銀行案防工作會議講話稿1
2021年3月11日,有幸參加了總行組織的案防培訓,培訓老師從違規放貸罪,非法集資罪,反洗錢罪三個方面展開,又結合了身邊鮮明的案例,讓我不禁開始反思自己在工作中的該與不該,作為一名客戶經理,在工作中如何掌握分寸感卻也十分關鍵!
工作中的分寸感體現在事事遵循規章制度辦事,合規先行。作為一名客戶經理,不該抱有無知者無畏的心態,對工作要懷有敬畏之心,在工作中要熟悉總行關于信貸工作的各項指示文件,加強自身的學習,所有貸款要做到程序完備,先調查再放款,先審批再放款,不在自己權限范圍的貸款要事事報備審批,加強與領導同事溝通交流,盡職盡責,特別在貸前調查中,將關注客戶征信與實地走訪相結合,將了解客戶家庭整體資產負債情況與家庭經營情況相結合,貸前調查做到詳盡,合理把握信貸風險。
工作中的分寸感體現在對公司負責狀態下的公司立場,在案防培訓中的各個案例集中體現了個人利益與集體利益的沖突,很多人將個人利益臨駕于集體利益之上,這違背了基本的職業道德,是目光狹隘的表現。作為一名客戶經理,要有公司立場,事事從公司角度出發,真誠熱愛農商行的信貸事業,把握風險,堅持廉潔自律,堅決不吃、拿、卡、要，具有大局觀,考慮長遠利益,達到雙向共贏。
工作中的分寸感體現在與人交往中適度的距離感,著名的文學家周國平曾說“分寸感是成熟的愛的標志,它懂得遵守人與人之間必要的距離”,把握分寸感講究以禮相待,尊重他人。在工作中,對于復雜貸款,要及時請示上報,言行得當,不越權行事。與客戶交往中,更要合乎禮,止于禮，不偏不倚,有原則有立場。欲速則不達,過猶則不及,有分寸感的人才能在職場中掌握更好未來。
銀行案防工作會議講話稿2
同志們：
今年以來，我縣農信社緊密圍繞銀監部門和省聯社案防工作安排部署，堅持以科學發展觀總攬全局，人防、物防、技防并舉，崗位、條線、內審聯動，時刻保持勤查勤處高壓態勢，科學謀劃、統籌安排、積極應對、妥善處置，扎實做好案件防控工作，促進了改革和業務發展。今天參加營業部的案防分析會議，我講幾點意見：
(一)加強領導，構建齊抓共管良好局面。按照監管部門和省、市聯社案防量化考核有關要求，縣聯社高度重視，迅速響應，成立了案防工作領導小組，制定了方案，加強了領導責任、條線責任、崗位責任的貫徹落實，把案件防控責任逐級分解到各部門、各網點。網點要將案防工作任務分解到崗位和人員，明確各崗位、人員的案防工作職責，構建橫向到邊、縱向到底的工作網絡。
(二)加強檢查，落實整改。從銀監部門和上級聯社通報的案件情況看，多數案件發生在基層。從聯社近期開展的常規檢查、專項檢查和離任審計等情況來看，營業網點制度執行不到位的情況仍然比較突出，一些習慣性違規問題屢查屢犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不規范、貸款資料收集
不齊全、形成不良貸款、失訴訟時效貸款、貸后跟蹤檢查不到位、七級分類不準確等問題均不同程度存在，這里面既有員工規則意識不強的問題，也有內控管理上的問題，說明基層社案防工作依然不夠深入，主任和運營主管要把內控檢查作為每季度的重要工作，加強業務的檢查和指導，對檢查存在問題要問責到人，并落實專人跟蹤整改。
(三)積極應對，把握當前案防嚴峻形勢。目前，我聯社正處于農商行改制時期，業務領域不斷拓寬、存貸規模逐步擴大、市場份額競爭加劇，經營環境也越來越復雜，監控難度越來越大，潛在風險點越來越多，對我縣農信社內控的適應性、操作的合規性形成了嚴峻考驗。案件風險常常具有滯后性和潛伏性，隨著案件防控治理工作的不斷深入，改革期間成為我們案件防控的壓力突出期。因此，要求我們每一位干部員工要時刻繃緊案件防控這根弦，要處安思危，嚴防嚴控，辦好每一筆業務，把好每一道關卡，防好每一個環節。
(四)落實案防考核機制，提高案防意識。聯社合規部于今年4月制定下發了《**縣農村信用合作聯社案件防控考核辦法(試行)》，明確了考核指標，對案防工作組織、案防工作質量、案防工作執行力等方面進行量化考核。各崗位人員要認真學習，確保每項指標執行落實到位，避免由于個人的違規操作影響全體人員的績效考核。
網點要建立案防學習長效機制，通過不間斷的教育培
訓，引導廣大干部員工強化對案防工作的認識：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，對單位，是資金損失、形象聲譽損失，影響改革發展;對個人，輕則賠償、受處分，重則丟位置、丟工作、承擔刑事責任，不能有絲毫的含糊;二是緊迫性，當前國際國內形勢更趨復雜，外部金融危機仍未見底，內部社會矛盾積聚，對案防工作帶來新的壓力;三是復雜性，銀行業是案件高發領域，受宏觀調控、銀行信貸規模控制、社會資金面偏緊等因素影響，內外部各種不利因素疊加;四是反復性，一些屢查屢犯的問題、案件呈窩狀、鏈式、片狀發生;五是廣泛性，發案領域和環節呈現多樣化特點，在資產、負債、中間業務中均有發生，涉及銀行賬戶開戶、重要憑證管理、銀企對賬、質押物管理、票據業務等環節;六是多樣性，涉及網點負責人、一線員工、授權管理人員等多個層面人員;七是艱巨性，案件難以根治，特別是員工的道德風險;八是長期性，由于體制、機制和內部管理等方面的深層次問題還沒有徹底解決，案防工作是一項長期艱巨的任務，對案防成績不可沾沾自喜，對案件的爆發不可心存僥幸，對案件防控工作的形勢，務必保持清醒認識。
(五)做好員工行為排查。在當前的新形勢下，部分員工放松了政治理論學習和思想道德修養，在復雜的社會環境和金錢誘惑面前，世界觀、人生觀和價值觀發生嚴重扭曲，“向
錢看”傾向嚴重，被拉攏腐蝕可能逐漸增大。各位員工要經得住各種誘惑，樹立正確的人生觀和價值觀，珍惜工作崗位，使“合規創造價值，合規人人有責，合規才能保護自己”的理念真正深入人心，并成為從業人員的行為準則和道德規范。社主任要按要求做好員工家訪，深入了解員工訴求，解決員工實際問題。把案防工作放在首位，堅持從嚴治社為第一方略、以防控風險為第一任務的要求，堅持改革發展與防案控險的統一，把風險防控放在心上、抓在手上、落實到行動上，避免重業務輕內控、重人情輕制度、重布置輕落實、重檢查輕整改的現象。同志們這要引起我們的重視，業務發展既要有量的突破，更要有質的保證，案防無小事，發案壞大事。
同志們，案防責任重于泰山，我們一定要恪盡職守，認真履職盡責，為農信社的改革發展保好駕護好航，作出應有的貢獻。
銀行案防工作會議講話稿3
同志們：
今年以來，我縣農信社緊密圍繞銀監部門和省聯社案防工作安排部署，堅持以科學發展觀總攬全局，人防、物防、技防并舉，崗位、條線、內審聯動，時刻保持勤查勤處高壓態勢，科學謀劃、統籌安排、積極應對、妥善處置，扎實做好案件防控工作，促進了改革和業務發展。今天參加營業部的案防分析會議，我講幾點意見：
(一)加強領導，構建齊抓共管良好局面。按照監管部門和省、市聯社案防量化考核有關要求，縣聯社高度重視，迅速響應，成立了案防工作領導小組，制定了方案，加強了領導責任、條線責任、崗位責任的貫徹落實，把案件防控責任逐級分解到各部門、各網點。網點要將案防工作任務分解到崗位和人員，明確各崗位、人員的案防工作職責，構建橫向到邊、縱向到底的工作網絡。
(二)加強檢查，落實整改。從銀監部門和上級聯社通報的案件情況看，多數案件發生在基層。從聯社近期開展的常規檢查、專項檢查和離任審計等情況來看，營業網點制度執行不到位的情況仍然比較突出，一些習慣性違規問題屢查屢犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不規范、貸款資料收集
不齊全、形成不良貸款、失訴訟時效貸款、貸后跟蹤檢查不到位、七級分類不準確等問題均不同程度存在，這里面既有員工規則意識不強的問題，也有內控管理上的問題，說明基層社案防工作依然不夠深入，主任和運營主管要把內控檢查作為每季度的重要工作，加強業務的檢查和指導，對檢查存在問題要問責到人，并落實專人跟蹤整改。
(三)積極應對，把握當前案防嚴峻形勢。目前，我聯社正處于農商行改制時期，業務領域不斷拓寬、存貸規模逐步擴大、市場份額競爭加劇，經營環境也越來越復雜，監控難度越來越大，潛在風險點越來越多，對我縣農信社內控的適應性、操作的合規性形成了嚴峻考驗。案件風險常常具有滯后性和潛伏性，隨著案件防控治理工作的不斷深入，改革期間成為我們案件防控的壓力突出期。因此，要求我們每一位干部員工要時刻繃緊案件防控這根弦，要處安思危，嚴防嚴控，辦好每一筆業務，把好每一道關卡，防好每一個環節。
(四)落實案防考核機制，提高案防意識。聯社合規部于今年4月制定下發了《**縣農村信用合作聯社案件防控考核辦法(試行)》，明確了考核指標，對案防工作組織、案防工作質量、案防工作執行力等方面進行量化考核。各崗位人員要認真學習，確保每項指標執行落實到位，避免由于個人的違規操作影響全體人員的績效考核。
網點要建立案防學習長效機制，通過不間斷的教育培
訓，引導廣大干部員工強化對案防工作的認識：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，對單位，是資金損失、形象聲譽損失，影響改革發展;對個人，輕則賠償、受處分，重則丟位置、丟工作、承擔刑事責任，不能有絲毫的含糊;二是緊迫性，當前國際國內形勢更趨復雜，外部金融危機仍未見底，內部社會矛盾積聚，對案防工作帶來新的壓力;三是復雜性，銀行業是案件高發領域，受宏觀調控、銀行信貸規模控制、社會資金面偏緊等因素影響，內外部各種不利因素疊加;四是反復性，一些屢查屢犯的問題、案件呈窩狀、鏈式、片狀發生;五是廣泛性，發案領域和環節呈現多樣化特點，在資產、負債、中間業務中均有發生，涉及銀行賬戶開戶、重要憑證管理、銀企對賬、質押物管理、票據業務等環節;六是多樣性，涉及網點負責人、一線員工、授權管理人員等多個層面人員;七是艱巨性，案件難以根治，特別是員工的道德風險;八是長期性，由于體制、機制和內部管理等方面的深層次問題還沒有徹底解決，案防工作是一項長期艱巨的任務，對案防成績不可沾沾自喜，對案件的爆發不可心存僥幸，對案件防控工作的形勢，務必保持清醒認識。
(五)做好員工行為排查。在當前的新形勢下，部分員工放松了政治理論學習和思想道德修養，在復雜的社會環境和金錢誘惑面前，世界觀、人生觀和價值觀發生嚴重扭曲，“向
錢看”傾向嚴重，被拉攏腐蝕可能逐漸增大。各位員工要經得住各種誘惑，樹立正確的人生觀和價值觀，珍惜工作崗位，使“合規創造價值，合規人人有責，合規才能保護自己”的理念真正深入人心，并成為從業人員的行為準則和道德規范。社主任要按要求做好員工家訪，深入了解員工訴求，解決員工實際問題。把案防工作放在首位，堅持從嚴治社為第一方略、以防控風險為第一任務的要求，堅持改革發展與防案控險的統一，把風險防控放在心上、抓在手上、落實到行動上，避免重業務輕內控、重人情輕制度、重布置輕落實、重檢查輕整改的現象。同志們這要引起我們的重視，業務發展既要有量的突破，更要有質的保證，案防無小事，發案壞大事。
同志們，案防責任重于泰山，我們一定要恪盡職守，認真履職盡責，為農信社的改革發展保好駕護好航，作出應有的貢獻。
銀行案防工作會議講話稿4
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2.認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3.認真傳達案件防控工作動態及上級文件，根據支行機構網點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級等文件，以部門、機構網點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。二、案件防控具體做法認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》（建鄂函[xx年]231號）文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實落實
班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監察合規部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網點負責人必須本著對建行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規定的行為，做到突出重點、整體推進。
（二）明確責任，各盡其職，各負其責
“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。
（三）筑防火墻，注重預防，適時預警
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網點負責人進行民主測評。部門、網點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
這次員工不良行為排查工作，大多數網點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內容及禁止性規定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查（舉報）信箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯系人。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。當然，也存在極個別網點負責人由于業務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業務發展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為支行各項業務快速發展打下堅實的基礎。
（四）及時用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級文件精神
要求部門、機構網點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據下發文件條線部門深入機構網點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
三、關鍵風險點監控檢查情況支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監控檢查內容，歷時7個月對全行44個網點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業網點總次數為2133次。支行風險管理部在營業網點兼職風險經理監控檢查的基礎上，還重點監控檢查了44個營業網點。全行共檢查發現問題27個（其中超庫限16個，監控有死角9個，重空保管不合規1個，印章保管不合規1個），截至9月底對檢查發現問題已整改27個，整改率達100%，同時對監控檢查發現問題的有關責任人進行了違規行為積分處罰。至此監控檢查發現問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。
監控檢查采取的主要措施：
1.我行每月初組織44個網點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。
2.風險管理部專職風險經理對各基層網點進行不定期突擊檢查。對發現問題的網點現場簽發《基層機構關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》，要求3個工作日內由問題網點將整改結果回復風險管理部，同時抄送業務歸口管理部門，協同監察合規部實行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規，由問題網點書寫情況說明，同時遞交業務歸口管理部門確認情況屬實后，由業務歸口管理部門和經營部門共同整改。
四、個金部案件防控工作做法及具體措施
為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《關于印發<×××××支行統一配送重要空白憑證和現金流程的實施辦法（暫行）>的通知》《江岸關于協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款有關事項的通知》《關于印發<建行江岸支行現金集中整點實施暫行辦法>的通知》、《關于印發<江岸支行離行式自助設備集中管理操作規程>的通知》和《關于印發<建行江岸支行代發工資業務集中處理操作規程（試行）>的通知》。
同時根據檢查情況制定了《×××××支行營業網點柜員交易主管工作質量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》。
支行在制定相關規定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100%；并組織各網點柜員（會計）主管每月進行交叉檢查。在檢查過程中，對業務操作熟練、制度執行規范的柜員和網點進行表揚獎勵；對督導發現的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網點每月二次的現場檢查，有效的減少了網點差錯，規范了網點的操作，降低了風險。
五、財會部案件防范工作采取的具體措施
1.加強集中采購管理，進一步規范采購行為，降低采購成本2.夯實會計管理基礎，切實防范風險
一是夯實基礎，梳理風險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環節的控制職責、措施、方法進行梳理。針對兩行制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據小清算業務流程、資金調度業務流程、教育儲蓄稅務上報業務流程、現金單證配送業務流程、應急、查詢、錯賬報調業務流程、單位對帳業務流程、****上交流程等11個業務統一文件，及時解決了網點制度執行中的難題。共4頁，當前第2頁1234
二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業網點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業網點管理操作風險的關鍵環節，我部組織相關部門對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩定了前臺業務運行安全。
三是加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網點現金收付額、周邊網點現金備付以及atm（cdm）的設備的具體情況核定現金庫存。將原網點現金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網點現金庫存調整需求的反應速度，適應業務發展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現了全現金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網點執行零外幣庫存，要求各網點改進現有現金管理思路，做好現金備付計劃預測，嚴格執行現金預約制度，提高現金使用效率。開展上門收款業務清查，研究上門收款業務集中管理工作，解決該業務風險大、監控難的問題。按照支行現金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現業務整合集中到支行營業部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。
六、安全保衛部案件防控工作做法及具體措施
1.認真做好營業網點安全檢查工作
為規范兩行合并后的安全保衛工作，安全保衛部迅速制定《營業網點安全管理規章制度》，進一步明確營業網點安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業網點負責人和安全員按照營業場所安全管理檢查內容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛部指派專門的保衛人員，加大對營業網點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網點夜間巡查覆蓋面達100%。
2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發生。截止三季度，安全保衛部共發現和制止違規行為88起，發現整改安全隱患39起，下達違規行為整改通知單28份，同時對照《營業網點安全保衛違規積分標準》對9個營業網點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業網點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3.切實加強我行營業觀點技防設備的管理、維護工作
安全保衛部通過對營業網點監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網點對技防設備的清潔、維護保養，一方面通過對監控資料回放調閱，復制拷貝發現日常安全管理工作的薄弱環節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發生。
4.整理制定×××××建行安全保衛突發事件應急處置預案
為積極預防和妥善處置突發事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經營秩序，建立支行統一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發事件處置工作程序化、規范化和責任化，最大程度的減輕突發事件帶來的損害，安全保衛部重新調整和制定了突發事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規范和細化預案內容。從上半年營業網點預案演練的情況來看，我行各項應急處置預案均能切實指導網點針對突發事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。
5.認真規范運鈔車輛及守押人員的管理工作
隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現（重空）工作是銀行押運安全工作中風險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛部抓緊與押運公司的銜接配合，進一步規范網點接、送現（重空）、上門收款及運鈔車輛調度管理工作，細化工作流程，加大對押運隊伍的學習教育，改善工作生活條件，促進守押人員的工作責任心，從物質保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。
案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行安全保衛部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環節，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業務工作的持續開展保駕護航。
七、下一步工作開展計劃
1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。支行要求各基層網點充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，切實落實監控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。
2.加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對于監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各網點要高度重視，認真對待。網點負責人要作為整改第一責任人，針對《基層機構關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》提出的問題做好整改工作。各條線管理部門加強與網點、業務主管部門的信息溝通。及時將檢查發現的問題向有關部門進行反饋，起到督促整改，促進業務管理再上臺階。對發現問題多、頻率高、問題突出的關鍵風險點要在督促相關網點進行整改的同時，采取措施，研究解決當前在業務管理中存在的問題，制訂相關辦法，避免因管理不到位導致違規行為的發生。共4頁，當前第3頁1234
3.加強業務學習，進一步提高案件防控水平。總行已于6月29日下發了關于對《中國建設銀行案件防控及整改方案》落實情況開展效能監察的指導意見（建總函[xx年]145號）文件，支行將組織監控檢查人員認真學習文件，全面掌握文件內容，并按總行、省分行案件防控指導意見結合支行實際抓好工作落實。
4.進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。建立快速反映機制，對重大問題應第一時間上報支行。進一步加強案件防控信息數據上報的質量和及時性，杜絕統計信息不完整、不準確的情況，提高工作質量，保證信息的真實性和準確性。
5.加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機構網點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業網點整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。
銀行案防工作會議講話稿5
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2.認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3.認真傳達案件防控工作動態及上級文件，根據支行機構網點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級等文件，以部門、機構網點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。二、案件防控具體做法認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》（建鄂函[xx年]231號）文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實落實
班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監察合規部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網點負責人必須本著對建行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規定的行為，做到突出重點、整體推進。
（二）明確責任，各盡其職，各負其責
“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。
（三）筑防火墻，注重預防，適時預警
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網點負責人進行民主測評。部門、網點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
這次員工不良行為排查工作，大多數網點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內容及禁止性規定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查（舉報）信箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯系人。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。當然，也存在極個別網點負責人由于業務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業務發展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為支行各項業務快速發展打下堅實的基礎。
（四）及時用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級文件精神
要求部門、機構網點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據下發文件條線部門深入機構網點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
三、關鍵風險點監控檢查情況支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監控檢查內容，歷時7個月對全行44個網點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業網點總次數為2133次。支行風險管理部在營業網點兼職風險經理監控檢查的基礎上，還重點監控檢查了44個營業網點。全行共檢查發現問題27個（其中超庫限16個，監控有死角9個，重空保管不合規1個，印章保管不合規1個），截至9月底對檢查發現問題已整改27個，整改率達100%，同時對監控檢查發現問題的有關責任人進行了違規行為積分處罰。至此監控檢查發現問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。
監控檢查采取的主要措施：
1.我行每月初組織44個網點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。
2.風險管理部專職風險經理對各基層網點進行不定期突擊檢查。對發現問題的網點現場簽發《基層機構關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》，要求3個工作日內由問題網點將整改結果回復風險管理部，同時抄送業務歸口管理部門，協同監察合規部實行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規，由問題網點書寫情況說明，同時遞交業務歸口管理部門確認情況屬實后，由業務歸口管理部門和經營部門共同整改。
四、個金部案件防控工作做法及具體措施
為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《關于印發<×××××支行統一配送重要空白憑證和現金流程的實施辦法（暫行）>的通知》《江岸關于協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款有關事項的通知》《關于印發<建行江岸支行現金集中整點實施暫行辦法>的通知》、《關于印發<江岸支行離行式自助設備集中管理操作規程>的通知》和《關于印發<建行江岸支行代發工資業務集中處理操作規程（試行）>的通知》。
同時根據檢查情況制定了《×××××支行營業網點柜員交易主管工作質量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》。
支行在制定相關規定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100%；并組織各網點柜員（會計）主管每月進行交叉檢查。在檢查過程中，對業務操作熟練、制度執行規范的柜員和網點進行表揚獎勵；對督導發現的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網點每月二次的現場檢查，有效的減少了網點差錯，規范了網點的操作，降低了風險。
五、財會部案件防范工作采取的具體措施
1.加強集中采購管理，進一步規范采購行為，降低采購成本2.夯實會計管理基礎，切實防范風險
一是夯實基礎，梳理風險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環節的控制職責、措施、方法進行梳理。針對兩行制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據小清算業務流程、資金調度業務流程、教育儲蓄稅務上報業務流程、現金單證配送業務流程、應急、查詢、錯賬報調業務流程、單位對帳業務流程、****上交流程等11個業務統一文件，及時解決了網點制度執行中的難題。共4頁，當前第2頁1234
二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業網點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業網點管理操作風險的關鍵環節，我部組織相關部門對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩定了前臺業務運行安全。
三是加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網點現金收付額、周邊網點現金備付以及atm（cdm）的設備的具體情況核定現金庫存。將原網點現金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網點現金庫存調整需求的反應速度，適應業務發展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現了全現金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網點執行零外幣庫存，要求各網點改進現有現金管理思路，做好現金備付計劃預測，嚴格執行現金預約制度，提高現金使用效率。開展上門收款業務清查，研究上門收款業務集中管理工作，解決該業務風險大、監控難的問題。按照支行現金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現業務整合集中到支行營業部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。
六、安全保衛部案件防控工作做法及具體措施
1.認真做好營業網點安全檢查工作
為規范兩行合并后的安全保衛工作，安全保衛部迅速制定《營業網點安全管理規章制度》，進一步明確營業網點安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業網點負責人和安全員按照營業場所安全管理檢查內容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛部指派專門的保衛人員，加大對營業網點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網點夜間巡查覆蓋面達100%。
2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發生。截止三季度，安全保衛部共發現和制止違規行為88起，發現整改安全隱患39起，下達違規行為整改通知單28份，同時對照《營業網點安全保衛違規積分標準》對9個營業網點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業網點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3.切實加強我行營業觀點技防設備的管理、維護工作
安全保衛部通過對營業網點監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網點對技防設備的清潔、維護保養，一方面通過對監控資料回放調閱，復制拷貝發現日常安全管理工作的薄弱環節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發生。
4.整理制定×××××建行安全保衛突發事件應急處置預案
為積極預防和妥善處置突發事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經營秩序，建立支行統一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發事件處置工作程序化、規范化和責任化，最大程度的減輕突發事件帶來的損害，安全保衛部重新調整和制定了突發事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規范和細化預案內容。從上半年營業網點預案演練的情況來看，我行各項應急處置預案均能切實指導網點針對突發事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。
5.認真規范運鈔車輛及守押人員的管理工作
隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現（重空）工作是銀行押運安全工作中風險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛部抓緊與押運公司的銜接配合，進一步規范網點接、送現（重空）、上門收款及運鈔車輛調度管理工作，細化工作流程，加大對押運隊伍的學習教育，改善工作生活條件，促進守押人員的工作責任心，從物質保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。
案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行安全保衛部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環節，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業務工作的持續開展保駕護航。
七、下一步工作開展計劃
1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。支行要求各基層網點充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，切實落實監控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。
2.加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對于監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各網點要高度重視，認真對待。網點負責人要作為整改第一責任人，針對《基層機構關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》提出的問題做好整改工作。各條線管理部門加強與網點、業務主管部門的信息溝通。及時將檢查發現的問題向有關部門進行反饋，起到督促整改，促進業務管理再上臺階。對發現問題多、頻率高、問題突出的關鍵風險點要在督促相關網點進行整改的同時，采取措施，研究解決當前在業務管理中存在的問題，制訂相關辦法，避免因管理不到位導致違規行為的發生。共4頁，當前第3頁1234
3.加強業務學習，進一步提高案件防控水平。總行已于6月29日下發了關于對《中國建設銀行案件防控及整改方案》落實情況開展效能監察的指導意見（建總函[xx年]145號）文件，支行將組織監控檢查人員認真學習文件，全面掌握文件內容，并按總行、省分行案件防控指導意見結合支行實際抓好工作落實。
4.進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。建立快速反映機制，對重大問題應第一時間上報支行。進一步加強案件防控信息數據上報的質量和及時性，杜絕統計信息不完整、不準確的情況，提高工作質量，保證信息的真實性和準確性。
5.加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機構網點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業網點整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。
銀行案防工作會議講話稿6
同志們，案防是銀行的生命線，在當前復雜的經濟形勢和社會環境中，狠抓案防顯得更加緊迫和重要，主要表現在五個方面。
一是銀行業競爭激烈，我們必須提高防范風險能力。以前我們都說狼來了，現在狼就在我們的身邊，工、農、中、建、交、五大國有銀行，郵儲銀行、農村信用社、農商行、浦發、華夏，還有正在選址籌建的晉商銀行、中信銀行等，我們所處的環境真可謂是四面楚歌、八面來風、遍地狼煙，在這種復雜、激烈的競爭環境下，我們必須把審慎經營、穩健經營放在第一位，要在激烈的競爭中時刻保持清醒的頭腦，保持高度的警惕，否則，我們不僅僅會失去發展的能力，甚至會葬身于我們內部的案件和風險中。
二是社會環境復雜，我們要有高度的風險意識。當前社會中的誘惑太多，拜金主義流行，我們的耳邊時常聽到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做著“發財夢”、“大款夢”、“老板夢”，有些員工腦子每天想的不是工作，而是我要當老板，我們要發大財，我要香車豪宅，有些人為了追求利益鋌而走險，不惜以身試法，案防工作形式嚴峻，挑戰重重，我們不僅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的員工，這不僅要對自己負責，更要對商行大業負責，對黨負責。
三行業性質特殊，我們要講案防。
銀行經營的就是風險，這就決定于了銀行就是高風險行業，既然是高風險銀行，我們就必須要有對風險的高度敏感性和警惕性。案防工作是銀行的保護傘，是我們的生命線，一個小小的差錯，有可能給我們帶來毀滅性的災難。不講案防，就是自掘墳墓;案防做不好，就是自取滅亡。
四經營氛圍不佳，我們要抓案防。目前，我們正在處于轉型發展的關鍵時期，我們的經營活動還存在著很多很大的問題，與股份制銀行相比，我們的服務還有很大差距，我們的平臺還很難與其抗衡，我們的產品還遠不如人家豐富，甚至有些客戶曾直截了當的說，我們的服務不如浦發，這些不良的經營氛圍，影響了我們的心情，影響了我們的思想，甚至影響了我們的行動，一些人開始敷衍了事、吊二郞當、麻痹大意，給一些不法分子、不良思想創造了可趁之機，這是非常危險的，抓好案防，是商行實現轉型、跨躍發展的保障和前提。
五是供需矛盾突出，我們要提高把控風險的能力。當前的經濟形式大家已經深有體會，焦炭行業不景氣、鋼貿企業風險重重、房地產前景不容樂觀、煤炭行業貨堆如山，民間融資時有案發、企業經營舉步維艱，在這種背景下，風險無處不在，風險重重逼人，越是這種情況，越是考驗一個銀行的風險把控能力。總行多次召開專題會議、多次下發風險提示，多次組織風險排查，充分說明了總行把控風險的決心和意識。
以上是我們對案防工作的一些認識，下面，我匯報一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以來，我們嚴格按照總行關于案防工作的要求和部署，認真做好日常防范工作，同時還主要做了以下工作：
一是以思想教育、合規建設為首務，多措并舉，加強員工合規意識、合法意識的培養，贏造清、廉、威、正的企業文化氛圍。
我們支行一直非常重視員工的思想教育。近年來，受經濟形勢和市場環境的影響，銀行案防工作面臨著嚴峻的形勢，上半年，根據總行和監管部門、人民銀行的要求以及安排部署，我們通過召開案防例會、面談會、專項工作會等等，認真貫徹傳達總行有關精神、落實工作要求。通過與每一位員工面談、簽訂承諾函，使每一位員工深刻認識非法集資等非法金融行為的危害，引導大家提高免役力，遠離非法集資、遠離高利貸、遠離一切不安定因素。通過組織大家觀看《十分鐘的悲劇》，并要求大家以讀后感的形式深刻剖析案件背后的每一絲隱患，引以為戒。通過組織以案防為主題的辯論會，讓大家審慎科學的把控風險、警惕風險。
二是以宣傳教育為手段，提高社會公眾識別風險、抵制非法行為的能力。我們通過發放傳單、張貼宣傳海報、走上街頭，向公眾宣傳反洗錢、向公眾宣傳“珍愛信用記錄”等等，在鞏固內部防線的同時，努力筑牢銀行案件防控的外部防線。
三是以全行大比武為契機。全面提高每一位員工的業務能力，從而提高員工在辦理業務過程中的風險識別能力、處置能力。力求把風險防控貫穿于業務操作的每一位環節，每可能存在的風險化解在萌芽。
四是以《違規積分管理辦法》的學習，明確業務操作的風險點和風險源，通過學習嚴厲的處罰機制，校正不規范行為、警示教育違規員工。我們要求大家對照辦法列舉的違規行為，自我評判、自我校正、自覺遵章守紀、自覺合規經營，筑牢風險防線。
同志們，銀行案防無小事。縱然我們做了這么多的工作，但是仍有一些地方還遠遠不能滿足一個高標準銀行的要求，一些被我們稱之為小錯誤、小隱患、小問題的風險還普遍存在，我們要知道，十分鐘的悲劇正是由這些看起來不起眼的小錯誤、小隱患、小問題引發的。
一是我們對員工的日常行為和思想動態掌握的還不及時，這既不利于我們的動態排查，也可能對我們整個集體產生了一些負面影響。我們的有些員工，對案防工作的重要性還不理解或者說理解的不深刻、不達標。針對這一點，我們要在下一階段的工作中，進一步加強員工的思想教育，真正把員工的思想統一起來，統一高度、統一觀點、統一認識。
二是我們的工作還做的不夠細致。如，白天安保人員巡邏還不到位，門口車輛擺放有時候還夠規范，夜間值班人員設防不及時，有時候還出現誤報的現象。工作牌有時帶，有時不帶，有時帶著卻在口袋里放著。上班時間有員工離崗脫崗，監控的日常維護和檢查還不到位、電源的使用不規范，對內退員工的關心還夠等等。同志們，我們正在創建省級文明單位，這既是我們曾經努力的成果，也是我們進一步提升的機會。我們要從細節入手，要建立紫金支行的崗位和業務規范，通過細制的管理，嚴格的操作，要案防落實到一舉一動中，把服務落實到每一個操作環節。
三是我們的業務能力還有待于進一步的提升，我們的學習意識還有待于進一步加強。同志們，從總行下發的新的制度開始，到最近連續下發的風險提示，都告訴我們，風險就在我們身邊，我們要發展，僅僅是我不做壞人，我不做壞事，是遠遠不夠的，只有掌握了業務操作的精髓，了解了風險的本質、熟悉了業務的特點、具備了識別的能力、擁有了處置的本領，才能真正的做到來之能戰，戰之能勝，才能有力的推動我們業務的發展。因此，我們要必須要在業務的學習和技能的提高上再下功夫。后半年，我們要組織支行內部的學習，考試，組織大比武，希望大家找差距早動手，快行動，練好本領。
同志們，案防，不是“緊箍咒”，而是“保護傘”，不僅僅是“底線”，更是我們的“生命線”，案防工作任重道遠，讓我們共同努力，打造一支能夠抗風險能力強、業務素質高、服務水平好的優秀團隊。
銀行案防工作會議講話稿7
同志們：
今年以來，我縣農信社緊密圍繞銀監部門和省聯社案防工作安排部署，堅持以科學發展觀總攬全局，人防、物防、技防并舉，崗位、條線、內審聯動，時刻保持勤查勤處高壓態勢，科學謀劃、統籌安排、積極應對、妥善處置，扎實做好案件防控工作，促進了改革和業務發展。今天參加營業部的案防分析會議，我講幾點意見：
(一)加強領導，構建齊抓共管良好局面。按照監管部門和省、市聯社案防量化考核有關要求，縣聯社高度重視，迅速響應，成立了案防工作領導小組，制定了方案，加強了領導責任、條線責任、崗位責任的貫徹落實，把案件防控責任逐級分解到各部門、各網點。網點要將案防工作任務分解到崗位和人員，明確各崗位、人員的案防工作職責，構建橫向到邊、縱向到底的工作網絡。
(二)加強檢查，落實整改。從銀監部門和上級聯社通報的案件情況看，多數案件發生在基層。從聯社近期開展的常規檢查、專項檢查和離任審計等情況來看，營業網點制度執行不到位的情況仍然比較突出，一些習慣性違規問題屢查屢犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不規范、貸款資料收集
不齊全、形成不良貸款、失訴訟時效貸款、貸后跟蹤檢查不到位、七級分類不準確等問題均不同程度存在，這里面既有員工規則意識不強的問題，也有內控管理上的問題，說明基層社案防工作依然不夠深入，主任和運營主管要把內控檢查作為每季度的重要工作，加強業務的檢查和指導，對檢查存在問題要問責到人，并落實專人跟蹤整改。
(三)積極應對，把握當前案防嚴峻形勢。目前，我聯社正處于農商行改制時期，業務領域不斷拓寬、存貸規模逐步擴大、市場份額競爭加劇，經營環境也越來越復雜，監控難度越來越大，潛在風險點越來越多，對我縣農信社內控的適應性、操作的合規性形成了嚴峻考驗。案件風險常常具有滯后性和潛伏性，隨著案件防控治理工作的不斷深入，改革期間成為我們案件防控的壓力突出期。因此，要求我們每一位干部員工要時刻繃緊案件防控這根弦，要處安思危，嚴防嚴控，辦好每一筆業務，把好每一道關卡，防好每一個環節。
(四)落實案防考核機制，提高案防意識。聯社合規部于今年4月制定下發了《**縣農村信用合作聯社案件防控考核辦法(試行)》，明確了考核指標，對案防工作組織、案防工作質量、案防工作執行力等方面進行量化考核。各崗位人員要認真學習，確保每項指標執行落實到位，避免由于個人的違規操作影響全體人員的績效考核。
網點要建立案防學習長效機制，通過不間斷的教育培
訓，引導廣大干部員工強化對案防工作的認識：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，對單位，是資金損失、形象聲譽損失，影響改革發展;對個人，輕則賠償、受處分，重則丟位置、丟工作、承擔刑事責任，不能有絲毫的含糊;二是緊迫性，當前國際國內形勢更趨復雜，外部金融危機仍未見底，內部社會矛盾積聚，對案防工作帶來新的壓力;三是復雜性，銀行業是案件高發領域，受宏觀調控、銀行信貸規模控制、社會資金面偏緊等因素影響，內外部各種不利因素疊加;四是反復性，一些屢查屢犯的問題、案件呈窩狀、鏈式、片狀發生;五是廣泛性，發案領域和環節呈現多樣化特點，在資產、負債、中間業務中均有發生，涉及銀行賬戶開戶、重要憑證管理、銀企對賬、質押物管理、票據業務等環節;六是多樣性，涉及網點負責人、一線員工、授權管理人員等多個層面人員;七是艱巨性，案件難以根治，特別是員工的道德風險;八是長期性，由于體制、機制和內部管理等方面的深層次問題還沒有徹底解決，案防工作是一項長期艱巨的任務，對案防成績不可沾沾自喜，對案件的爆發不可心存僥幸，對案件防控工作的形勢，務必保持清醒認識。
(五)做好員工行為排查。在當前的新形勢下，部分員工放松了政治理論學習和思想道德修養，在復雜的社會環境和金錢誘惑面前，世界觀、人生觀和價值觀發生嚴重扭曲，“向
錢看”傾向嚴重，被拉攏腐蝕可能逐漸增大。各位員工要經得住各種誘惑，樹立正確的人生觀和價值觀，珍惜工作崗位，使“合規創造價值，合規人人有責，合規才能保護自己”的理念真正深入人心，并成為從業人員的行為準則和道德規范。社主任要按要求做好員工家訪，深入了解員工訴求，解決員工實際問題。把案防工作放在首位，堅持從嚴治社為第一方略、以防控風險為第一任務的要求，堅持改革發展與防案控險的統一，把風險防控放在心上、抓在手上、落實到行動上，避免重業務輕內控、重人情輕制度、重布置輕落實、重檢查輕整改的現象。同志們這要引起我們的重視，業務發展既要有量的突破，更要有質的保證，案防無小事，發案壞大事。
同志們，案防責任重于泰山，我們一定要恪盡職守，認真履職盡責，為農信社的改革發展保好駕護好航，作出應有的貢獻。
銀行案防工作會議講話稿8
員工同志們：
今天，我們召開20xx年季度案防工作分析會，我作簡要講話，一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況，二是對20xx年第二季度案防工作提出要求。
一、回顧20xx年季度案防工作情況
20xx年季度是我行案件防控強化年的季度，也是銀監局規定的“制度執行年”的季度。我行高度重視案防工作，按照省銀監局關于案防工作的要求，認真努力開展案防工作，特別是做好員工教育培訓、加強日常風險排查、層層落實責任等五方面工作，取得了良好成績，增強全行員工的案件風險意識，初步形成了案防建設的長效機制，為有效防范和化解案件風險奠定了扎實牢固的基礎。20xx年季度案防工作取得的成績來之不易，是我行重視和加強案防工作的結果，與全行各部門和全體員工的共同努力分不開。在此，我向為案防工作做出成績和貢獻的各部門和全體員工表示衷心的感謝。
二、做好20xx年第二季度案防工作的要求
我行20xx年季度增強案防意識，認真做好案防工作，雖然取得了很大成績，沒有發生各類案件，但是案防形勢依然嚴峻，我們絲毫不能松懈，需要繼續抓好案防工作，確保萬無一失，切實維護我行員工和資產的安全。為此，我對做好20xx年第二季度案防工作提出五項要求：一是深化合規文化。我們每個員工要樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白能做和不能做的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都要一切服從制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合規為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規、自覺糾錯”的合規文化。二是加強員工管理。要管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員，加強對這些員工日常行為的排查，確保不出現風險。三是加強設施管理。要加強監控設施的檢查、維護，實現“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監控，提高監控實效。要管理好自助機具，確保自助機具正常使用，不發生案件事故。四是加強交易管理。要利用反洗錢客戶風險系統，加大對重大交易的實時監督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。五是加強監督檢查。要規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改，切實把各類問題消滅在萌芽狀態。
員工同志們，案件防范工作是一項長期的工作，我們要提高認識，統一思想，切實增強責任心和緊迫感，全面落實各項規章制度，長期不懈抓好案件防范工作，構筑起案件防范工作的堅實屏障，嚴防發生各類案件風險，確保我們九都村鎮銀行科學發展和平安發展。
謝謝大家!
銀行案防工作會議講話稿9
各位同事：
這次批發銀行工作會議的主要任務是貫徹全行工作會議精神，回顧總結去年工作，研究部署明年任務。
去年是批發銀行業務健康快速發展的一年去年是光明銀行成立以來極不平凡的一年，也是批發銀行業務健康快速發展的重要一年。在過去的一年里，全行批發銀行認真貫徹執行國家適度寬松的貨幣政策和應對金融危機的一系列決策部署，按照總行黨委和董事會的要求，搶抓機遇，求真務實，改革創新，共克時艱，各項業務實現了跨越式發展，大幅提前超額完成了全年預算。概括起來，主要體現五個顯著特點。
一是發展速度業界領先。去年末，批發銀行各項存款余額達到967.3億元，比年初增加493.9億元，增長104。其中，客戶存款余額954.3億元，增長107％。新增存款492.7億元，完成預算的162％。日均存款713.7億元，增長60％。日均增量252.1億元，完成預算的208％。各項貸款余額.9億元，較年初增加326.5億元，增長103。客戶貸款余額606億元，增長108％。新增貸款314.7億元，完成預算的148％。
增長55％，日均貸款466.9億元，日均增量175.6億元，完成預算的177％。全年累計發放客戶貸款672.1億元，其中收回再貸357.4億元。累計簽發銀行承兌匯票543億元，票據貼現310.5億元，轉貼現710億元。我行存貸款增速遠高于全國同業平均增速。
二是經營效益大幅提升。全年實現營業凈收入19.93億元，增長123，完成預算的127％；實現凈利潤12.41億元，增長131，完成預算的133％。
實現非利息收入2.36億元，增長105，占全行非利息收入的93％，完成預算的129％，一般中間業務收入1.53億元，完成預算的115％，交易性收入0.83億元，完成預算的165％。
三是資產質量保持穩定。年末不良貸款余額0.6億元，較年初減少700萬元，不良率為0.094，比年初下降0.118個百分點，較預算（0.5）低0.406個百分點，實現了不良貸款額和不良率的雙下降。
四是業務結構不斷優化。從負債結構看，一般性存款占比由年初的39上升至59，上升了20個百分點；保證金存款由年初的29下降到13，協定存款由年初的32下降到28。從資產結構看，行業和期限結構趨于合理。基礎設施、基礎產業等非制造業貸款由年初的43上升至70，制造業貸款由57下降到30。短期貸款由年初的66下降至37；中、長期貸款分別由年初的29和5上升至45和18。
五是主要經營指標符合監管要求。批發銀行存貸款分別占全行的95和92。由于批發銀行正確處理了業務快速發展與資本約束的關系，使得全行資本充足率控制在10以上。
、貸款集中度、撥備覆年末批發銀行存貸比（含票據為67）蓋率等主要經營指標符合監管要求。
從批發銀行工作情況看，著力抓了以下幾個方面：
（一）因應時勢科學發展。一年來，根據宏觀經濟形勢變化和國家調控政策，深入貫徹落實科學發展觀，因勢而動，調整經營策略，轉變增長方式，保證了批發銀行業務在嚴峻的經濟形勢中健康快速發展。一是年初制定出臺了《批發銀行去年工作意見》，明確了“以目標客戶為中心、以
市場需求為導向、以業務特色為主線、以綜合收益為目標”的經營思路以及工作重點和主要措施，有效指導了全年業務發展。二是為了盡快做強做大資產業務，以實施適度寬松的貨幣政策為契機，及時出臺了加快批發銀行業務創新發展的18條措施，并配套制定了一系列相關產品制度與辦法，拓寬了資產業務發展空間。三是針對業務快速發展過程中越來越突出的資本約束問題，及時提出“以盡可能少的經濟資本占用，支撐盡可能多的業務，獲得盡可能多的綜合收益”的發展策略，要求各分行“以投資銀行的思維開展資產負債業務，以財務顧問的角色開展中間業務，以產業鏈融資方式調整優化信貸結構，拉動中小企業金融業務發展”。以上措施保證了批發銀行因應時勢科學發展。
（二）強化營銷搶占市場。一是加強營銷管理。制定了鐵路、公路、煤炭等8個行業營銷指引，明確了行業信貸政策、客戶準入標準及營銷策略；建立客戶項目儲備庫，指導多層次動態跟蹤營銷。目前，進庫項目已達1個；對優質客戶開辟“綠色通道”，提高服務效率。第一批進入通道的客戶達到20戶；優化授信業務預審流程，提升業務辦理效率。全年共預審授信業務318筆，金額達1434億元。二是加大對重點行業、重點項目、重點客戶的營銷力度。已營銷成功的鐵路、公路、電力、石油、電信、城建等行業的重大項目和優質企業貸款700多億元，其中已審批并發放100多億元。三是在資本約束情況下，通過資產轉讓（共19筆，25.5億元）、提高風險資產配置效率，保證了優質貸款業務的增長。四是通過參與或組建銀團成功營銷了山東海陽核電、山西太－古高速公路等一批優質項目，有力提升了我行在同業中的地位。五是通過供應鏈融資業務，既提升了對
中國重汽、蒙牛乳業、北京現代、格力電器等優質核心企業的服務，又拓展了上下游的中小企業金融業務。六是加強同業網絡建設，擴展和深化客戶關系。目前已與全球87個國家和地區259家銀行的584個分支機構建立了代理行關系，已獲得21家中資銀行471億元人民幣的授信額度，以及19家外資銀行的授信額度，為27家中資銀行、74家外資銀行設立了授信額度。年末全行批發銀行客戶達到11365戶，比年初增加5250戶，增長86，其中有貸戶1414戶，大型企業和中小企業客戶分別為985戶和429戶。
（三）狠抓存款強本固基。為保證我行有充足的流動性，批發銀行從全局出發，大力組織存款，既滿足了貸款發放的資金需求，又確保了我行存貸比符合監管要求。一是出臺了加快負債業務發展的若干措施，有效配置資源，調動各方面營銷存款的積極性。二是加強存款預算執行進度監督，對各分行增量貸款存貸比提出明確要求。三是拓寬資金來源。積極營銷低成本存款、穩定性存款、財政性存款、同業存款等。加強負債業務產品研發，提供資金池及企業省息帳戶等產品，吸收結算資金存款。發揮資產業務對負債業務的拉動作用，加大與發展前景較好企業的合作力度，優先支持對一般性存款具有明顯拉動作用的供應鏈、承兌等業務的發展。此外，各分行在增加存款總量的同時，還注重調整結構，降低負債成本。一些分行實行貸款離行登記制度，加強對派生存款的管理。通過上述一系列工作和措施，保證了存款大幅增長和結構的不斷優化。
（四）增收創利提升效益。在提高生息資產獲利水平的同時，全方位開展中間業務，多渠道增加非利息收入。一是在北京、天津、深圳、杭州
等地成功為12家核心客戶提供供應鏈融資服務，中間業務收入逾1800萬元，占批發銀行中間業務收入的12。二是加快企業網銀業務發展。年末企業網銀注冊客戶已超過3300戶，比年初增加2300多戶。月均交易筆數超過1.2萬筆，月均交易額64億元，是上年峰值的2倍。目前，企業網銀已成為我行企業客戶人民幣結算業務的主渠道，業務替代比高于同業水平。三是提高環球和投行業務創收能力。通過完善產品線，增加同業客戶，提高了票據業務、承銷業務、理財業務的收益。首次獨立和聯合發行債務融資工具4筆，獲得手續費收入446萬元。全年環球及投行中間業務收入達到4423萬元，占批發銀行中間業務收入的30。四是積極推進托管業務發展，加強了與信托公司、產業基金、證券公司的合作。成功上線了信托計劃保管和產業基金托管業務，托管資產總額超過13.6億元，開辟了中間業務收入新渠道。
（五）立足創新打造特色。一年來，批發銀行始終高度重視產品、服務和管理創新，通過創新促進業務發展。一是總行成立了業務創新委員會，審批通過了“關于成都市統籌城鄉綜合配套改革試驗區建設綜合金融支持方案”等26項融資、服務和理財方案。二是制定了《業務創新管理辦法》和《業務創新獎勵及評審辦法》，理順了業務創新流程，加大了激勵力度，較好地促進了業務創新發展。三是相繼推出了貸款信托、貸款＋理財等11個創新產品，提高了我行在同業市場的競爭力。四是打造批發業務品牌，大力開展供應鏈融資業務。圍繞國家重點項目和大型企業，采取直接和間接兩種授信方式，積極開展以供應鏈融資為特色的綜合金融服務，全年供應鏈融資授信額度176億元，累計用信33億元。
