檢查是不可避免的事。
面對檢查過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合實際上心里是無奈和消極應付甚至還有抵觸情緒。
而現在檢查大部分態度是積極配合對檢查的結果基本都能正確對待認真整改。
這種變化一方面是因為網點依法合規經營違規行為基本杜絕經得起檢查另一方面在支行對違規操作的嚴厲處罰下基層網點深刻認識到檢查不是挑刺找茬檢查是一種更高層次的愛護是對網點、對員工負責早發現早糾正就會避免發生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始但歸根到底是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。
從合規文化的層面來說合規只是給大家提供了一個共同的規則只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向影響才能更加深遠。
從發生在基層網點和員工身上這些變化我們可以感受到合規文化的悄然形成感受到合規文化正以春風化雨般的滲透力作用于xx支行經營管理的全程。
農行企業合規文化建設心得體會范文
一、加強合規文化教育是提高經營管理水平的需要。
開展合規文化教育活動對規范操作行為遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。
一方面要統一各級領導對加強合規文化教育的認識使之成為企業合規文化建設的倡導者策劃者、推動者。
當今社會是一個知識經濟社會各種新事物不斷涌現新業務、新知識更是層出不窮。
形勢的發展要求我們不斷加強學習全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識不斷更新知識結構努力提高綜合素質更好地適應全行業務提速發展的需要。
按照“一崗雙責”的要求認真履行崗位職責特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習不斷提高自身的綜合素質增強明辯事非和拒腐防變的能力做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時要進一步端正經營指導思想增強依法合規審慎經營意識把我行各項經營活動引向正確軌道推進各項業務健康有效發展。
要在我行內部大興求真務實之風形成講實話報實情出實招辦實事務實效的經營作風營造良好的經營環境提升管理水平嚴明紀律嚴格責任狠抓落實嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險維護和提升農行形象。
一方面要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體又是企業合規文化的實踐者和創造者沒有廣大員工的積極參與就不可能建設好優良的合規文化企業更談不上讓員工遵紀守法。
從現實看許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來以為提幾句口號組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業合規文化建設。
要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性要使所有會計出納人員人人熟知制度規定個個爭當合格柜員柜面成為營銷舞臺要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。
通過系列活動使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵自覺地融入到企業的合規文化建設中去增強內控管理意識狠抓基礎管理促進依法合規經營。
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二、加強合規文化教育是建立長效發展機制的需要。
企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程不是一朝一夕就能建成的。
要合理確定發展目標在一個時期內要有一定的規劃目標最終建立適應企業長遠發展的機制。
從我行來看他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容形成有自已特色的文化經營理念。
首先要采取走出去、請進來等形式通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作與別的員工相比差別有多大應如何改進在新興支行這個大家庭中自已是什么角色自已出了多少力對農行的改革與發展有何建設性意見。
要通過談認識談個人的人生觀、世界觀、價值觀以此建立我行的合規文化進而提高農行的凝聚力、戰斗力。
其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來要統籌兼顧合理安排加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究突出重點有的放矢地開展專項治理堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則影響公平競爭的不正當行為依法查處商業賄賂案件。
要通過開展教育活動鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事提供案件線索推動案件專項工作深入開展提高企業合規文化。
最后要結合工作實際認真開展規范化服務按照總行各項規章規定中的條款對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。
對當前的業務經營和柜臺服務形勢認真總結和細分客戶群體和業務需要整合有限資源對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益打開思路不斷創新服務方式以最大的限度滿足客戶需要提升企業合規文化精華。
三、加強合規文化教育是提高經濟效益的需要。
加強合規文化教育的主要目的是通過提高企業的凝聚力、向心力降低金融風險實現企業效益的最大化。
工作中應該做到“三要”。
一要樹立正確指導思想。
要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。
特別要防止企業炒銀行的思想。
一個項目必然會引起多家銀行競爭在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險要很好權衡利弊切忌為了芝麻而丟了西瓜。
寧愿不發展不要盲目發展而造成新的資金沉淀。
二要建立健全各項規章制度。
要始終把制度建設放在突出位置注重用制度來約束人用制度規范日常行為。
為此要結合工作實際制訂并完善一系列規章制度堅持用制度來規范業務經營過程確保有章可循切實堵住各種漏洞防止違規行為的發生確保每一個環節都不出現問題。
要認真借鑒國際先進經驗積極運用現代科技手段建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示重視早期預警認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。
要建立健全內控制度保證經營的安全性、流動性、效益性建立自我調整自我約束、自我控制的制衡機制要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度加強操作風險防范。
四要堅持思想教育。
要緊緊抓住思想教育這一重要環節經常開展有關規章制度的學習有針對性地進行黨風廉政教育不斷增強依法合規經營的意識利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法使全體職工始終保持清醒頭腦自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行業合規教育心得體會
開展“從我做起合規操作”專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!
近期省行開展了“從我做起合規操作”專題教育學習活動在學習活動期間我依照省行下發的有關活動意見并結合我平時在工作中實際情況對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。
現就此次學習活動的心得總結出幾點體會也是我對此次
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神它看似平凡實則偉大。
從大的方面來說一份職業一個工作崗位都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。
從小的方面講比如我們農行每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障也是農行存在和發展的必需。
農行要發展要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大立于不敗之地沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。
作為農行人為了農行的前途為了農行的榮譽做一名愛崗敬業的人是職業道德對我們最引為用以規范行為品質評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德如果路走得不對就會犯錯誤就會迷失方向如果沒有德就難于為人民服務就談不上自己的事業也就沒有單位事業的興旺就沒有個人事業的發展也就失去了人身存在的社會價值。
我現在正在從事農行工作這是我的職業也是我唯一的職業自我參加工作以來我一直從事這項職業也一直熱愛這個職業對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情所以我一直是愛崗敬業的。
只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信所謂誠實就是忠心耿耿忠誠老實。
所謂守信就是說話算數講信譽重信用履行自己應承擔的義務。
所以通過對這次的學習使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任就是自己在工作中不斷地加強學習時刻按照職業規范去要求自己努力工作才能使自己立于不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。
“沒有規矩何成方圓”身為網點一線員工切實提高業務素質和風險防范能力全面加強柜面營銷和柜臺服務是我們臨柜人員最為實際的工作任務。
作為臨柜人員我深知臨柜工作的重要性因為它是顧客直接了解我行窗口起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。
因此在臨柜工作中我始。
終堅持要做一個“有心人”。
虛心學習業務用心鍛煉技能耐心辦理業務熱心對待客戶。
在銀行業競爭日趨激烈的形勢下我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶贏得更好的社會形象。
我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。
有時總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理在制約著我們的業務發展細細想來其實不然各項規章制度的建立不是憑空想象出來產物而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的只有按照各項規章制度辦事我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。
我們的各項規章制度正如一架龐大的機器每一項制度都是一個機器零件如果我們不按程序去操作維護它哪怕是少了一顆鑼絲釘也會造成不可估量的損失各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班明有光一切的違規行為也就不能得逞。
而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。
管中窺豹時見一斑規章制度的執行不是*某一人來執行的而是要一個集體相互制約、監督來實施的。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。
正因為有了銀行的“三鐵”銀行在百姓心中才是可以信賴的。
規章制度的執行與否取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度有規不遵有章不遁是各行業之大忌車行千里始有道對于規章制度的執行就一線柜員而言從內部講要做到從我做起正確辦理每一筆業務認真審核每張票據監督授權業務的合法合規嚴格執行業務操作系統安全防范抵制各種違規作業等等做好相互制約相互監督不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。
堅持至始至終地按規章辦事。
如此以來我們的制度才得于實施我們的資金安全防范才有保障。
再好的制度如果不能得到好的執行那也將走向它的反面。
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近年來金融系統發生的經濟案件不僅干擾破壞了經濟金融秩序而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。
采取相應措施從源頭上加強預防是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。
這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢其中重要一條是忽視了思想方面的教育平時只強調業務工作的重要性忽視了干部職工的思想建設沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系限于既要進行正面教育又要堅持經常性的案例警示教育使干部職工加固思想防線經常警示自己“莫伸手伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎自覺做到常在河邊走就是不濕鞋。
健全規章制度嚴格內部管理是預防經濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設一方面要根據我們一線柜員工作的特點組織學習通過學習使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。
有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法及時發現和糾正工作中的偏差。
對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
通過此次合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準找準了工作立足點增強了合規辦理和合規經營意識通過對相關制度的深入學習對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求為識別和控制業務上的各種風險增強能力積極規范操作行為和消除風險隱患樹立對農行改革的信心增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
【篇四】銀行柜員合規心得體會
銀行合規心得體會近期，省行開展了"從我做起，合規操作"專習題教育學習活動，在學習活動期間，我按照省行下發的有關活動意見，并結合我平常在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監視防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的感悟總結歸納出幾點領會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻 ,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。 從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和開展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障，也是農行存在和開展的必需。農行要開展，要在這個競爭劇烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人， 為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以標準行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，假如路走得不對就會犯錯誤，就會丟失方向；假如沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興隆，就沒有個人事業的開展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃重的興趣和深沉的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的詳細體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是赤膽忠心，忠實老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業標準去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。"沒有規矩何成方圓",身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個"有心人".虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨劇烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規操作意識，其實不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章管理辦法在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務開展，細細想來，其實不然，各項規章管理辦法的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結歸納出來的，只有按照各項規章管理辦法辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章管理辦法正如一架龐大的機器，每一項管理辦法都是一個機器零件，假如我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項管理辦法的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，假如沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意縱容、大悟支行自己存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章管理辦法的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體互相制約、監視來施行的。
三、增強規章管理辦法的執行與監視防范案件意識。銀行號稱"三鐵 :"鐵管理辦法、鐵算盤、鐵帳本".正因為有了銀行的"三鐵",銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章管理辦法的執行與否，取決于廣大員工對各項規章管理辦法的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章管理辦法的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監視授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵抗各種違規作業等等，做好互相制約，互相監視，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章管理辦法而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的管理辦法才得于施行，我們的資金安全防范才有保障。再好的管理辦法，假如不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾毀壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是無視了思想方面的教育，平常只強調業務工作的重要性，無視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己"莫伸手，伸手必被捉",從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章管理辦法，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好管理辦法建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細管理辦法、嚴操作。有效的事前防范與監視是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非規范，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關管理辦法的深入學習，對提高自己的業務素質和執行管理辦法的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極標準操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
【篇五】銀行柜員合規心得體會
銀行合規心得體會
導讀：本文是關于銀行合規心得體會的文章，如果覺得很不錯，歡迎點評和分享！
【篇一：銀行合規文化建設教育活動心得體會】
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。
二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
【篇二：成都農商銀行雙流支行積極開展“合規管理年”活動】
為進一步加強合規文化建設，促進各項工作又好又快發展，積極創建“一流支行”，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規管理年”活動。支行領導班子、全體執行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監控室工作人員參加了此次會議，四川銀監局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。
會議傳達了成都農商銀行2010年案件防控暨安全保衛工作會精神，對“合規管理年”活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次“合規管理年”活動主要從十個方面進行推動：一是抓自查自糾到位。對照合規管理工作要求，組織各分支機構再一次分業務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節減輕或免予處罰；本系統及監管部門組織檢查發現問題的，從重追究責任。二是抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、責任意識、事業心、敬業精神、團隊協作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。三是抓業務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規管理和操作為主題的演講比賽。以本行業務制度和《中小金融機構案件風險》為主要內容，對分支機構柜面人員和客戶經理開展業務知識測試，低于規定分數線且補考不達標的，將下崗學習。指派業務能力強、工作經驗豐富的老員工對新進行員工進行業務幫扶，根據幫扶對象合規操作情況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監督到位。健全員工相互監督機制，強化全員監督格局。梳理業務操作流程，做到每項涉及資金、財產的業務都有復核或審批人。業務各環節后手要對前手切實履行監督職責，后手發現前手業務操作存在錯漏等違規問題，必須在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規工作的主要依據，并與收入掛鉤。監督過程中發現重大違規情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發現前手業務操作存在問題不登記、不報告的，按違規操作處罰。五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監督檢查內容和頻度，檢查工作情況納入對分支機構負責人的考核。積極開展“我為合規管理獻計獻策”活動，發揮全員智慧，提出合規工作改進措施和建議。六是抓量化考核到位。對執行層人員的考核單設“合規管理”類考核指標。建立執行層人員考核末位調整（淘汰）制度。考核排名靠后的，進行誡勉談話。排名最后的1名正職（含主持工作副職）執行層人員、排名最后的2名副職執行層人員，調整工作崗位；所管轄范圍和業務條線發生案件、重大事故、嚴重違規事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規操作評比活動”，定期公布結果，排名靠前的給予獎勵，排名靠后的給予處罰。七是抓責任追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規行為“零容忍”以及對同質同類違規“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監督發現問題嚴格追究有關人員責任。八是抓業務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發現問題及時向各業務部門通報，各業務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報告，印發各分支機構學習。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經發現員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。十是抓領導帶頭到位。支行領導及全體執行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執行各項合規工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業務審批中不逆程序操作。
【篇三：郵政金融合規管理年活動學習心得體會】
為增強全行合規經營管理意識，培育良好的合規文化，有效防范合規風險，依法合規經營，龍川縣郵政銀行于2009年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規管理年活動方案學習會。領導和職員都積極參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，通過這次的學習，現將學習心得匯報如下：
一、學習合規，提高認識
在這次學習活動中我們系統地學習了方案要求的內容，在學習會上我認真的做好學習筆記，通過學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上形成了“合規操作、防范風險”的工作意識。通過此次合規管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規辦理和合規經營意識。
二、加強學習合規管理
“合規管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的，在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續深入學習相關的規章制度，要嚴格規范、嚴格執行規章制度，只有這樣，業務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅合規管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業務技能還有待進一步加強。
三、合規管理從我做起
通過此次的合規管理學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和合規促進發展“的理念。作為一名普通員工，就應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。
學習會在短暫的一個多小時里結束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學習，不僅讓我理解了合規管理的涵義，更對我的業務素質和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規范的操作。
【篇四：銀行合規教育個人心得體會】
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識。現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長，重規模、輕效益，重發展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發展，每項業務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四，要樹立全面協調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。現在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時，由于中間業務的發展不受資本金約束，可以彌補資產負債業務發展受到的限制，因此協調資產、負債和中間業務的發展，既是市場經濟法則對商業銀行的要求，也是商業銀行經營規則的內在要求。為上經，我們農行在發展業務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業務持續健康地發展創造了良好條件。
【篇五：學習“農行廣東省分行合規文化建設大討論”的心得體會】
近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得：
一合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。
合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。
四合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！
