報告，漢語詞語，公文的一種格式，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述。以下是小編整理的保險公司案防工作報告(合集四篇)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
第一篇: 保險公司案防工作報告
20xx年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人-人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進行。現將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實
（一）抓好防范保安全，強化責任是關鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發的《20xx年安全保衛及案件防范責任書》，并結合與銀監分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛工作責任，逐條分解細化責任書要求，結合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛及案件防范工作計劃，嚴格落實“一把手”負責制、防范風險“十三條”措施及內控“十個聯動”建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書并明確了責任，強化領導責任和全員參與意識，一級向一級負責。按月總結計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監管部門及總行的有關文件精神和要求；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會；不定期在行務會上通報內控制度執行情況及風險事件；并經常帶領安保工作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決我分行保衛工作中存在的不足和問題。
（二）強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度，在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三，結合轄內社會治安形勢，提升案防意識，抓自查促整改，使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識，增強憂患意識和緊迫感，克服麻痹和僥幸心理，做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設，提高安全防范技能
在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設，緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態勢，確保案件風險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系，加大風險防控力度
（一）強化檢查整改。為促進安全保衛工作制度化、規范化，落實檢查效果。年初，我分行積極認真總結20xx年度安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實施辦法和違規違紀處罰實施細則，采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專題查相結合的方式，時刻注意掌握轄內安全保衛工作動態，整改隱患，堵塞漏洞，防患于未然。
（二）加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發、從實際出發的原則，完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規范進行施工，最終通過驗收順利開業，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網絡的基礎上積極對ATM自助銀行等高風險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。
（三）嚴控風險事件，預防案件發生。上半年，我分行在推進業務發展的同時，保衛部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規定對信貸部門各項信貸業務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。
第二篇: 保險公司案防工作報告
**銀行按**銀保監分局關于開展銀行保險業案件防控和內控合規領域專項排查的通知要求，對照排查清單，對各網認真開展排查工作，現將相關情況匯報如下：
一、信貸管理方面
(一)管理機制。經查**銀行做到分管前臺部門(授信經營部門)的高管同分管中后臺部門(授信管理部門、風險管理部門等)的高管分離。授信管理部門為信貸管理部，配置有**名獨立審查人，負責各網點的授信調查工作。三條線人員崗位已經設置為互斥;不在既客戶經理，又是審查經理(獨立審查人)或基層社有權簽批人的情況。
(二)審批授權。**銀行不在在超授權審批授信、化整為零規避審批權限審批授信等情況，紙質授權書的內容及金額是否與信貸管理系統中的控制保持一致。
(三)崗位履職。**銀行審查經理(獨立審查人)能做到保持獨立性，能夠做到獨立發表審查意見不受任何人干預;召開貸審會時，貸審會主任在末位發言，不對各位參會委員進行引導，不把自己的表決結果先告知各位委員，并當場宣布表決結果;有權簽批人能遵循對審查經理(獨立審查人)或貸審會已否決的授信事項;客戶經理能遵循授信提用條件未落實或條件發生變更未重新審批的，不得提用授信;基層行社審批權限內的額度提用，經過信貸部的審查經理(獨立審查人)或風險部的風險經理進行審核，超基層行審批權限的額度提用，由風險部負責審核。
二、不良資產處置方面
(一)呆帳核銷。**銀行呆帳核銷工作嚴格執行財政部《金融企業呆帳核銷管理辦法》及省聯想社相關管理制度，并制訂有***呆帳核銷管理實施辦法。
通過自查未發現聯社向分支機構轉授呆帳核銷權限、突破核銷條件，違規核銷的行為、向尚未結清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為，**銀行賬銷案存資產債權的訴訟時效、擔保時效、查封凍結時效得到及時維護.
(二)以物抵債方面。**銀行抵債資產余額***萬元,經查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現金回收貸款債權的權利、是否存在抵債資產抵入價格虛高，抵入價格與當時同區域、同類型資產價格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產指定專人(部門)負責管理，進行保管或經營，并明確職責，每月進行賬實核對，確保賬實相符，物品完好無損，抵債資產的接收、管理和處置各環節均按規定做好賬務處理。
(三)批量轉讓方面，**銀行進行不良資產批量轉讓，涉及**戶**筆金額**萬元，轉讓資產符合不良資產認定標準，無按規定不得轉讓的信貸資產。
**銀行制訂了《***不良資產批量轉讓管理辦法(試行)》、《**信貸資產轉讓賣方盡職調查工作實施細則*》并成立了盡調、估值、竟價及批量轉讓工作領導小組。資產估值進行了內外部評估;并經**銀行集體審議，報上級銀行批準后進行轉讓。資產受讓方經公開競價后產生，本次轉讓流程、程序符合符合財政部、銀監會相關管理辦法的規定，轉讓資產、相關債權檔案資產已經實質性轉至資產受讓方。
第三篇: 保險公司案防工作報告
新日銀行將嚴格按照上級行的總體要求，切實落實各項措施，明確崗位職責、細化管理措施、加強內部控制和案件防范工作建設，嚴把內控案防關口不放松，促使我支行內控案防工作取得更大的成績。
一、加強組織領導、提高案防意識。高度重視內控案防工作，始終把內控案防工作納入支行工作的重要日程，真正把內控案防工作落到實處。切實做到年初有計劃，半年有小結，年終有總結，做到制度健全、人員落實，管理到位。
二、加強制度建設、促進制度學習。將全面及時傳達總、分行的會議精神，利用晨會、班后會、專題會等形式組織全體員工認真學習文件，認真貫徹執行工作部署，確保各項決策、制度、要求和工作部署落到實處。
三、加強隊伍建設、確保落實到位。一是要加強員工隊伍建設，通過不斷的教育培訓、檢查督促，提高全員的內控意識，使其明確工作職責、規范工作行為。二是認真組織開展員工行為排查活動，及時發現并處理可能引發案件的各種問題和風險隱患。三是全面落實各項內控制度，把操作風險作為主要風險，堅決杜絕有章不循、違規操作。四是嚴格遵守組織紀律和重大事項報告制度，對發生的問題及風險隱患及時按照規定程序報告，做到有案必報、發案必查。
在新的一年里，新日銀行將進一步加大工作力度，加強內部控制和案件防范工作建設，確保各項業務平穩健康運營，使內控案防工作取得更大的成績。
第四篇: 保險公司案防工作報告
今年以來，我部根據《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，繼續深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業務案件與合規風險。現將相關工作開展情況報告如下：
一、案件防控工作組織推進情況
(一)明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規劃
我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對20xx年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了20xx年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風管條線案件防控整改規劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
(二)建立責任體系，明確責任目標
我部已形成由總經理領導，總經理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于20xx年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書(20xx年度)》。20xx年我部以確保不發生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。
(三)定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處置管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。
另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據計劃安排，結合案防重點，每季下發學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
(四)確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度
我部按照《××銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業務經營與管理合規性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
(五)加強制度建設，規范業務操作，提高案件防控水平
20xx年以來，我部繼續以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。
1、結合貸款新規，完善我行制度，加強流程管控
一是對20xx版作業規范在執行中遇到的問題、監管部門及我行歷次檢查和調研中發現的問題進行了針對性的修訂和完善，陸續下發《××銀行個人貸款業務作業規范(20xx版)》、《××銀行固定資產貸款作業規范(20xx版)》、《××銀行流動資金貸款作業規范(20xx版)》。20xx版作業規范增加了支付管理環節及支付管理崗職責，對部分業務環節的流程及職責進行優化及補充。修訂后的三項作業規范進一步強化了貸款全流程管理，規范了各崗位業務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
二是針對上海銀監局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執行的工作要求。
三是結合銀監局監管意見，下發了《關于我行部分經營單位貸款新規違規問題的通報》，要求各分支行對照銀監的現場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾;高度重視貸款新規，營造貸款合規文化;進一步改進和完善貸款基礎管理要求;統一問責標準，加強內部問責。
四是下發《關于嚴格執行貸款新規，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業檢查用款是否與貸款合同約定用途一致;及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發現挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下發《關于貫徹落實近階段監管要求的通知》，在加強房地產信貸風險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業地產風險，加強對商業用房抵押貸款、個人消費貸款等非住房類貸款的監測，加大對假合同、假按揭等違規行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規活動。
2、加強操作風險管控，落實有效措施
一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發《××銀行操作風險字典庫(20xx版)》，明確操作風險分類標準，在業務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進一步規范個人征信業務操作，確保合規征信，制定并下發《××銀行個人信用報告查詢作業規范(20xx版)， 按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業務進行規范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序;“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。
三是為規范我行票據業務的操作管理，下發《關于轉發中國銀行業票據業務規范的通知》，嚴格票據業務申請人資信狀況及業務貿易背景真實性審核;要求分支行嚴格把好票據查詢關，查詢查復時做到“有疑必查，有查必復，復必即時，復必詳盡”;及時完成商業匯票管理系統登記等。xx月，根據銀監會對多地票據案件情況通報，又進一步下發《關于關注票據業務風險加強票據業務管理的通知》，要求各經營單位完善風險內控，進一步提高票據業務操作中的風險與合規意識，嚴格按制度操作。要把好票據真實性查驗審核關，防范假票風險的發生，在關注票據真偽和信用風險的同時，不得忽視其中蘊含的合規風險以及由于保證金來源不明、無效或權利障礙票據而產生的其他多種風險，對承兌業務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性;嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現，以及循環開票套取資金、套利;嚴控資金流向，防止貼現資金流入股市、期市、高利貸等領域。
四是下發《關于轉發中國銀行上海市分行違規與持無效貸款卡企業發生信貸業務情況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢貸款卡狀態，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發生信貸業務。嚴格執行《××銀行企業信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規定，同時要求各經營單位針對存量信貸業務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業務的情況進行自查，如有發現要立即整改。
3、加強風險防范，推進案防長效機制建設
下發《關于轉發進一步推進改革發展加強風險防范的通知》，在轉發銀監文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規內控建設;深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執行《××銀行20xx年案件防控工作方案》，努力實現全年案件防控目標。
(六)結合外部案例及我行實際，及時發布案件風險提示
一是在20xx年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業務風險管理的重視程度并加強該類業務的風險排查。
二是以溫州銀行騙貸案為戒，下發了《風險提示》，要求各經營單位重視該案所暴露出的內控管理風險，梳理排查信貸管理中的薄弱環節，堵住漏洞，扎實防范信貸案件風險。同時提出四項管理要求：一是加強貸前調查，把好準入關;二是加強放款審核，確保抵押登記有效性;三是加強貸后監控，強化支付及貸后管理;四是加強人員管理，及時排查員工異常行為。
三是為加強票據承兌與貼現業務管理，防范案件風險，下發了《關于轉發銀行承兌匯票業務案件風險提示的通知》，要求各單位高度重視票據業務中的風險隱患，切實防范信用風險和操作風險;規范辦理票據承兌、貼現、票據質押等業務操作流程。同時明確對票據業務中的違法違規行為，將按照《××銀行員工違反規章制度處理規定(20xx版)》等文件嚴肅查處;對涉嫌犯罪的，將移送司法部門處理。
四是為防范我行商業地產信貸風險，下發了《關于轉發商業地產信貸風險提示的通知》，重申商業地產信貸風險管控要求：一是嚴格商業用房開發貸款風險管理;二是嚴格商業用房購房貸款風險管理;三是合理確定貸款期限和還款方式。
五是下發《關于轉發鋼貿企業授信風險提示的通知》，要求各經營單位迅速排查鋼貿企業授信貿易真實性和貸款用途的合規性，重點關注信貸資金是否被虛假貿易套貸，挪用于投資、民間借貸等領域;同時要求嚴控操作性風險，落實內部風險管控措施;加強押品管理，嚴格執行放款核庫的規范性要求，落實庫存管理中賬賬、賬實核對，以及每月至少一次巡庫的要求，確保我行押品的真實對應，防止重復抵押的情況發生。
(七)“深化內控和案防制度執行年”活動落實推進
根據《關于印發<××銀行“深化內控和案防制度執行年”活動實施方案>的通知》要求，推進落實風險管理條線“深化內控和案防制度執行年”活動。結合相關工作重點，組織開展信貸領域大額貸款全覆蓋風險排查和內控制度執行力檢查(信貸基礎管理檢查)，實施主動管理，提高內控執行力，強化對信貸業務風險、案件風險的防控。
(八)制定并下發《××銀行信貸管理計分卡實施辦法(試行)》
為進一步貫徹落實“三個辦法、一個指引”，健全信貸管理機制，豐富管理手段，加強信貸業務全流程過程管理，增強信貸從業人員責任意識和制度執行力，我部制定了《××銀行信貸管理計分卡實施辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)，并于20xx年xx月1日在全行范圍內下發。《辦法》明確了計分項目與標準、認定、流程、分檔處罰等管理要求，內容涵蓋信貸業務“九環節”流程，適用對象包括信貸業務營銷及管理和信貸業務評審審批、風險管理及資產保全等相關崗位的信貸從業人員。為促進制度的貫徹執行，我部牽頭就辦法開展了四個批次的系列培訓宣傳工作。培訓對象涵蓋所有經營單位、總行相關部室的積分管理對象、有關管理和操作人員。
二、開展案防教育、培訓、員工異常行為排查等情況
(一)持續推進員工培訓與教育
今年以來我部主要圍繞基礎管理、業務操作等案防重點環節，進行了15次專項培訓，具體如下：
1、開展案防知識學習
我部認真貫徹案防辦公室《關于進一步加強案件防控日常工作檢查的通知》要求，制定了部門20xx年度案件防控知識學習與培訓計劃，要求全體員工以科室為單位，對內網案防專欄、《合規簡報》、銀監領導案防工作講話、案件處置管理暫行辦法、重大突出實踐報告辦法等內容開展深入學習。其中，兩次組織部門全體員工召開案防學習大會，培訓內容包括《銀行業金融機構案件防控知識問答》、《××銀行案件防控警示教育讀本》、新《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》、“××銀行業機構防范操作風險三十禁”、內控“六個環節”和“四個禁止、一個公開”等。
2、組織專項業務培訓
一是部內選派員工積極參加銀監會等組織的反洗錢法規與實務、操作風險管理、信用卡業務監督管理等專項業務培訓。
二是召集各經營單位風險管理部(組)負責人、分支行相關人員開展了信貸檢查工作專題培訓，組織學習了信貸檢查工作的組織、程序、方法、要求及信貸基礎管理年檢查重點等，為提高分支行人員檢查工作能力夯實了基礎。
三是組織了新任風險管理干部專項培訓及考試，進一步規范分支行風險管理干部管理，強化其履職能力和履職責任。各經營單位20xx年至20xx年新任風險分管行長、風險管理部(組)負責人共23人參加了包括風險管理政策與制度、對私信貸風險管理、授信審批、信貸風險監控等內容的專項培訓，并進行了閉卷考試。
四是為確保《××銀行信貸管理計分卡實施辦法(試行)》得以順利實施，組織開展相關培訓，培訓對象涉及總行相關部門、分支行信貸業務營銷及風險管理各崗位人員。
五是為進一步規范個人征信系統查詢操作，確保合規征信，組織分支行相關人員開展個人征信系統查詢使用業務培訓。
六是部內積極組織開展行業研究。組織階段性行業研究交流和授信審批案例分析，部分分支行貸審人員同時受邀參與。
七是不定期為各分支行貸審崗等風險管理關鍵崗位提供由部內授信審批專業人員帶教的在崗實習培訓。
3、統一組織員工觀看《××銀行業案件防控警示教育片》
4、開展防火安全教育
部門及時對全體員工進行了防火安全教育，通過ppt等形式向全體員工傳授火災中自救要點和滅火器使用方法等，并認真組織全體員工參加安全保衛部的統一安排的消防演練。
(二)加強員工異常行為排查
我部根據《××銀行員工行為失范預警排查暫行辦法》，每月認真落實員工異常行為排查，由部門一把手負責，二級部負責人協同，工作落實到各科室，發動群眾積極參與，實行齊抓共管。截至目前，排查未發現我部員工存在異常行為。
(三)加強關鍵崗位人員管理
我部關鍵崗位為風險管理部系統管理員，目前在崗員工1人，并于xx月份實行了輪崗交流。
三、組織開展各類案件風險排查情況
20xx年以來，我部先后組織開展了轄內20xx年以來各項信貸檢查發現問題整改情況的排查、大額存單質押貸款業務及大額存單相關的承兌匯票業務的風險排查、委托貸款全面風險排查、差別化住房信貸政策執行情況排查、抵質押物真實性排查、風險管理條線支付結算相關自查、票據業務合規性風險排查、信貸領域大額貸款全覆蓋風險排查、負債業務等部分業務風險排查、土地抵押貸款風險排查、個貸不良排查、信貸基礎管理專題大檢查、對公信貸業務風險大排查等多項專項檢查，同時將案件風險排查貫穿于“信貸基礎管理年”檢查工作之中。
(一)20xx年以來各項信貸檢查發現問題整改情況的排查
20xx年1月初全行根據案件防控辦公室《關于進一步做好案件防控工作的通知》有關要求，對20xx年票據業務貿易背景真實性交叉大檢查、基礎管理檢查、落實“有保有壓”宏觀政策后續檢查、《固定資產貸款管理暫行辦法》執行情況交叉檢查、信貸資金違規流入股市檢查、貸款分類偏離度檢查、信貸檔案管理檢查、“三個辦法一個指引”執行情況檢查等各項檢查中發現問題的整改情況的全面自查。
(二)大額存單質押貸款業務及大額存單相關的承兌匯票業務的風險排查
20xx年1月中旬全行根據案件防控辦公室《關于中國銀監會提示內控風險及部署開展內控檢查工作的緊急通知》有關要求，開展的對截至20xx年12月末有授信余額的大額存單質押貸款業務及大額存單相關的承兌匯票業務的全面風險排查。在各經營單位自查的同時，我部對6家經營單位進行了現場抽查。
(三)委托貸款全面風險排查
20xx年2月我部在全行范圍內開展對截至20xx年1月末有余額的對公、對私委托貸款的全面風險排查。在各經營單位自查的同時，我部對4家經營單位進行了現場抽查。
(四)差別化住房信貸政策執行情況排查
20xx年4 月初為進一步貫徹落實差別化住房信貸政策，我部組織各經營單位開展對20xx年1月27日至3月31日期間受理并發放的個人住房貸款差別化住房信貸政策執行情況自查。
(五)抵質押物真實性排查
20xx年5月中旬在全行范圍內開展對截至20xx年4月末有授信余額的所有對公表內外授信業務的抵質押物真實性進行全面排查。
(六)風險管理條線支付結算相關自查
20xx年5月我部配合會計結算部開展支付結算制度執行情況自查，各經營單位對20xx年1月1日起票據業務支付結算執行情況進行了自查。
(七)票據業務合規性風險排查
0xx年6月末根據上海銀監局《關于切實加強票據業務合規性管理和開展自查工作的通知》的要求，我部會同總行會計結算部、金融市場部、公司金融部，對各條線組織開展票據業務合規性自查。
(八)信貸領域大額貸款全覆蓋風險排查
在年初排查的基礎上，組織全行開展信貸領域大額貸款(單戶5000萬元及以上)梳理和全覆蓋風險排查。排查范圍為20xx年6月底有余額的，特別是20xx年以來新發放的對公正常類和關注類大額貸款。
(九)負債業務等部分業務風險排查
針對銀監的專題提示，由我部牽頭在全行范圍內開展對負債、票據、債券結算代理、委托貸款、理財和收費等部分業務的風險排查。排查采取總行制定方案、各經營單位自查、總行相關主管部門抽查的方式進行。排查業務截至時點為20xx年8月16日。
(十)土地抵押貸款風險排查
為規范土地抵押貸款管理，防范風險，我部組織開展相關檢查。要求各經營單位嚴格按照有關法律法規、監管和行內規章制度要求，以土地抵押物的合法性、合規性、真實性為重點，對土地抵押貸款是否存在虛假登記、虛假供地、違規辦理土地用途變更登記、將未取得合法土地使用權的土地進行抵押等問題逐筆進行梳理和風險排查。
(十一)個貸不良排查
在我部提出有關風險管控工作措施的同時，要求各單位對照包括關聯貸款風險增加、借款人還款意愿淡薄、借款人還款來源為經營收入的，受近年來宏觀經濟緊縮影響，資金壓力增大等在內的三大風險特征及相關管控工作要點開展的風險排查。
(十二)內控制度執行力檢查(信貸基礎管理檢查)
20xx年2月，我部下發了《××銀行20xx年風險管理“信貸基礎管理年”工作指導意見》，要求各經營單位按季度開展滾動自查，對照全行工作重點和本單位問題清單，明確本單位全年檢查重點，制定內部具體檢查方案，實施檢查，落實整改。總行根據問題清單組織實施“點對點”飛行檢查，將案件風險排查工作貫穿于信貸檢查之中。截止目前，總行已完成了13家經營單位的現場檢查。
(十三)信貸基礎管理專題大檢查
本次檢查采取總行組織分支行信貸業務骨干、審計部等人員組建檢查組下查方式，按照差異化原則確定檢查重點，專項對口細化分工安排，組織開展檢查分類培訓，根據檢查方案要求，對13家經營單位本外幣、表內外、對公對私授信業務實施抽樣檢查。檢查內容主要包括五級分類、信貸授權執行及基礎管理等方面。
四、案件風險的總體評估與分析
從目前多輪風險排查情況來看，均未發現案件或疑似案件。在排查過程中，各經營單位均采取了“邊查邊改”的措施，對發現的問題當場予以整改;不能整改的，均表示引以為戒，不再發生。通過持續、滾動的排查、分析、總結、反饋，查漏堵疏，進一步增強經營單位合規經營理念，不斷提高其風險防控能力。
近期，我部擬將xx年以來各項檢查工作中發現的問題進行梳理，形成案例匯編，下發各經營單位學習，旨在增強信貸業務人員合規及風險防范意識，舉一反三，避免屢查屢犯，提高風險管控水平和制度執行力。
對于排查中發現的部分經營單位流程精細化管理存在不足、制度執行與總行要求存在差距、業務操作上存在薄弱環節等問題，如：部分經營單位委托貸款簽約、抵質押物管理與檔案管理等操作環節存在問題;個別經營單位在“二套房貸”認定范圍方面，未嚴格執行差別化住房信貸政策;部分經營單位存在的貸后管理薄弱、支付管理存在缺陷、審批條件未完全落實等問題，我部及時下達整改要求，以及采取有效的措施予以整改：
一是通過制度修訂、風險提示等措施不斷細化和重申管理要求，提高各經營單位經營與管理的合規性理念，如：我部今年對固貸、流貸、個貸三項作業規范進行了修訂，進一步強化了貸款全流程管理，規范了各崗位業務操作;對他行發生的案件情況進行了風險提示，要求經營單位梳理排查信貸管理中存在的薄弱環節;針對委托貸款排查中發現的問題下發了《關于委托貸款風險排查情況的通報》及《關于重申委托貸款操作要求的通知》，重申委貸管理要求，提出相關管理建議;針對差別化住房信貸政策執行情況排查結果，發文重申相關規定，要求經營單位提高政策執行意識，從嚴執行相關政策。針對負債等部分業務排查結果，下發了《關于負債等部分業務排查情況的通報》，要求各經營單位要針對本次風險排查發現的問題，深入分析問題根源，對照各項業務的管理要求，由點及面地落實整改，加強合規管理，提高風險防控能力，并提出了包括加強制度執行、嚴格流程管理等在內的管理建議。
二是嚴格問責要求，明確處罰原則。如：對信貸基礎管理年工作中發現的失職或存在嚴重敷衍塞責行為的相關責任人員進行問責。相關經營單位通過公示或退還、通報批評、誡勉談話、書面檢查、經濟處罰、暫停業務審批或發放等手段對相關責任人員予以懲戒問責。
三是保持檢查推進態勢。在繼續推進信貸基礎檢查工作的基礎上，又于年底開展了信貸基礎管理專題大檢查、啟動對公信貸業務風險大排查，將案件風險排查貫穿于“信貸基礎管理年”檢查工作之中。
四是開發系統管理功能，為信貸管理提供技術支持。如：CRMS系統中了增加委托貸款管理模塊，實現對委托貸款委托人、借款人、授信合同等信息的管理。目前，該需求已經上線，將于明年初啟動試運行;為提高報表統計的準確性，防控相關風險，加快報表電子化進程，先后提出涉農統計、Q20報表、貸款發放旬報、G0xx7\0xx3等報表開發需求，逐步取消手工上報。目前，除G0xx3/07與貸款發放旬報正處于開發中，其他報表需求已基本上線投產;在執行貸款新規方面，根據我行貸款新規的實際管理情況，先后提出并完成CRMS新規信息查詢優化需求、支付方式金額拆分需求、貸款支付方式“機控”需求、中長期貸款合同整改管理需求。實現CRMS對貸款支付、中長期合同整改統計與管理的支持，規范操作，降低操作風險，并提高統計準確性。
五、案件防控工作的總結和經驗
根據我行案件防控有關文件，我部認真貫徹落實有關工作要求，積極開展深化內控和案防制度執行年活動，加強人員管理教育、管理，梳理內控及案防制度，推進重點領域的案件防控，不斷完善內控及案防制度體系，組織學習，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，繼續深入開展案件風險排查，及時分析、總結經驗。
(一)繼續強化人員管理，不斷地抓好全員案件防控知識教育，強化全員法制觀念，做好部內員工異常行為排查工作。同時，關愛部內員工的工作和生活情況，及時為有困難的員工提供幫助，增強團隊凝聚力。
(二)繼續加強制度建設，適時更新現有制度，提高規章制度的時效性。加強制度的解讀及培訓，通過制度規范業務操作流程，明確風控要點、崗位職責，提升風險管理條線員工的合規意識、風險意識，提高經營單位規章制度的執行力。
(三)繼續加強授信業務風險排查和整改工作，不斷健全管控機制，指導督促分支行規范一系列風險管控機制和業務流程管控要求，推進形成良好的風險管理文化，提高操作風險防控能力。
通過案件防控各項工作，風險管理條線不斷加強思想認識、強化制度執行、優化業務流程、提高基礎管理，內控理念深入人心，風險防控能力不斷提高。下階段，我部將繼續深入貫徹案防辦公室的工作要求，做好包括強化人員管理、抓緊案防知識教育、加強信貸管理制度建設、保持信貸檢查推進態勢在內的各項工作，并及時梳理總結工作過程中獲得的經驗。
