工作總結（Job Summary/Work Summary），以年終總結、半年總結和季度總結最為常見和多用。就其內容而言，工作總結就是把一個時間段的工作進行一次全面系統的總檢查、總評價、總分析、總研究，并分析成績的不足，從而得出引以為戒的經驗， 以下是為大家整理的關于車險出單員工作總結5篇 , 供大家參考選擇。
車險出單員工作總結5篇
【篇1】車險出單員工作總結
保險出單員工作總結
保險出單員工作總結
20XX年即將過去，在公司領導的悉心關懷下和同事們的幫助指導下，結合我自身的努力，在工作、學習等各方面都取得了長足的進步，尤其是在保險理賠專業知識和技能培養方面的成熟，使我成為一名合格的車險查勘定損員。隨著工作崗位的調整，我已經成長為為一名能夠獨立工作、業務熟練的前臺工作人員。現將一年來的工作情況向公司領導總結、匯報如下：
一、加強理論學習，注重個人素質提高
加強自身業務學習，爭做理賠標兵。在日常的工作學習中，我堅持學習更多的保險知識和業務技能，在老同志的“傳幫帶“下，不斷加強個人自學，彌補個人在保險專業知識和理賠技能上的不足，始終保持著學無止境的學習精神，力爭以優質、快速、合規的專業素質做好理賠客戶服務工作，報效公司培養，并抱以樂觀、積極的態度，以爭做理賠標兵為目標。
二、嚴格管理制度，恪守保險人員職業道德
時時學習掌握公司的各項規章制度、嚴守理賠員工準則。我清醒的認識到，理賠線作為公司經營的出口關，責任重大，同時又面對保戶、汽車修理企業等方方面面的利益誘惑，對此我始終保持清醒的頭腦，時刻牢記《中國人保財險理賠紀律八條禁令》、《中國人保財險甘肅省分公司理賠人員工作紀律“十要““十不準““十嚴禁“》、《中國人保財險甘肅省分公司車險查勘、定損三字經》等理賠紀律，堅決杜絕“吃、拿、卡、要“現象發生，確保自身做到克己奉公、清廉從業。
三、工作的主要做法及成效
1。堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理“的保險理賠原則。在正常工作時間及節假日值班期間，只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持第一時間趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。
2。加強案情溝通，力保客戶滿意。在案件處理過程中，我確保每案做到上下環節交流溝通，一次性收集齊全案件賠付所需資料，方便后續環節處理，不斷提高案件的結案時效，對客戶咨詢，我做到每問必答，耐心細致，在堅持公司賠付原則的基礎上，做到以制度來做人、做事，做到按章辦事。避免了人情、感情關，增加了遵紀的自覺性，盡己所能提高客戶滿意度。
3。注重資料的完成、準確、規范，做好數據質量整理工作。數據質量建設是公司提高市場競爭力的基礎工程，數據質量的高低直接影響公司經營管理水平，是重大決策的關鍵依據。對業務數據規范性、完整性、準確性等進行了多次檢查，使公司業務數據質量得到進一步的改善。
4。注重儀容儀表，展現公司良好形象。嚴格按照制度要求，做好儀容、儀表、行為、語言、禮節，體現人保理賠員工的精神風貌。
5．注重與各崗位之間積極配合，相互支持，督促形成合力，確保理賠流程的暢通有序。在自己工作職責范圍內，充分發揮積極性、主動性和創造性，提高預見性、超前性和計劃性。
四、工作中存在不足
回顧一年的工作和學習，在取得上述成績的同時，還有一些在今后的工作中亟待提升的方面：一是要繼續加強車險理賠管控，有效降低賠付成本。二是要增強防范保險欺詐意識，要進一步與交警、經偵等部門做好打假防騙工作。
五、下一階段工作目標
在今后的工作中，我會加倍的努力學習專業知識，掌握更多的業務技能，為將來的工作打好堅實的基礎。
1。在作風上，能遵章守紀、團結同事、務真求實、樂觀上進，始終保持嚴謹認真的工作態度和一絲不茍的工作作風，勤勤懇懇，任勞任怨。
2。在生活中，發揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂于助人的優良傳統，始終做到老老實實做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡樸的生活，時刻牢記自己的責任和義務，嚴格要求自己，確保完成自己本職工作任務。
3。在本職工作上，嚴以律己，遵守各項規章制度，嚴格要求自己，擺正工作位置，時刻保持“謙虛，謹慎，律己“的工作態度，在領導的關心培養和同事們的幫助下，始終勤奮學習，積極進取，努力提高自我，始終勤奮工作，認真完成任務，履行好崗位的職責。
顧舊盼新，提升理賠服務質量仍然是20XX年工作重心，理賠服務的好壞將直接關系到公司形象，影響到公司業務發展，車險理賠是需要管控的業務，如何縮短理賠周期，節約理賠成本，擠干理賠水分一直是我致力追求的奮斗目標。為此，在新的一年里我將更加勤奮的工作，刻苦的學習，努力提高自身的綜合素質和工作技能，以嶄新的精神狀態投入到工作當中，為公司發展做出力所能及的應有貢獻。
保險出單員工作總結
時光飛逝,轉眼間XXXX年已經結束,在這段時間匆匆如流水的日子里，學習到了很多有關的保險知識。使我受益匪淺，從而看清楚自己還有很多不足之處，和不懂的地方，專業知識的缺乏性，為了能更好的完成工作，我應認真努力學習，用于創新進取。不斷總結工作經驗 ，揚長避短，提高自己的業務技能，現將工作情況總結如下：
一、工作匯報。
我認為應該圍繞目標，落實計劃，緊抓銷售工作，計劃好、落實早、措施實。在完成工作任務的同時要考慮到險種的配比,堅決的丟棄“垃圾保費”。今年來，我穩固車隊業務的同時，拓展新的零散型電銷業務市場。在抓業務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業務。針對這些情況，我迎難而上。做到在競爭中求生存，在競爭中促發展。以分散業務為突破口，加大市場占有面。堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。強化創新意識，提高銷售效益水平。以進一步提高服務水平；
二、個人工作感想。
踏入工作崗位以來，通過不斷的鍛煉、錘煉。使自己對這份工作有了更多更深的認識。對于工作或者說事業，每個人都有不同的認識和感受，我也一樣。對我而言，我通常會從兩個角度去把握自己的思想脈絡。首先是心態，套用米盧的一句話“態度決定一切”。有了正確的態度，才能運用正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結果。具體而言，我對工作的態度就是選擇自己喜愛的，然后為自己的所愛盡自己最大的努力。我一直認為工作不該是一個任務或者負擔，應該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產生興趣，徹底的愛上它，你才能充分的體會到其中的快樂。我相信我會在對這一業務的努力探索和發現中找到我工作的樂趣，也才能毫無保留的為它盡我最大的力量。可以說，懂得享受工作，你才懂得如何成功，期間來不得半點勉強。其次，是能力問題，又可以分成專業能力和基本能力。對這一問題的認識我可以用一個簡單的例子說明：以一只駱駝來講，專業能力決定了它能夠在沙漠的環境里生存，而基本能力，包括適應度、堅忍度、天性的警覺等，決定了它能在沙漠的環境里生存多久。具體到人，專業能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協作能力，承擔責任的能力，冒險精神，以及發展潛力等，將直接決定工作的生命力。一個在事業上成功的人，必是兩種能力能夠很好地協調發展和運作的人。
三、工作目標
在今后的工作中，我會加倍的努力學習專業知識，掌握更多的業務技能，為將來的工作打好堅實的基礎。
在作風上，能遵章守紀、團結同事、務真求實、樂觀上進，始終保持嚴謹認真的工作態度和一絲不茍的工作作風，勤勤懇懇，任勞任怨。在生活中發揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂于助人的優良傳統，始終做到老老實實做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡樸的生活，時刻牢記自己的責任和義務，嚴格要求自己，盡自己最大的力量和努力完成自己的銷售任務。
四、XXXX工作總結及XXXX年工作計劃。
本人在以后的工作中要彌補不足，吸取教訓。發奮工作把工作做的更好。我對本職工作，嚴以律己，遵守各項規章制度，嚴格要球自己，擺正工作位置，時刻保持“謙虛，謹慎，律己”的工作態度，在領導的關心培養和同事們的幫助下，始終勤奮學習，積極進取，努力提高自我，始終勤奮工作，認真完成任務。堅持理想，堅定信念。并不斷加強努力完善規劃自我學習能力!
隨著市場競爭的加大，業務工作的深入，新工作內容的展開，可以預料保險銷售任務將更加的艱巨，要求也更高，需掌握的專業知識更高更廣更深。為此，我將更加勤奮的工作，刻苦的學習，努力提高文化素質和各種工作技能，做出應有的貢獻。今后我將以嶄新的精神狀態投入到工作當中，努力學習，提高工作效率，熟練業務能力。積極響應公司加
強管理的措施，遵守公司的規章制度，做好個人的本職工作。
保險出單員工作總結
一年來，大地保險河東公司在省市公司正確領導下，依附我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了打破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面聯合我的詳細分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思維
積極貫徹省市公司對于公司發展的一系列重要唆使，與時俱進，勤懇工作，求實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊環繞“立足改革、加快發展、真摯服務、提高效益”這一核心，進一步改變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化中心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的奉獻。
全方面加強學習，盡力進步本身業務素質水溫和管理程度。作為一名領導干部，肩負著上級引導和全部員工賦予的主要職責與使命，公司的經營方針政策須要我去貫徹實行。因而，我非常本材料權屬文秘資源網嚴禁復制抄襲重視保險實踐的學習和管理能力的培育。留神用迷信的方式領導自己的工作，標準自己的言行，建立強烈的義務感和事業心，不斷提高本人的業務能力和管理才能。
不斷提高公司業務人員步隊的整體素質水平。一年來，我始終把造就展業職員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓籌劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理
“不規則不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入一定會發生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完美各種管理制度和辦法，并真正貫徹到行為中去，才干出成績、奏效益。業務管理中我主要做了以下工作：
1、依據市公司下達給咱們的全年銷售義務，制訂各個部室的周、月、季度、年銷售規劃。制定打算時本著捕風捉影、根據各個險種特色、客戶特點，部室情形斷定每個部室公道的、可實現的目標。在目標肯定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過增強進程的治理跟監控，來確保各部室目的方案的順利實現。
2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思惟和業務素質教導。一年來，我屢次組織局勢發動會、業務研究會，發展業務培訓運動，組織大家學常識、找教訓，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技能的知識上，并且強調對團隊精力的培養。學習增進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的連續、穩固發展打下扎實的基礎。
3、輔助經理室全面推動薪酬制度翻新，一直夯實公司基本管理工作。樹立與崗位和績效掛鉤的薪酬軌制改革。今年，我牢牢繚繞職位明白化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體系改造。初步建破了一個能上能下，能進能出，可能充足激發員工踴躍性和發明性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務重要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先創辦了針對營本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶供給了保險保障又增添了公司保費收入，真堪稱兩全其美。經由不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元 ，非車險業務759389.82元 ，滿期賠付率為 。成為公司發展的重要保障。
四、工作中的不足
因為工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時未免忙中犯錯。例如有時服務不迭時，統計數據呈現偏差等。有時工作有浮躁情感，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和品質;處置一些工作關聯時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的意識，舉動上用嚴厲的制度規范，在我的率領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，持重經營，價值為上，服務社會”為經營主旨，克意改革，不斷立異，規范運作，獲得了很大成就。
新的一年行將到來，保險市場的競爭將更加劇烈，公司要想持續堅持較好的發展態勢，必需進一步解放思想，更新觀點，沖破自我，逐步加大市場營銷力度。新的一年我將以豐滿的豪情、以百倍的信念，迎接將來的挑釁，使本職工作再上新臺階。我信任，在上級公司的準確領導下，在全體員工的獨特努力下，高低二心，艱難斗爭，風雨同舟，全力拼搏，我們公司必定可以創造出更加光輝的事跡。
單純的課本內容，并不能滿足學生的需要，通過補充，達到內容的完善
教育之通病是教用腦的人不用手，不教用手的人用腦，所以一無所能。教育革命的對策是手腦聯盟，結果是手與腦的力量都可以大到不可思議。
【篇2】車險出單員工作總結
車險出單員的實習總結
出單員應注意核對保戶或保險代理人所提供的信息是否準確,并認真錄入業務程序,需掌握一般的保險業務知識. 車險出單員的實習總結 對于作為一名出單員來說，不單單只是錄入一張保單那么簡單，因為對于一個保險公司來說，出單員保單的錄入是對于一張保單保險業務的開始，若出單部分出現問題，對于客戶的新車上牌，車輛年審，以及出險理賠等后續工作都會有所影響，所以保單信息錄入的準確性是重點中的重點。 隨著公司業務的順利開展，我在這個勇于創新、不斷進取的大環境里，慢慢地成長著，并在專業知識和業務技能上有了一定的進步。現就將xx年工作總結如下： 在思想上，我嚴于律己，遵守公司規章制度，堅持做到不遲到，不早退，準時上下班。積極認真參加公司組織的各項學習，并且細心領會，化為自己的思想武器。 現階段，我主要在虹升江淮車行出單，一個直接面對客戶，需要耐心和細心的工作崗位，所以我時刻注意自己的言談舉止，對待客戶熱情大方，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。在與客戶進行溝通交流時能主動說明、解釋在車行進行購買車險的所具有的全面保障，以此達到穩定客戶，促成客戶在車行新購保險。 在出單方面，出單員的工作是枯燥重復的，但即便每天重復著同樣的工作流程，我們都必須認真仔細的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性，對此抱著嚴謹認真的態度來完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統，同時嚴格遵守公司的各項工作制度，謙虛謹慎，虛心學習，不斷提升自己的業務水平和工作能力。 在這段時間的工作中，自己還存在著許多的不足之處，比如學習的廣度和深度不夠， 工作質量還有待進一步提高，關于車險理賠方面還不能更詳細的向客戶介紹等等。 車險出單員的實習總結 尊敬的領導、同事： 時間過的好快，轉眼間兩周的時間又要過去了，真是時不我待。在第一周的工作總結中，我發現了自身的不足和欠缺之處，通過了兩周的時間，得到大家的幫助實在太多，自己在部分方面都有所提高，現在我將本周的工作情況匯報一下： 出單員崗位是一個工作較為繁瑣的崗位。它是車險流程上算是一道比較關鍵的關口，可是在一線了解客戶情況。是一項非常需要耐心和細心的工作崗位。對于我得工作，我有得有失，做的還不夠完善。 一、本周數據分析 現代9月總共出單12單(交強12單，商業11單)保費總計元(交強11400元，商業元)。相比8月，保費高出元(交強6610元，商業元)。10月份目前為止只出了一單，保費為元。 上周()保費共計元(交強2850元，商業元)，本周保費共計元(交強3800元，商業元)，同比上周減少元。 二、加強學習，嚴格要求自己，時刻警惕 在工作中，我努力從每一件事情上進行總結，不斷摸索，掌握方法，提高工 作，車行出單員崗位是體現公司的形象是公司的對外服務窗口，所以無論是接個電話還是迎來迎往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。做到自己的最好，發揚團隊精神，加強崗位間的協調、配合的整體聯動，增強團隊的協同作戰能力，才能促進業務的全面發展，完成我們11年的必保任務。 車險出單員的實習總結 加強學習，提高素質. 首先，認真學習了企業管理細則，并嚴格要求自己，自覺遵守，進一步強化自己的責任意識和團體意識，其次，在業務學習方面，我虛心向身邊的同事請教，通過多看多聽多想多問多做，努力使自己在盡短的時間內熟悉工作環境和內容，積累自己的業務知識。 此外，根據公司安排參加了新員工入職培訓。在培訓中，通過戴經理和王經理教育，對公司的發展歷程、和企業文化有了更深的了解，為我更好的投入工作打下了良好基礎。 踏實肯干，完成工作. 在公司工作的半年中，通過領導和同事們的耐心指導，我在熟悉的基礎上基本能完成辦公室的各項日常工作，期間我具體工作主要包括以下幾個方面: 第一，負責裝飾公司的接發貨，裝飾公司的貨物有不少是易損壞貨物，所以我到快遞公司接發貨時都要認真檢查貨物是否齊全，有沒有損壞，并且準確核對貨款，回到裝飾公司后和裝飾公司倉庫管理人員做好交接。 第二，負責帶領公司各店購車客戶的新車掛牌工作，公司各店業務員有的對新車注冊登記表的填寫要求不是很清楚，這就要求我們對每個掛牌的客戶手續要認真細致的檢查一遍并參照手續到車輛上核對車架號和發動機號是否一致，有錯誤的地方及時改正，以免到了車管所后因手續問題耽誤時間。 第三，六月份我開始負責汽車保險工作，由于以前從來沒有接觸過汽車保險，對保險知識知之甚少，所以要邊學邊干、邊干邊學，做到腦勤手勤嘴勤，多想、多記、多問，爭取盡早掌握工作方法，盡快適應工作崗位。 半年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如工作能力和創新意識不足、知識水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監督指導： 自覺加強專業知識學習，向身邊的同事學習，逐步提高自己的知識水平和業務能力。 克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。繼續提高自身治修養，強化服務意識，努力做好自己的本職工作，為公司的輝煌的明天貢獻自己的一份力量。 理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎。 一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施， 在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。 第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。 第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在xx縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。 存在的問題和不足。 在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。
【篇3】車險出單員工作總結
出單員工作總結
出單員工作總結
轉眼來到XX已經三個多月，作為XX的一份子來說，首先感謝公司給我這個成長學習的機會，同時感謝各位領導在我這段時間的工作中對我的幫助、支持與指導。在這三個月的工作期間，經過不斷的學習，提高了業務技能和知識水平，但也存在一些不足，現就4-6月份的工作總結如下：
一、提高自身素質，履行自己的職責
（一）加強加深對保險行業的認識。懷著對保險業的向往于今年4月份進入到XX財險公司，從事保險這個陌生的行業，對于我來說，面臨很大程度上的挑戰與考驗。為了適應當前工作的需要，我還需加強對保險方面的認識，做一個真正的保險人員。
（二）加強工作質量，提升工作能力。現階段，我主要負責的工作有：出單，安裝系統，整理臺賬，重復刷卡申報，手續費核算，業務短信，維護系統，協調各出單點等以及領導交付的其他各項工作。我深知自己工作的重要性，所以對每一份工作都抱著嚴謹認真的態度來完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統，同時嚴格遵守公司的各項工作制度，謙虛謹慎，虛心學習，不斷提升自己的業務水平和工作能力。
（三）提高服務水平，提升自身素養。我所在的崗位是一個窗口崗位，可以在一線了解客戶情況，是一項非常需要耐心和細心的工作崗位，是體現公司的形象是公司的對外服務窗口，所以我時刻注意自己的言談舉止，對待客戶熱情大方，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。做到自己的最好，發揚團隊精神，加強崗位間的協調、配合的整體聯動，增強團隊的協同作戰能力，促進業務的全面發展，努力完成我們每月的工作任務。
（四）虛心請教，團結互助。由于對保險知識認識的淺薄，所以我無時無刻不在提醒自己一定要向同事和領導虛心請教，以盡快的進入狀態，并能更快的成長，不斷的豐富和強化自己的業務知識。在進入公司的這段時間里，我與同事相處融洽、互幫互助。在工作量大的時候，大家互相幫助，提高工作效率，促進團隊合作，形成良好的工作氛圍。
（五）遵守紀律。我嚴于律己，遵守公司規章制度，有事請假，不無故曠工，堅持做到不遲到，不早退，準時上下班。有時候回到家里的時候雖然略感疲憊不堪，但仍然能收獲到工作充實的快樂。
二、自身存在的不足
在這段時間的工作中，存在著許多的不足之處，比如學習的廣度和深度不夠，工作質量還有待進一步提高，對非車險還不是很了解，相關的承保和理賠還不能更詳細的向客戶介紹等等。在今后的工作中，我會更加積極努力提高自己，不斷總結經驗教訓，使自己更好地做好本職工作，服務公司。同時，在工作中如有不對的地方，還需領導批評指導。
三、下一步的計劃
加大對保險知識的學習。學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。在過去的時間里，我深深體會到了自己的保險知識較缺乏，對有些不常見的問題回答不了，這讓作為保險人員的我感到很慚愧。所以在以后的工作中，我將堅持不懈地努力學習各種保險知識，并用于指導實踐工作，朝綜合柜員的目標發展。
加強專業技能。在以后的工作中，我將更努力地熟悉承保政策和工作系統，這樣有助于縮短出單時間，能快速、準確的給客戶報價、出單。
出單員：XXX
【篇4】車險出單員工作總結
第一篇、保險出單員工作總結
車險岀單員工作內容
保險出單員工作總結
對于作為一名出單員來說,不單單只是錄入一張保單那么簡單,因為對于一 個保險公司來說,出單員保單的錄入是對于一張保單保險業務的開始,若出單部 分出現問題，對于客戶的新車上牌,車輛年審,以及出險理賠等后續工作都會有 所影響,所以保單信息錄入的準確性是重點中的重點。
隨看公司業務的順利開展,我在這個勇于創新、不斷進取的大環境里，慢慢 地成長看,并在專業知識和業務技能上有了一定的進步。現就將XX年工作總結 如下
在思想上,我嚴于律己,遵守公司規章制度,堅持做到不遲到,不早退,準 時上下班。積極認真參加公司組織的各項學習,并且細心領會，化為自己的思想 武器。
現階段,我主要在虹升江淮車行出單,—個直接面對客戶,需要耐心和細心 的工作崗位,所以我時刻注意自己的言談舉止,對待客戶熱情大方,不因為自己 的過失而影響到整個公司的形象。在與客戶進行溝通交流時能主動說明、解釋在 車行進行購買車險的所具有的全面保障,以此達到穩定客戶，促成客戶在車行新 購保險。
在出單方面,出單員的工作是枯燥重復的,但即便每天重復看同樣的工作流 程,我們都必須認真仔細的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性”對此抱 看嚴謹認真的態度來完成,督促自己更快更好的熟悉拿握各保險條款和系統,同 時嚴格遵守公司的各項工作制度,謙虛謹慎,虛心學習,不斷提升自己的業務水 平和工作能力。
在這段時間的工作中,自己還存在看許多的不足之處,比如學習的廣度和深 度不夠,工作質量還有待進一步提高,關于車險理賠方面還不能更詳細的向客 戶介紹等等。
第二篇、出單員崗位職責
車險出單員工作內容
出單員崗位職責
1、負責接收運營中心座席傳遞的客戶承保出單信息。
2、負責與座席、部門經理就有關承保出單信息進行再次確認，確
保信息無誤。
3、 按照公司相關業務流程和管理規定,在業務系統中填制投保單, 并進行核保。
4、 負責打印投保單、保險單等保險憑證。
5、 按照公司業務管理規定和流程，將保險憑證交由外勤送單員或 指定的座席。
6、 嚴格執行公司各項承保業務管理規定和內控制度，做好應收保
費管控工作。
7、 嚴格履行保守公司商業秘密和為客戶信息保密的義務。
第三篇、出單員崗位職責描述
車險出單員工作內容
出單員崗位職責描述個人認為的出單員的主要職責是按照公司的核保政策做 好業務的出單及核對保單工作;做好出單業務承保資料的整理和歸檔工作;做好業 務數據的統計工作;做好承保單證的管理工作；提醒外勤續保;領導交辦的其他 工作在實際的工作中我們經常做的工作是接各個業務員的電話或者是傳真,給計 算車險的價格,然后給他們報數確定是否出單,出單的話我們需要業務員提供身 份證行駛證等材料,刷卡后打印保單把保單交給業務員或者客戶,然后整理好用 完的單證填寫投保單。有需要驗車的還需要下樓驗車。為客戶辦理必要的車輛保 險過戶和批改,拍照上傳批改資料提前給業務員算好下個月的需要續保的車倆價 格及時接聽電話,解決不了的問題及時的反映給相關的人員,以免影響工作做好 每天的業務數據結算統計工作然后發短信上報給領導。
第四篇、車險出單的一般注意事項
車險出單員工作內容
車險岀單的一般注意事項
準確錄入客戶及車輛信息投保人、被保險人、行車證車主的姓名、地址、證
件號碼、電話、車牌號碼、發動機號碼、車
架號、產牌型號、初登日期、特別是各4S店一定要將電話錄入系統中”以 便聯系客戶進行續保及理賠服務
錄入時核心業務系統會自動復制一些信息在輸入投保人姓名地址電話證件 號碼后，點擊其他位置后相對應的被保險人的車險出單員工作內容
信息系統會直接復制錄入,注意信息錄入的順序以便提高錄單的速度。特別 注意的是被保險人姓名錄入后,行車證車主的姓名也會被自動復制錄入,在續保 中常常會遇到被保險人與行車證車主姓名不是同一個人,記得一定要改過來并核 對檢查,并且在特別約定中加入特約。
出單一般流程中綠色部分為必填項目(雙擊即可)，但有些白色部分需要注 意。
(1)關于維度的錄入
維度對應保險的費用，一般錄單時系統會自動生成(位于基本信息的左下角,
手續費的比例上面)錄單時有時需要特別的維度,—般不作要求。
(2)關于保險期限
保險止期若有變動需手工調整,短期保險時間不得少于7天,舊車交強險不 得出短期保險。
（3）關于特別約定
—般基本特約商業險3條,交強險2條，特殊情況下加入以下特約
a新車分期付款車輛需加入第一受益人特約【本保單第一受益人為好*】,特 約加在商業險特約中。
b新車馬上需要辦理上牌的需要加即時生效特約【本保單自和好年YY月ZZ 日燈時即時生效】，特約加在交強險特約中。c客戶購買保險時看情況詢問客戶 上牌地區,注意加入新車牌照特約【若上牌后為武漢籍（鄂A開頭）或河南籍（豫 開頭）險合同無效。】商業險、交強險都加入。
d被保險人與行車證車主不一致時,加權益特約【車輛的行駛證車主為燈， 實際使用者為桃，保險合同索賠權益人為林,可以辦理批改及索賠事宜,并有 權領取賠款】,商業險、交強險中都加入。
e非營運的貨車投保時,需加免責特約【本車如從事營業性運輸,發生保險
事故，保險人不負責賠償。】特約加在商業險中。
f進口車保玻璃險時,按國產玻璃保時,需加入玻璃特約【本車按國產玻璃 收費,出險時,按照國產玻璃賠付。】特約加在商業險中。
g約定駕駛員時,需加入駕駛員特約【本保單指定駕駛員好*,證件號碼 ***********］,特約加在商業險中。車險出單員工作內容
(4)關于車牌號碼，號牌種類
新車車牌號碼錄入為鄂c*****,舊車車牌號碼按照行駛證錄入,號牌種類新 車為空，舊車一般都是小型汽車牌號。注在先錄入商業險時,系統會自動默認號 牌種類車為空，舊車錄單時注意更改。
在先錄入交強險時,系統會自動默認號牌車種類為小型汽車牌號,新車錄單 時應注意更改。
(5)關于驗車記錄,出單時請注意關于驗車記錄的整理填寫。
A新車驗車情況為【免驗車】，驗車記錄為【免驗原因新車免驗】
B舊車若未脫保且上年度保了車損險今年繼續投保車損險驗車情況為【免驗 車】,驗車記錄為【免驗原因按期續保】C舊車若今年只保三者或三者、車上人 驗車情況為［免驗車】,驗車記錄為［免驗原因單保三者、車上人員】
D舊車若未脫保但上年度未投保車損險今年度要投保車損險或上年度投保了
車損險本年度繼續投保車損險但脫保的,需要驗車驗車合格回上傳驗車照片的驗 車情況為【已僉車】驗車記錄為【驗車結果符合承保條件，驗車地點好*】
未能驗車的驗車情況為［需驗車】，驗車記錄為［送單驗車】注未能驗車的需 盡快提供驗車照片。
（6）關于車船稅的錄入
刁新車按月繳納車船稅,自保險生效的當月起開始繳納車船稅,當年應繳納 類型為新車，例在3月份起保的保險，需繳納除開3月份之前的兩個月的車船稅, 即繳納10個月的車船稅,新車投保月份數為10 ;新車車船稅起止日期的時間錄 入為自保險生效當月的第一天至當年的最后一天，例如新車2012年3月份起保 的保險,車船稅起止時間為2012-03-01~~2012-12-3
b舊車按一年繳納車船稅,當年應繳納類型為其他情況,無需填入新車投保 月份數，舊車車船稅起止的時間錄入為當年的第一天至當年的最后一天，例 2012-01-01~~2012-12-3
c載客汽車的車船稅的稅目選擇為載客汽車…-子稅目（按車輛排量選擇）
-…計稅單位為輛，載貨汽車車船稅的稅目為載貨汽車…-（無子稅目）錄入整備
質量一一計稅單位為每噸自重。
注貨車錄入整備質量時,最多只保留小數點后2位，最好取整數位。
例0.984可直接錄入為1,491錄入為5。只能多不能少。
1優惠是按車輛保得險別來定的。o。不固定。。
像新車的話、如果她同時投保車身險、三者險、座位險。就可以在優惠選擇 中選取同時投保車身及三者。如果他約定在省內行駛、還可以選擇駕駛行程的優 惠。
續保的家庭自用車在這之上還要選擇續保。但是貨車還要分開看、營業性貨 車和非營業用的又不一樣。并且你在優惠之前還要查詢該車上年有沒有出險、 出現幾次。根據各公司不同的的浮動費率。還要上浮。有可能在優惠之后他的車 價會比上年還高。
其實、在保險出單中，最難的就是優惠。每輛車都有可能不同。所以、這個不 是一時半會兒能學來的。需要耐心的學習。即使是老手、也會遇見很多新的問題。 更何況現在保監會有各種規定。經常調整各個費率系數。所以、各種文件的下發、 也會成為改變優惠系數的原因。
2各個保險公司和地區注意事項都不同，第一拖掛拖車和掛車出單是分開 的，看做2個車.第二一般掛車是按貨車費率的百分比計算的第三嚴格按照行 駛證營業性質第四和老出單，你師傅保持電話QQ聯系,不明白多問車險出單員 工作內容
哦,這種車在性質上是不是選營業貨車呀？對這種車輛可以使用優惠嗎？
回答
交強嚴格按照行駛證上性質，商業一般營業貨車的多，優惠嘛就看你地區和公 司了，問老出單，這畢竟不同，不是能知道的哦,來看，您肯定還能夠說買到保險！ 只是，您的爰車買來不年的時間里面出了 3次險，明年肯定是需要加費！
3騙保一說,您個人根本就不是,到時續保的時候,如果我們同事問起來， 您就直接說明您的情況（是佻在電話里跟我們同事說的情況），您說在買的時候看 到合同上’刮痕不用現場’,因此就沒有太過注意現場一事!保費，會上調應該 是正常的事！或者，您可以先嘗試看看到其他的保險公司詢問一下看看是否愿意 接您的單！最好就是您找一個保險公司的業務員跟單,您交給4S店做的話,他 們肯定沒有辦法說每車派業務員跟進的！而，您如果說是找平安壽險這邊的業務 員（可以做車險）幫您”您可能得到的是起4S的享受！ ！還會讓您擁有人壽保險、 證券、銀行、基金的全套服務!!
貨車一般不用行駛里程優惠系數,小轎車用此,
新車查詢選低的,但若低于發票價,則按發票價錄入,高于發票價按系統錄 入
詢價時按新車錄入未上牌,輸入廠牌型號查詢
投保人被保險人車主不一致時要上傳掛靠協議，豫開頭的周口市
其實這種事情很簡單”你不要說你是停車被刮因為停車場有責任的你得找 停車場的賠。
你就說是你停在小區里面被一個車掛了但是車跑了找不到然后叫小區物 業給你開個證明就萬事大吉了。物業證明很好開的。
追問
我就是這樣說的呢，派出所也開了證明?但鑒定出來的刮痕都不是靜止狀態下
被刮的?具體情況我沒過問,因為這件事情當時是交給汽修店處理的.
紙張設置在打印機驅動里設置啊。你咋跑到WORD文檔里設置呢?開始一 設置-打印機-左上角有個文件-服務器屬性-設置你需要的紙張大小-確定。從 打印機驅動里右鍵屬性一打印首選項一高級一紙張設置。還有"設備管理"里面 也要設置一下你設置的紙張的大小。估計就該沒問題了。
貳佰卷拾肆萬伍仟陸佰染拾捌輸入2345678，然后到工具欄插入數字選一 下確定即可。；；；；
首先學習所需要的東西一個有出單權限的代碼、一臺可以連接業務系統的終 端機。（PS 鍵盤.......==）
基礎知識
進入系統的流程,進入資料錄入的流程。
以上我就不多說了。
資料錄入所需的資料
行駛證、險種信息、客戶信息。（對于出單員來說就是:投保單、行駛證）
資料錄入所需注意的地方
車輛的種類、類型、車型、車價、初登日期、險種、承保規定、起保日期、 客戶類型等
因此類信息都是影響該車輛的保費費率
其中承保規定為最需要注意的地方,因承保規定是每年都因保險市場或公司 狀況而有所改變。
車輛的種類、類型、車型、初登日期都可以在行駛證中得到相關信息。車險 出單員工作內容
而險種、起保日期則需客戶提供和投保單
第五篇、保險公司出單員個人工作總結
車險出單員工作內容
保險公司出單員個人工作總結
XX年隨看公司業務的順利開展,我在這個勇于創新、不斷進取的大環境里, 慢慢地成長看,并在專業知識和業務技能上有了一定的進步。現就將XX年上半 年工作結如下
—、加強學習,進一步提高對于保險知識的了解于掌握
對于作為一名出單員來說,不單單只是錄入一張保單那么簡單,因為對于一 個保險公司來說,出單員保單的錄入是對于一張保單保險業務的開始,若出單部 分出現問題”對于客戶的新車上牌,車輛年審,以及出險理賠等后續工作都會有 所影響,所以保單信息錄入的準確性是重點中的重點。經過XX公司第一期出單 培訓和第二期出單培訓后，讓我重新學習了車險的專業知識、非車險的基本知識、 車險和非車險的系統錄入,也明確了自己的不足之處,即非車險相關的知識、系 統的錄入等。以后應當繼續加強提高出單技能,學習拿握車險、非車險的知識, 進一步提高自身素質。
二、執行做好領導交辦的任務
做為自身來說,除了做好自己份內的事以外,執行領導交辦的事情。同時積 極配合領導安排的工作,做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦,不怕累，對工作盡職 盡責,盡量替領導分憂,提高了辦事效率。
三、遵守紀律，確保對工作任務的圓滿完成
嚴于律己,克服困難,遵守公司規章制度,有事請假不無法曠工,堅持不遲 到,不早退,準時上下班。
第六篇、車險出單一般注意事項
車險出單員工作內容
車險出單一般注意事項
準確錄入客戶及車輛信息投保人、被保險人、行車證車主的姓名、地址、證 件號碼、電話,車牌號碼,發動機號,車架號,廠牌型號,初登日期,特別是各 4S店一定要將電話錄入系統中,以便聯系客戶進行續保及理賠服務。
錄入時核心業務系統會自動復制一些信息在輸入投保人姓名、地址、電話、 證件號碼后，點擊其他位置后相對應的被保險人信息系統會直接復制錄入,注意 信息錄入的順序以便提高錄單速度。特別要注意的是被保險人姓名錄入后,行車 證車主姓名也將會被自動復制錄入,在續保中常常會遇到被保險人與行車證車主 不是同一個人,記得一定要改過來并核對檢查,并且在特別約定中加入特約。
出單一般流程中綠色部分為必填項,但有些白色部分需要注意。
(1)關于維度的錄入
維度對應保險的費用,—般錄單時系統會自動生成（位于基本信息左下角, 手續費的比例上面）,錄單時有時需要如特殊的維度,—般不作要求。
（2）關于保險期限
保險止期若有變動需手工調整,短期保險時間不得少于7天,舊車交強險不 得出短期保險
（3 ）關于特別約定
—般基本特約商業險3條，交強險2條，特殊情況加入以下特約
1新車分期付款車輛需要加第一受益人特約【本保單第一受益人為XXX］, 特約加在商業險特約中。
2新車需要馬上辦理上牌的需要加即時生效特約［本保單自XXXX年YY月 ZZ日桿時起即時生效】,特約加在交強險特約中。
3當客戶購買保險時看情況詢問客戶上牌地區,注意加入新車牌照特約［若 上牌后為武漢籍（鄂A開頭）或河南籍（豫開頭）牌照，本保險合同無效。】，商 業險交強險都加入。④被保險人與行車證車主不一致,加權益特約【車輛的行駛 證車主為XX ,實際使用者為XXX，保險合同索賠權益人為XXX ,可辦理批改及 索賠事宜,并有權領取賠款。，商業險交強險都加入。
5非營運性質的貨車投保時,需加免責特約【本車如從事營業性運輸,發生 保險事故，保險人不負責賠償。】,特約加在商業險中。
6進口車保玻璃險按國產玻璃保時,需加玻璃特約【本車按國產玻璃收費, 出險時按國產玻璃賠付】,特約加在商業險中。
7約定駕駛員時,需加入駕駛員特約【本保單指定駕駛員XXX，證件號碼 XXXXXXXXXXXX],特約加在商業險中。
(4)關于車牌號碼，號牌種類
新車車牌號碼錄入為鄂C*****,IB車車牌號碼按照行車證錄入。
號牌種類新車為空，舊車一般都是小型汽車牌號。
注在先錄入商業險時，系統自動默認號牌種類車為空，舊車錄單時注意更改;
在先錄入交強險時,系統自動默認號牌種類車為小型汽車牌號,新車錄單時 注意更改。
(5)關于驗車記錄,出單時請注意關于驗車記錄的整理填寫
1新車驗車情況為［免驗車】,驗車記錄為［免驗原因新車免驗］
2舊車若未脫保且上年度保了車損險今年繼續投保車損險
驗車情況為［免驗車】,驗車記錄為［免驗原因按期續保］
3舊車若今年只保三者或三者、車上人驗車情況為［免驗車】,
驗車記錄為【免驗原因單保三者】或
驗車記錄為【免驗原因單保三者、車上人員】
4舊車若未脫保但上年度未投保車損險今年要投保車損險或上年度投保了車
損險本年度繼續投保車損險但脫保的,需要驗車
驗車合格且上傳驗車照片的驗車情況為［已僉車】,
驗車記錄為【驗車結果符合承包條件驗車地點幵*】未能驗車的驗車情況為
【需驗車】,
驗車記錄為［送單驗車】
注未能驗車的需盡快提供驗車照片
（6）關于車船稅的錄入
①新車按月繳納車船稅,自保險生效的當月起開始繳納車船稅,當年應繳類 型為新車,例在3月份起保的保險,需繳納除開3月份之前2個月的車船稅，既 繳納10個月的車船稅,新車投保月份數填入10 ;新車車船稅起止期的時間錄入 為自保險生效當月的第一天至當年的最后一天，例新車2012年3月份起保的保 險,車船稅起止期的時間為2012-03-01~~2012-12-31o
②舊車按一年繳納車船稅,當年應繳類型為其他情況,無需填入新車投保月 份數，舊車車船稅起止期的時間錄入為當年第一天至當年的最后一天，例 2012-01-01—2012-12-31.③載客汽車車船稅的稅目選擇為載客汽車-子稅 目（按車輛排量選擇）-計稅單位為輛 載貨汽車車船稅的稅目選擇為載客汽車
-（無子稅目）錄入整備質量-計稅單位為每噸自重。
注貨車錄入整備質量時，最多只保留小數點后2位，最好取整數位，例0.984 可直接錄入為1,491錄入為5 ,只能多不能少。
第七篇、保險出單員述職報告
車險出單員工作內容
保險出單員述職報告
我于今年11月9日起非常榮幸的被聘用為xx車險業務發展部（車險和財產 險）的保險出單員,成為太平洋車險公司光榮的一名新兵。新的公司,新的面貌, 為了能在新的舞臺上有所作為,能在新的團隊中體現價值,我堅持努力學習、銳 意創新、積極進取,用一個月的時間較好地度過了磨合期,在工作上也有了一定 的起色。現簡要匯報如下
在思想上,我嚴于律己,遵守公司規章制度,堅捋做到不遲到,不早退,準 時上下班。積極認真參加公司組織的各項學習,并且細心領會，化為自己的思想 武器。
現階段,我主要在虹升江淮車行出單,是一個直接面對客戶,需要耐心和細 心的工作崗位,所以我時刻注意自己的言談舉止，對待客戶熱情大方,不因為自 己的過失而影響到整個公司的形象。在與客戶進行溝通交流時能主動說明、解釋 在車行進行購買車險的所具有的全面保障,以此達到穩定客戶，促成客戶在車行 新購保險。
在出單方面,出單員的工作是枯燥重復的，但即便每天重復看同樣的工作流 程,我們都必須認真仔細的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性，對此抱 看嚴謹認真的態度來完成,督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統,同 時嚴格遵守公司的各項工作制度,謙虛謹慎,虛心學習,不斷提升自己的業務水 平和工作能力。
在這段時間的工作中,自己還存在看許多的不足之處,比如學習的廣度和深 度不夠,工作質量還有待進一步提高,關于車險理賠方面還不能更詳細的向客戶 介紹等等。
以上就是本人的述職報告。如在工作中如有不對的地方，還需領導批評指導。
以上這篇是保險出單員述職報告。就為您介紹到這里,希望它對您有幫助。 如果您喜歡這篇文章,請分享給您的好友。更多述職報告盡在述職報告望大家多 支持本網站”謝謝。
第八篇、出單員述職報告
車險岀單員工作內容
各位領導,各位同事
大家下午好!
我是=于2010年5月有幸加入了^這個大家庭，為此感到非常榮幸和驕 傲。被公司安排在燈從事車險出單工作。我用一個月的時間較好地度過了試用期, 進入正常的工作軌道。現將這半年來的工作匯報如下
剛進公司時，對車輛保險方面的知識不是很了解，對于新環境、新事物也比 較陌生。在公司領導和同事的幫助下,我很快掌握了有關保險業務的條款、細則, 以及各家保險公司的承保政策,并系統的學習了出單平臺。
作為一名出單員,擺在面前的總是那平平凡凡的保險單,每天的工作就是錄 入、錄入、再錄入。看起來我的工作簡單、枯燥無味，但我深知,我的每一回錄 入,每一次出單,都和公司的全年任務、公司的形象緊密地聯系在一起。出單時 不僅要注意核對投保人或保險代理人所提供的信息是否準確，更需要掌握一般的 保險業務知識。每出一份保單,要填60多個空,稍不注意就容易出錯。我一開 始出的錯誤特別多，像車架號、發動機號,車牌號等,因為他們都是由字母和數 字組合而成。這些內容一旦出差錯,客戶就會不滿或扯皮甚至退單。 因此，我 總是把每一筆錄入認真填寫、每一份保險單反復核對,減少或杜絕差錯。出單的 時候,主動提醒客戶看清楚保單內容,以免在理賠時發生誤解。出錯之后就不能 再改變了,而且就直接關系看錢的多少,如果第一個環節出錯了那后面的結果就 會亂做一團。
雖說出單每一次簡單的輪回,看起來是重復的，但對我個人人生來說,卻是 —種不可或缺的重要學習步驟。通過半年的磨練,我現在已經能夠熟練操作了。 從7月份到現在出單約近1500份，并且沒有出現過大的錯誤。
現在的我不僅全面了解了車險方面的知識,同時還在認真向領導、向同事學 習其它的各種險別知識,如中英人壽人身意外險、太保的財產險等。
回顧這一年的工作,我很清楚自己還存在不足與缺點,如今我已清晰的認識 到我今后努力的方向,在以后的工作中,我將努力做好自己的本職工作,不斷提 高自己的業務水平和專業技能,工作中不斷總結經驗,增加與同事間的溝通,正 確對待同事們給我指出的缺點和不足,努力提升自己的整體素質。
【篇5】車險出單員工作總結
車險出單操作
業管部/出單中心
二〇一六年二月
第一章客戶信息管理
1.1客戶信息收集
客戶信息是公司的重要資源。隨著社會與科技的進步，客戶信息已不僅是一些與個人或者企業業務直接相關的簡單信息，不只是對客戶情況的粗淺反映，將來對客戶數據價值加以挖掘，勢必為公司帶來附加價值、形成市場引導作用。因此，全面收集和分析客戶數據，將客戶數據應用于產品設計、市場規劃、銷售過程，已成為企業發展的重要手段。
客戶信息收集堅持“誰接觸、誰收集；誰收集、誰負責”原則，每一位客戶接觸點都是信息收集的責任人。在出單環節，出單人員須負責將客戶信息完整、準確錄入系統。
1.1.1個人客戶
個人客戶是指投保人、被保險人為“自然人”的客戶。
1.1.1.1身份證明
（1）居民的身份證明，是公安機關核發的《居民二代身份證》、《居民臨時身份證》、護照等；
（2）軍人的身份證明，是中國人民解放軍或中國人民武裝警察部隊核發的軍人身份證件，包括軍官證、警官證、文職干部證、士兵證等；
（3）香港、澳門特別行政區的居民、臺灣居民的身份證明，包括回鄉證及其他公安機關核發的居留證件；
（4）外國籍人員的身份證明，包括外國籍人員的有效護照或中華人民共和國承認的護照中文翻譯本。
1.1.1.2關鍵信息
（1）聯系電話（被保險人手機號碼），應提供其常用聯系電話，嚴禁用業務員或代理人的電話代替。
（2）聯系地址（如長期居住地址、工作年滿一年的公司聯系地址、身份證地址），應提供投保人常住地址，需要精確到門牌號碼。
1.1.2單位客戶
單位客戶是指投保人、被保險人為“法人或其他組織”的客戶。
1.1.2.1組織機構代碼證
按照客戶實名制的要求，投保時須提供組織機構代碼證復印件（重點留意證件是否在有效期內）。單位客戶的信息，進入（全國組織機構代碼管理中心），點擊“信息核查”，查詢該客戶組織機構代碼是否準確（該平臺開放時間為正常工作日8：00—17：00）。
1.1.2.2關鍵信息
（1）聯系電話（如聯系人手機號碼、工作單位聯系號碼、聯系人家庭電話號碼），應填寫常用聯系電話，嚴禁用業務員或代理人的電話代替。
（2）投保人住所：應填寫主要辦事機構所在地。
客戶信息收集工作要求及標準詳見《中國人民財產保險股份有限公司客戶信息收集指引》（人保財險發〔2014〕289號）。
1.1.3反洗錢相關內容提示
1.1.3.1客戶身份識別
（1）對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同，保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
（2）在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。
“身份證明文件”包括：
個人客戶：身份證、軍官證、港澳通行證、護照等；
法人客戶：必須提供營業執照及組織機構代碼證、稅務登記證或其他證明單位客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件。
對客戶身份證明文件和客戶身份信息不完整的，有權要求業務歸屬人員和客戶完整填寫《客戶身份基本信息補充單》。
1.1.3.2大額交易
大額交易：交易一方（非各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上，或者外幣交易等值一萬美元以上的現金收支。
出單人員應根據本級機構反洗錢崗要求配合開展大額交易報告。
反洗錢相關工作要求詳見人民銀行《關于客戶身份識別相關問題的批復》（銀反洗發[2013]51號）、《關于保險業金融機構客戶身份識別工作請示的批復》（銀反洗發[2013]53號），以及《中國人民財產保險股份有限公司反洗錢工作辦法（2013版）》（人保財險辦發〔2013〕219號）。
1.2客戶信息管理
客戶信息收集與建檔，應嚴格按照公司客戶實名制要求，通過學習，提升客戶信息管理的操作水平，全面提高公司客戶信息數據質量，為公司向以客戶為中心轉型升級做好數據基礎。在客戶信息管理方面，出單人員負責：
（1）向客戶、業務人員做好客戶信息管理的宣導工作，形成全員參與收集客戶信息的氛圍，使收集客戶真實信息成為業務人員的工作習慣，推動客戶資源掌控能力的提升。
（2）負責對客戶、業務人員提交的客戶證件及客戶信息進行審核，對不符合客戶實名制、客戶信息及數據質量采集要求的，要及時向客戶及業務人員反饋，提出要求補充相關資料。
（3）負責客戶信息錄入的完整性、規范性、真實性、準確性。由于出單人員無法鑒別客戶提供的信息是否完全屬實，因此這里提到的真實性，是指不允許私自篡改客戶提供的信息。
（4）根據客戶實名制及客戶信息管理要求，整理并留存相關客戶證件資料。
注：客戶實名制，是指客戶在公司購買保險時，個人客戶必須出示有效身份證件，單位客戶必須提供組織機構代碼證，并使用該證件上真實名稱的制度。客戶檔案的建立、維護和管理，要堅持“唯一性”、“規范性”、“長期性”原則。
1.2.1客戶信息查詢
出單人員在出單前須向客戶索要證件，并根據證件信息（客戶名稱或證件號碼）在客戶檔案庫查詢該客戶是否存在客戶檔案，個人客戶優先使用身份證號碼查詢，其次使用客戶名稱查詢；單位客戶優先使用客戶組織機構代碼證號查詢，其次使用客戶名稱查詢。
（1）如果客戶檔案不存在，由出單人員根據客戶提供的證件信息提交申請，建立客戶檔案。
（2）如果客戶檔案已存在，進一步確認客戶檔案是否規范、唯一以及檔案信息是否完整、準確，同時滿足以上條件，出單人員可直接調用客戶檔案出單。
1.2.2客戶檔案建立
客戶檔案建立時，要求客戶必須提供真實、有效的身份證件，出單人員按照證件信息完整、準確錄入，并留存證件影印件。任何機構或人員不得自編證件類型或證件號碼建立客戶檔案。建檔時系統自動生成客戶代碼，客戶代碼區分單位客戶和個人客戶。
1.2.2.1個人客戶檔案建立
建檔時要求提供個人身份證，或護照、軍人證件、港澳身份證、港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往內地通行證等身份證明文件。
（1）客戶證件類型為二代身份證時:由出單人員準確錄入客戶完整信息，傳送客戶身份證原件或復印件影像資料，由系統自動校驗證件號碼準確性和唯一性后，自動審核建檔。
（2）證件類型為非二代身份證時:由出單人員準確錄入客戶完整信息，傳送客戶證件原件或復印件影像資料，由系統自動校驗號碼唯一性后，提交人工審核建檔。
1.2.2.2單位客戶檔案建立
建檔時要求提供單位組織機構代碼證，無組織機構代碼證時必須提供蓋有單位客戶公章的投保單。
（1）客戶有組織機構代碼證時：錄入客戶完整信息，傳送客戶組織機構代碼證原件或復印件影像資料，系統自動校驗“唯一性”后，系統自動審批建立客戶檔案。
如果客戶提供證件名稱與全國組織機構代碼網備案名稱不一致，以變更后客戶組織機構代碼證原件名稱為準建立客戶檔案，同時傳送組織機構代碼證原件影像資料。
（2）客戶無組織機構代碼證時：錄入客戶完整信息，傳送加蓋單位客戶公章的投保單原件影像資料，系統自動校驗“唯一性”后，提交人工審批。
個體工商戶類別的客戶無組織機構代碼證、無公章時，可使用營業執照原件或復印件影像資料代替證件資料。
1.2.3客戶檔案修改
出單人員在客戶檔案信息變更時，必須進行修改。
1.2.3.1個人客戶檔案修改
（1）個人客戶檔案公共信息從無到有的修改：修改客戶相關信息，傳送客戶身份證原件或復印件影像資料，提交系統自動審核通過。
（2）個人客戶檔案證件號碼由15位修改為18位身份證號：修改客戶相關信息，傳送客戶身份證原件或復印件影像資料，提交系統自動審核通過。
（3）個人客戶檔案公共信息變更：修改客戶相關信息，傳送客戶身份證原件影像資料，提交人工審核。
僅刪除客戶名稱中含有的錯誤字符（例如名稱中含有的亂碼、“？”、空格等字符時）,可傳送身份證復印件影像資料。
僅將客戶名稱中的字修改為同音字，可傳送身份證復印件影像資料。
當日建檔當日修改客戶檔案名稱，可傳送身份證復印件影像資料。
因客戶改名或變更身份證號（非證件號碼15位升18位、非出單人員錄入錯誤），需修改客戶名稱或身份證號碼時，提供客戶身份證原件影像資料，同時須提供公安部門出具的變更證明或戶口簿證明（必須體現曾用名、現用名）。
因借用他人身份證件建檔，需對客戶檔案名稱或身份證號碼修改時（例如使用A客戶名稱，B客戶證件號碼建檔），修改流程如下：
A．如果客戶檔案下無保單數據：修改客戶名稱或者證件號碼，傳送修改后的客戶身份證原件影像資料，提交人工審核。
B．如果客戶檔案下有保單記錄：核查車險、非車險系統中客戶檔案下全部保單的實際歸屬客戶，如保單全部歸屬A客戶，則將該客戶檔案的證件號碼修改為A客戶的證件號碼，傳送A客戶證件原件影像資料，提交人工審批通過后，再為B客戶建檔；如保單全部歸屬B客戶，將客戶檔案名稱修改為B客戶名稱，傳送B客戶證件原件影像資料，提交人工審批通過后，再為A客戶建檔。
（4）個人客戶檔案非公共信息修改：修改或補充客戶相關信息，提交系統自動審核通過。
1.2.3.2單位客戶檔案修改
（1）單位客戶檔案公共信息從無到有的修改：修改客戶相關信息，傳送客戶組織機構代碼證原件或復印件影像資料，提交系統人工審核通過。
（2）單位客戶檔案公共信息變更：修改客戶相關信息，傳送客戶組織機構代碼證原件或復印件影像資料，生成送審批說明，提交人工審核。
如果修改后的客戶名稱與全國組織機構代碼網備案信息不一致，須提供客戶組織機構代碼證原件影像資料。
如客戶名稱修改后變化較大、無法判別與修改前是否為同一客戶的，須提供組織機構代碼證原件或復印件影像資料的同時，還須提供客戶名稱變更證明材料影像資料。證明材料可以是下列之一：工商管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》、《變更登記核準通知書》；政府主管部門印發的關于客戶名稱變更通知類公文；客戶出具并加蓋變更后行政章的《企業變更說明》、客戶名稱變更前的證件材料。
（3）單位客戶檔案非公共信息的修改：修改或補充客戶相關信息，提交系統自動審核通過。
第二章投保資料審核
投保資料是公司與客戶訂立保險合同的重要依據，一旦出現法律糾紛，投保資料則被當做重要證據之一。保險法及監管部門也對投保資料的齊全性、準確性、真實性等多方面提出了明確的規定。因此，各級出單運營管理機構及經營機構須充分重視投保資料的重要性，應合理引導客戶提交投保資料，并對其完整性、填寫準確性進行審核，對于出現較為明顯的錯誤或虛假信息，應及時向客戶提出并協助修改。
業務人員或代理人員引導客戶的，由其負責指導客戶辦理相關投保手續。客戶上門的，出單人員負責指導客戶填寫投保單。
2.1投保單填寫規則
確定承保方案后，業務人員（或代理人員）應協助指導投保人正確填寫投保單。投保單的填寫必須字跡清楚，如有錯誤或遺漏需更正時，投保人應在更正處簽字或簽章。如更改超過兩處時，應建議投保人重新填寫，以保持投保單的嚴肅、整潔。但被保險人、投保人、保險金額、保險費、保險期限、賠償期限、免賠額（率）不得涂改，否則需重新填制投保單。投保人對投保單各項內容核對無誤并對所投保險種對應的保險條款（包括責任免除和投保人義務、被保險人義務）充分理解后，須在“投保人簽名/簽章”處簽名或簽章。投保人為自然人時必須由投保人親筆簽字；投保人為法人或其他組織時必須加蓋公章，有委托書的可不必簽章，投保人簽章必須與投保人名稱一致。
具體填寫方式請參照附件1：投保單填寫規范
2.2車險投保資料審核
2.2.1客戶提供的資料
個人客戶：需提供身份證或其他有效身份證件（例如軍官證等）、行駛證或車輛登記證；指定駕駛員還需提供駕駛證。
單位客戶：需提供組織機構代碼證、行駛證或車輛登記證、投保經辦人身份證明或委托書。
其他：新車需提供新車購置發票及出廠合格證；進口車需提供進口關單等，另投保商業險的車輛按各省市承保規定需要驗車的，需提供驗車照片。原系統中客戶資料有誤，須提供要求的客戶身份證明文件，并上傳證件影像。轉保業務所需材料與新保業務相同；續保業務所需資料嚴格按照各省市產品線部門承保要求執行。
2.2.2交強險
根據《機動車交通事故責任強制保險條例》規定，需要對以下重要事項進行核對：
（1）由投保人手工填寫后簽字和簽章確認的投保，是否填寫完整齊備。
（2）機動車種類、廠牌型號、識別代碼、牌照號碼、使用性質，并與行駛證、車輛登記證（或出廠合格證）的車輛信息進行核對。
注意：機動車種類和廠牌型號無法通過批單修改，如有錯誤只能進行退保批改處理。
（3）機動車所有人或者管理人的姓名（名稱）、性別、年齡、住址、身份證或駕駛證號碼（組織機構代碼），并核對證件是否在有效期內。
（4）業務來源：投保單無渠道名稱或渠道代碼信息的，應要求投保人或業務人員如實填寫渠道名稱、渠道代碼。
（5）保監會等監管機構的其他事項。
2.2.3商業險
需要對以下重要事項進行核對：
（1）由投保人手工填寫后簽字和簽章確認的投保單，是否填寫完整齊備。
（2）機動車種類、廠牌型號、識別代碼、牌照號碼、使用性質，并與行駛證、車輛登記證（或出廠合格證）的車輛信息進行核對。
注意：機動車種類和廠牌型號無法通過批單修改。
（3）機動車所有人或者管理人的姓名（名稱）、性別、年齡、住址、身份證或駕駛證號碼（組織機構代碼），并核對證件是否在有效期內。
（4）暫未上牌新車業務，要求投保人提供新車購置發票復印件及出廠合格證復印件（或進口車輛可提供進口關單）。
（5）被保險人與車主不一致時，應提供由車主出具的能夠證明被保險人與投保機動車關系的證明或契約。
（6）保險期限是否為一年期，對于短期業務應在特別約定中注明短期承保原因。
注：保險期限無法通過批單修改，如有錯誤只能進行退保批改處理。
（7）投保險種：根據客戶需要投保的險種填寫錄入。
（8）平均年行駛里程：填寫實際年行駛里程數；行駛區域可選擇省內、境內、有固定行駛路線或場內。
（9）約定駕駛人員時，需提供約定駕駛人員有效的機動車駕駛證復印件。
（10）特別約定：經保險人和投保人協商補充的事項可以在特別約定中詳細說明。
（11）爭議處理方式：訴訟、仲裁。
（12）驗車驗證：可參照各省市承保實務具體要求對承保車輛和行駛證進行檢驗。
（13）保險公司填寫：機構代碼，業務員姓名、代碼，并在業務員簽字處由業務人員簽字。
（14）業務來源：投保單無渠道名稱或渠道代碼信息的，應要求投保人或業務人員如實填寫渠道名稱、渠道代碼。
機動車輛保險投保單填寫示例
復核人簽字參照各省市承保實務具體要求執行。
業務來源是投保單填寫時容易出錯的一處，請注意選擇！
第三章錄單
目前，公司出單中心柜臺錄單是進入公司第三代核心業務系統操作，出單人員需通過出單上崗資格認證后，由出單中心配置三代核心業務系統操作代碼并賦予相應權限。在權限申請上，出單中心應嚴格執行申請、審批流程，并留存經營單位或個人提交的代碼及權限申請材料備查；在權限管理上，出單中心應嚴格執行一人一碼，禁止一人多碼或多人一碼；出單人員離職或工作調動后，出單中心管理人員應及時注銷代碼，避免竄用代碼情況發生。
3.1車險承保系統
三代核心業務系統通過IE瀏覽器進入，在瀏覽器中輸入地址后進入主頁面。
此處選擇繼續瀏覽此網站
輸入用戶名、密碼，然后點擊【登錄】按鈕登錄系統。
登錄信息都正確輸入并成功進入后，系統會進入備用狀態。這時，界面作如下變化：在頁面上方出現了登錄人員歸屬機構部門、登錄人員姓名、當前默認險種和產品等。
成功登陸后，進入到PICC車險承保系統：功能菜單展現在左側。
3.1.1單車錄入
單車錄入有新保錄入和續保錄入兩種方式。新保錄入方式如下：
投保單錄入
通過菜單欄“投保管理”中“投保單錄入”開始操作。
主信息錄入
“商業投保單”、“商業保單”、“交強投保單”、“交強保單”字段為系統生成，無需錄入。“歸屬部門”、“歸屬人”、“經辦人”、“業務來源”、“渠道代碼”字段為雙擊選擇編輯區域，雙擊淺黃色區域后，系統會自動彈跳出選擇框，選取相應信息。*號為必填項，黃色區域可雙擊帶出復選框選擇，也可以直接錄入相應的代碼。
（1）歸屬部門、歸屬人、經辦人、業務來源、渠道代碼：雙擊選擇區域，必須嚴格按照承保資料中的信息進行選擇，注意業務來源、渠道代碼、歸屬人、經辦人的對應關系，保證渠道正確。
（2）業務來源：雙擊對話框選擇正確的業務來源或直接錄入相應的代碼，分為：
0--傳統直銷業務；
1--個人代理業務；
2--專業代理業務；
3--兼業代理業務；
4--經紀業務。
注意：歸屬人必須與業務來源保持一致。例如歸屬人為個人營銷員，業務來源不應選擇傳統直銷業務。經辦人必須與投保單上業務員簽字處載明信息一致。
（3）渠道代碼：選擇歸屬部門、業務來源、經辦人之后會彈出合作范圍的渠道信息。
（4）商業/交強險保險期限：商業/交強險起保日期應按實際起保日期錄入，允許存在不在同一時刻起保的情況。
注意:保險期限不能通過批單修改，請務必確認錄入無誤。
車輛信息錄入
（1）是否推薦送修：按實際情況選擇。如選擇“是”，“推薦送修代碼”字段為黃色雙擊編輯區域，雙擊黃色區域后，系統會自動彈出選擇框，選取相應信息。車輛出險時會推薦客戶去指定修理廠。
（2）是否新車：為非選擇項，系統根據初登日期與起保日期計算使用年限，使用年限為“0”則“是否新車”標識自動置為“是”，否則置為“否”。
（3）是否外地車：按牌照進行選擇。
（4）是否已上牌照：系統自動默認“是”，根據實際情況進行選擇。
（5）號牌號碼：按投保機動車行駛證載明的內容錄入。如未上牌的新車，錄入規則為發動機號后六位字母或數字，不得添加點、橫杠、空格等符號。對于發動機號后六位中含有橫杠的，則錄入不包括橫杠在內的后六位字母或數字。如：發動機號為E009200-1的，號牌號碼欄應填寫為092001。新車上牌后應及時批改變更車牌號。是否已上牌照選擇“否”，則系統可根據要求自行填寫。
（6）號牌種類：根據實際車型情況進行選擇。
（7）號牌底色：根據投保機動車號牌的底色，在六個選項中選擇一種，不可多選。
（8）發動機號：發動機號是機動車的身份證明之一，是生產廠家在機動車發動機缸體上打印的號碼。必須按照承保資料中的機動車行駛證錄入。
（9）VIN碼、車架號：按照行駛證或者出廠合格證載明的內容錄入，不得自行編制或截取部分號碼代替（VIN碼與車架號錄入的內容相同）。
（10）車輛種類：選擇正確的車輛種類
注意：車輛種類錄入錯誤的保單，不能做批改處理，如錄入錯誤只能退保重出。常見的錯誤：貨車按客車錄入。
（11）條款類型、使用性質：按照行駛證載明的內容選擇使用性質。根據機動車的具體使用情況選擇其中一項，如果兼有兩種使用性質的車輛，按照費率高的性質選擇。
（12）初登日期：按照行駛證錄入，如是未上牌的新車則按當時錄單的日期進行錄入。錄入投保機動車在車輛管理部門進行初次登記的日期，可參照《機動車行駛證》上的“登記日期”錄入。如行駛證上的“登記日期”與初次登記日期不相符，此欄要追溯到真正的初次登記日期錄入。如果確實無法提供初次登記日期，要如實錄入“已使用年限”。
（13）平均行駛里程（公里）：根據實際情況錄入。平均行駛里程=投保機動車自出廠到投保單填寫日的實際已行駛的總里程/已使用年份,不足一年按照一年計算。
（14）車型編碼/名稱：點擊【查】，進入車型庫查詢界面，按照行駛證或合格證上的品牌型號進行查詢并選擇正確的車型。投保機動車的廠牌名稱和車輛型號，應與其《機動車行駛證》一致，不得自行修改或截取部分代替。《機動車行駛證》上的廠牌型號不詳細的，應在廠牌型號后注明具體型號。進口車按商品檢驗單、國產車按合格證錄入，應盡量寫出具體配置說明，特別是同一型號多種配置。
注：車型不能通過批單修改，請務必確認錄入無誤。
①如果查詢不到的，可以在名稱的前面或者后面加*進行模糊查詢
查詢技巧：例如查找“一汽解放CA1032PL”，只需在車型一欄錄入“*CA1032*PL*”后點擊“查詢”即可。
②如無法查找到所需車型，需上報新增車型。
（15）新車購置價格：選擇了車型后，會自動帶出系統價格。如果系統價格與發票價格不一致時，可在允許范圍內手動調整新車購置價。
注意：如發票價格超出系統價格浮動區間需上報產品線等相關部門審批。
（16）核定載質量（千克）：嚴格按照行駛證載明的內容進行錄入。
注意：半掛牽引車的噸位按以下規則確定：
機動車行駛證中記載有“核定載質量”的，以核定載質量為準。
機動車行駛證中沒有記載“核定載質量”，以該車“準牽引總質量”作為噸位。
通過上述兩種方式仍無法確定噸位的，視為10噸以上貨車。
（17）排量/功率（升）：嚴格按照車輛登記證書或合格證載明的內容進行錄入，嚴禁隨意修改干預車船稅。
（18）核定載客量（人）：嚴格按照行駛證載明的內容進行錄入。
（19）行駛區域：系統默認是“中華人民共和國境內”，還有可選項為“省內行駛”、“有固定行駛路線”、“場內”。
（20）被保險人和車輛關系：分別為所有、使用、管理。根據實際情況選擇。
（21）進口/國產類：分為國產、進口、合資。首先根據精友整車數據查詢平臺識別，其次根據VIN碼首位字符進行選擇。
常見VIN碼首位字符生產國別代碼：
S—英國2—加拿大L—中國（臺灣）W—德國
3—墨西哥6—澳大利亞J—日本K—韓國
Z—意大利T—瑞士V—法國Y—瑞典
9—巴西1、4、5—美國
（22）是否未還清貸款：按實際情況錄入。
（23）是否為過戶車、過戶日期：按實際情況錄入。
（24）整備質量（千克）：嚴格按照行駛證或出廠合格證載明的內容進行錄入嚴禁隨意修改。
關系人信息錄入
（1）角色：如錄入不同的投保人、被保險人、車主，可以單獨選擇，如單獨選投保人可單獨生成一條投保人信息。
（2）類型：單位客戶應選擇“團體”；自然人應選擇“個人”。
（3）客戶代碼：客戶管理系統給客戶建立檔案時，賦予一個客戶代碼，同一客戶有且僅有一個客戶代碼。企業客戶代碼可通過錄入“組織機構代碼”點擊【查】獲得；個人客戶代碼建議使用證件號碼進行查詢。
注意：點擊【查】后系統內沒有相應客戶信息，則跳轉至客戶管理系統。如下圖
在基本信息頁面下準確錄入其他相關信息。
錄入完畢后點擊【聯系信息】，將電話類型、電話標識、地址類型、中文地址、郵編等錄入完整。如下圖：
注意：續保業務會自動帶出關系人信息，其部分移動電話信息存在與客戶管理系統不一致的情況，為保證兩者數據的一致性，需點擊【改】，進入聯系信息頁面核對電話號碼，可進行刪除，修改操作。在電話號碼未確定為錯誤的情況下，慎用刪除功能，不能隨意修改刪除客戶電話。
（4）單位性質：按照組織機構代碼證選擇。
（5）地址、郵編、固定電話：按實際情況錄入，盡量讓客戶提供真實、有效的聯系方式。
保險責任
（1）險別與保額
根據投保單信息錄入承保險種與保額。
由于附加險較多，系統只顯示部分，如所需險種不在其中，可通過點擊【新增】選擇增加所要的附加險。
注意：不計免賠要分險種勾選；車上司機可以單獨承保，也可以只承保車上乘客，但車上乘客必須足座承保。
（2）保費厘定
點擊【保費厘定】后，系統會與商業險平臺進行交互自動調整無賠款優待系數。
交強險信息錄入
用于錄入交強險基本信息，如下圖：
勾選保險責任后，點擊【平臺交互】，系統將根據往年承保理賠情況自動生成保費及車船稅。
注意：車船稅的繳納，可根據各地區情況處理；“基本信息”、“違法列表信息”、“理賠列表信息”、“車船稅信息”等信息在“平臺返回的其他信息”中
特別約定
點擊【增加】按鈕，頁面將新增一行，用于錄入特別約定信息，“約定代碼”項下的淺黃色區域，可雙擊后進行選擇。如下圖：
例如：新車承保盜搶險需增加以下特約：
約定代碼：000028（以系統實際代碼為準）
特約名稱：無正式號牌車輛投保盜搶險特別約定
內容：全車盜搶險保險責任自本保險車輛領取正式號牌之日開始，至本保險合同所載保險期限的終止之日24時終止。
匯總信息
（1）驗車情況：為必選項，分為驗車、驗證、驗車及驗證三項，根據實際選擇。
（2）驗車人：雙擊對話框，按實際情況選擇。
（3）驗車時間：選擇驗車情況后系統將自動帶出。
（4）合同爭議方式：分為訴訟和仲裁，根據各地實際情況選擇。
（5）費用信息：點擊計算跟單費用，錄入費用比例。
（6）交叉銷售信息：非交叉銷售業務不用填寫。如是，根據實際情況填寫。
（7）承保意見：非必填項，由承保公司填寫，信息內容不會打印在保單上。可在此錄入需要與核保員溝通的信息。
繳費計劃
用于記錄相關金額的繳納計劃。
輔助核保
點擊【計算輔助核保】，系統自動認定業務類別（A、B、C、D、E），分析盈虧情況。如下圖。
保存
點擊【保存】，生成投保單號。如下圖：
影像上傳
投保單保存并產生投保單號后，可點擊【影像】將相關資料上傳到影像管理系統。點擊【導入】，選擇路徑找到要上傳的圖片，圖片導入后，分別點擊【全選】,業務類型選擇客戶名稱，點擊【歸類】，之后【上傳提交】。
注意：影像資料歸類至該客戶名稱后，后續出單，該客戶上傳過的影像資料均能自動帶出。
續保錄入
選擇“投保單錄入”后，可點擊畫面左上角的【續保】按鈕，如下圖：27
點擊【續保】后彈出如下畫面進行續保信息查詢和帶入。
查詢出待續保保單后選擇所需保單信息點擊【續保復制】，即可將上年保單信息帶入本
年投保單中。后續流程同單車新保錄入
第四章單證打印
單證打印是保單生產的重要環節，是保單交付前的最后一個風險管控環節，出單人員在保單打印完畢后應仔細檢查，確認與投保信息核對無誤后再加蓋印章交付客戶；同時單證打印的質量也影響客戶的滿意度，在實操環節中也經常出現套打單證、單證打偏現象，因此出單人員應熟練操作系統，掌握打印機的設置及調整等操作。
4.1查詢/選擇待打印保單
查詢出待打印保單，勾選待打印的單筆保單，點擊【打印】，進入打印頁面。
打印頁面可以進行【投保單打印】【保單打印】【發票打印】【意健險預借發票打印】功能的選擇。
4.2投保單打印
需要打印正式投保單的，選擇對應商業險或交強險后，點擊【正式投保單打印】單獨打印交強險、商業險投保單，或直接點擊【聯合投保單打印】打印交強險與商業險的一體投保單，進入打印預覽頁面。
4.2.1打印預覽
部分單證點擊【打印】之后會直接進行打印，部分則會跳轉至打印預覽頁面。
打印格式出現偏左、偏右、偏上、偏下的錯位時，點擊【打印設置】按鈕進行調整，修改右下角“頁面設置”中的“附加偏移量”，單位是毫米(mm)，設置完成后點擊“保存”，會保存設置并自動開始當前打印。.
4.3保單打印
4.3.1單張保單打印
選擇【保單打印】，雙擊“單證類型”后空格字段，選擇單證類型，點擊【確定】。
選擇單證類型后，根據單證實物分別錄入印刷流水號，點擊【正式保單直接打印】直接進行保單打印。商業險特別約定如未打印完整，點擊【特別約定清單】繼續打印。
4.3.2多張保單連續打印
在【保單查詢】中，使用非保單號類條件查詢后，會查詢出同一條件下的多個保單號，勾選所要連打的保單號，點擊【連續打印】。
注意：建議每次連續打印數量控制在30份之內，避免因系統、打印機或人員操作等原因導致單證實物與系統狀態不一致。
依次選擇需要打印保單的險種及單證種類，錄入“單證類型”及“起始印刷流水號”，點擊【打印】，依次放入單證實物直接打印。
第五章單證管理
單證管理是出單中心日常運營中的一項重要工作，也是監管重點。各級出單中心單證管理員及使用人員應按照公司單證管理規定及實務，做好單證的領用、發放、收集、整理等工作。本手冊第六章內容可滿足大部分日常單證管理工作，其他具體事項可參考附件5、附件6。
5.1承保單證管理
5.1.1單證發放
出單分中心單證管理員向出單中心提交單證領用申請，從辦公室領用本分中心使用的承保業務單證。出單分中心單證管理員向出單員、業務員、中介機構發放保險單證，應根據業務規模、單證使用情況、歷史信用記錄，按年度簽訂《重要單證限量領用授權書》，確定領用單證種類及每次最大發放數量。一般情況下限發一個月的使用量，且滿足第三次領用時收回第一次領用的單證。
5.1.2單證領用
出單員、業務員向出單分中心單證管理員領用單證，單證管理員應按照限時限量領用制度發放單證，嚴格按照規范填寫單證管理臺賬，領用人必須當面清點并在領用臺賬上簽字確認，做好個人領用的記錄工作。
中介機構、代理點領取單證，應指定具體業務員為單證的代領人。如果業務員為代理單位領用單證，必須告知單證管理員并在單證領用臺賬備欄中注明所代理的中介機構。單證代領人應建立中介機構單證領用臺賬，中介機構在領取單證時簽字確認。單證代領人負責對代領單證的回收、核對、清查工作，并有義務向代理網點、中介公司明確我公司單證管理方面制度和要求，公司對代領人視同單證使用人，代領人有義務對發放出去的單證負全責。
5.1.3單證保管
空白保單領用后，保管應視同有價證券，應做到不離開自已的視線范圍，尤其是在外部出單點必須做到這一點，離開視線必須上鎖保管。
5.1.4單證使用
（1）單證的使用應按照各類單證印刷號由小到大的順序使用，不得跳號、錯號使用。
（2）出單員每日應對當天使用的單證進行整理、核對，保證已使用單證及未使用空白單證總數正確。對投保單、投保資料、保險單、保險發票等資料進行清分歸類，投保資料、投保單附表等要附貼在投保單后面，對非標準的紙張進行修剪，規格小于投保單。
（3）出單員、業務員、中介機構領用的空白未使用完的保單，保留時間期限最長不得超過兩個月。領取超出兩個月沒有使用完的空白單證必須將單證交回單證管理員核對，如需繼續使用重新辦理登記手續。
5.1.5單證整理裝訂歸檔
（1）單證整理歸檔前，首先要檢查單證是否聯機銷號，是否順號正常使用等，其次要檢查單證的完整性。
（2）作廢單證不得隨意撕毀或缺頁，要在單證各聯上加蓋“作廢”章后，將其與有效保單或批單一并按單證流水號裝訂歸檔。作廢的交強險標識及保險卡單獨整理裝訂，對于補辦標識的補辦申請每月要核查，無誤后上報至單證管理員。
對于作廢的非車險通用全打保單，應在收集全部聯次并在各聯上加蓋“作廢”章后，與正常已使用的非車險通用全打保單單證聯一并裝訂歸檔。
（3）保單和批單按100份（*1號-*100號）裝訂歸檔，若保單副本后所附承保材料較多，也可每50份（*1號-*50號）裝訂歸檔，每一歸檔業務卷宗內，須有卷宗目錄（目錄內容：險種名稱、流水號或保單號段等）、卷宗封面、脊背應注明保險單出單年度、機構、險種名稱、保管期限、起止號碼（流水號或保單號）等。
（4）車險保單按單證流水號順序裝訂成冊。車險合同的裝訂順序：
保險單副本。
投保單。同時投保交強險和商業保險的車輛，投保單附貼在交強險保單的背面；多車投保填寫了投保單附表的，將附表與第一張保險單副本一同裝訂。
購車發票復印件、合格證復印件、行駛證復印件、身份證復印件或組織機構代碼證復印件、約定駕駛員的駕駛證復印件。
其他資料。
(5)車險批單副本按批單流水號單獨裝訂保存。如果客戶同時批改商業險、交強險，只需提供一套批改申請，批單申請書、批改所需相關資料隨交強險批單歸檔。批單裝訂順序應為：批單副本、批改申請書、批改所需相關資料。因全部退保或賠償而終止責任的業務，原則上應收回保單正本，及相關的保險標志和保險證，并將保險標志和保險證粘貼在保單正本上。如有特殊原因無法收回的，要由相關人員出具書面說明。
(6)非車險通用保單的裝訂方式是按業務聯、單證聯分別裝訂歸檔：通用保單第一聯業務聯按保單號順序裝訂歸檔，投保單、投保資料隨此聯歸檔。通用保單第二聯單證聯按單證流水號順序裝訂歸檔。
每份非車險合同的裝訂順序：
保險單副本。
投保單。
投保資料、投保清單及其他相關資料。
(7)非車險批單副本按批單流水號單獨裝訂保存，批改申請書及批改資料附批單副本后面。因全部退保或賠償而終止責任的業務，原則上應收回保單正本，如有特殊原因無法收回的，要由相關責任人出具書面說明。
(8)單證整理裝訂后，單證使用人應填寫《已使用單證交接單》（內容包括：單證名稱、單證流水號段、數量、作廢單證號明細），連同單證實物一起，交單證管理員審核無誤后，雙方簽字。單證代領人（業務員）在回交中介機構、代理點單證時，需提交《中介機構單證領用、使用回收交接表》，連同已使用單證交給分中心單證管理員。單證管理員對已使用單證在單證系統中進行單證核銷后，單證歸檔。
第六章風險提示
出單中心是公司保單的生產中心，承擔著公司核心業務的后臺保障工作。公司年總保單量已突破一億份，在如此規模龐大的業務量下，對于出單中心這個鏈條式的運營平臺，控制出單風險已成為每位管理者、操作者的必修課。本手冊主要對操作環節的風險點做出提示，本章則將全流程的風險點整理分類，重點提醒。
6.1權限管理風險提示
6.1.1機構權限管理
（1）出單中心負責落實出單資格管理的制度要求，協同相關部門規范審批流程，對申請設立的內部出單點，應從合作機構資質、出單人員資格、出單業務類型和范圍等方面開展審核備案。對申請設立的外部出單點，應按照《外部出單點管理辦法》規定進行審核備案。
（2）外部出單點必須嚴格滿足下列條件方可設立：
①外部出單點在保險中介機構設立的，應確認保險中介機構具備有效的工商營業執照、保險經營許可證、組織機構代碼證，須與公司簽訂《保險代理合同書》或《保險業務合作協議》，且在有效期內。外部出單點在政府便民服務機構、交通管理部門設立的，須符合當地監管機構、行政管理機構規定。
②外部出單點必須設立在保險中介機構營業場所內或政府便民服務機構、交通管理部門辦公場所內。在保險中介機構設立外部出單點的，網點地址須與保險經營許可證上載明的營業地址一致。
③擬設外部出單點的中介機構應資信狀況良好，內控制度健全，與公司有良好的業務合作基礎，且在保險經營活動的2年內無不良記錄。
④擬設外部出單點須具備一定面積的專用辦公場所和醒目的公司標識，且出單辦公設備配備齊全。
⑤擬設外部出單點保費規模應達到一定標準。由地市分公司根據實際經營情況及需求自行制定（直轄市、計劃單列市、杭州、廣州分公司由市公司本部制定）。
⑥擬設外部出單點須具備已取得上崗資格的出單工作人員，人員由分公司派員或合作方指定。
⑦外部出單點名稱命名規則：所在機構名稱+外部出單點。
外部出單點代碼編碼規則：省市4位代碼+W+3位數字和大寫字母的組合（例如：4101W56E）。
出單管理系統上線后，外部出單點代碼由系統自動生成。
（3）出單中心應嚴格管控外部出單點出單權限，嚴格執行權限審批制度與流程。
6.1.2人員權限管理
（1）出單中心負責對各類出單人員的出單權限進行管理，應嚴格按照《出單權限管理辦法》、《出單人員上崗資格管理辦法》要求，執行出單人員上崗資格認證及權限審批制度與流程，強化出單風險管控。
（2）納入HR系統管理的出單崗位人員、納入銷售管理系統且參與出單操作的銷售人員、符合《外部出單點管理辦法》要求的外部人員，均應參加總/省公司統一組織的出單人員上崗資格考試，取得上崗資格后，方可在出單中心授權范圍內進行出單操作。
（3）出單中心對出單權限應嚴格執行差異化授權管理：
對歸屬地市分公司（包括直轄市、計劃單列市、杭州、廣州分公司）出單中心（含出單分中心）的出單人員，可授其該地市轄內所有機構、渠道、險種的查詢、保（批）單錄入、提交核保、保（批）單打印權限。
對歸屬支公司、內部出單點的出單人員，可授其本機構轄內對應的渠道、險種的查詢、保（批）單錄入、提交核保、保（批）單打印權限。分公司確有需求的，可授予超出該人員所屬出單點業務范圍的相應權限。
對外部出單點的出單人員，包括派駐人員和合作機構人員，僅可授其該外部機構所屬渠道、對應險種的查詢、保單錄入、保單打印權限，且查詢范圍僅為所屬渠道個人所屬業務。對資質較好，合作信譽度高的外部出單點，可根據業務實際情況授予提交核保等出單全流程權限。
6.1.3出單代碼管理
（1）出單代碼配置規則：已納入HR系統管理的人員，其出單操作代碼沿用HR系統的人員編碼。銷售人員的出單操作代碼，沿用銷售管理系統分配的銷售人員代碼。未納入HR系統和銷售管理系統的人員，統一按照外部出單操作代碼命名規則賦碼，并由出單管理系統進行代碼管控。編碼規則：大寫字母C+4位機構代碼+5位流水號。
（2）出單中心負責對出單人員的出單代碼進行管理，出單操作代碼實施實名制管理，一人一碼，禁止串用、借用及偽造信息資料獲取代碼。對于超期（連續180天）未登錄的出單操作代碼，出單中心可撤銷其出單權限并對代碼進行清理。
（3）分公司根據本轄區監管要求，可將出單操作代碼與電腦MAC地址綁定，強化風險管控。
6.2投保環節風險提示
6.2.1客戶信息管理
客戶信息是公司重要資源，屬公司商業機密，一旦泄露將產生較大商業風險。出單中心作為系統操作部門，掌握公司大量客戶信息，應嚴格按照公司相關管理規定執行客戶信息管理及保密制度，禁止向除業務歸屬人以外的第三方泄露。
在客戶信息維護時，應在能力范圍內盡量取得真實、準確的客戶信息，同時避免人為原因導致客戶信息錯誤。
6.2.2投保資料管理
投保資料是公司與客戶訂立保險合同的重要依據，一旦出現法律糾紛，投保資料則被當做重要證據之一，投保資料缺失將給公司帶來嚴重訴訟風險。《保險法》及監管部門也對投保資料的齊全性、準確性、真實性等多方面提出了明確的規定。因此，各級出單運營管理機構和經營機構須充分重視投保資料的重要性，應合理引導客戶提交投保資料，并對其完整性、填寫準確性進行審核，對于出現較為明顯的錯誤或虛假信息，應及時向客戶提出，并協助修改。
6.3收付費環節風險
（1）出單人員應嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、當地監管機構以及公司的相關規定，執行無現金支付、見費出單等相關操作。對于部分特殊情況，如代辦或繳費超一定金額等情況，應注意履行相關手續，做好資料留存工作。
（2）退費操作本身存在較大道德風險，出單人員應嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件要求辦理。同時應嚴格管控退費操作權限，并按照《中國人民財產保險股份有限公司保費批退基本規定》（人保財險發（2012)208號）定期檢查退費記錄及資料留存情況。
（3）根據《中國人民財產保險股份有限公司業務收付管理規定》要求，涉及外幣業務保費收付費操作的相關內容，應參照國家外匯管理局《保險業務外匯管理指引》（匯發【2015】6號）的規定處理。
6.4單證管理風險提示
（1）保險單證及發票的保管、管理應嚴格按照公司《單證管理辦法》、《單證管理實務》等相關規定執行，避免單證損毀、遺失，避免造成經營風險及成本浪費。
（2）嚴禁系統外打印保單及出具陰陽保單。
（3）保險單證應在打印完成后并確認保單信息無誤時，加蓋業務印章，打印有誤或損壞時應加蓋作廢章。
（4）作廢及退保的保險單證應全聯次收回歸檔。
（5）保單正本交予客戶后，不允許補打；保險發票聯已交予客戶后，遺失不允許進行補打。
（6）根據總公司單證超期數據監控規則，出單中心應遵循“循環發放、控制數量”的原則，合理征訂單證，限時限量領用，及時核銷歸檔，降低各類超期單證風險。
6.5承保業務印章管理
（1）承保業務印章用于保單、批單、保險標志、保險憑證、保單抄件等承保業務單證。嚴禁在承保業務印章使用范圍內使用行政印章。
（2）印章保管使用人設置須嚴格遵守崗位不相容原則。
（3）嚴禁越權使用印章，如:在對外出具的各類擔保證明上加蓋印章；在空白紙張或非保險憑證上加蓋印章；將印章用作信用狀況的任何證明；用印章為單位或個人提供任何擔保（經總公司核準的定額單證、涉外單證等特殊單證除外）等。
（4）嚴禁私刻印章。
（5）印章如因機構撤銷、合并、名稱變更或因損壞而停止使用的，應于7個工作日內送交地市級分公司辦公室。省級分公司辦公室或授權地市級分公司辦公室在發放新章的同時收回舊章，收回停止使用的印章應在30個工作日內予以銷毀，并在《印章管理臺賬》上注明銷毀日期、銷毀經辦人及批準人等內容。
（6）如印章丟失，印章保管使用人應立即向印章管理責任人報告并登報聲明作廢，同時報地市級分公司辦公室備案后重新申請刻制。
（7）非特殊情況下禁止攜帶業務印章外出。如遇特殊情況，應嚴格履行審批手續。
