總結，漢語詞語，讀音為zǒng jié，意思是總地歸結， 以下是為大家整理的關于風險合規部工作總結6篇 , 供大家參考選擇。
風險合規部工作總結6篇
第一篇: 風險合規部工作總結
合規部工作總結
篇一：合規工作總結 合規工作總結 年光似鳥翩翩過,世事如棋局局新,送走了輝煌而難忘的 08年,迎來了充滿希冀和憧憬的09年。XX年是我行全面實現戰略轉型重要的一年，XX分行在省分行黨委的正確領導下，圍繞省分行黨委提出了“低風險、快增長、高效益”的發展思路和“實事求是、規范經營”的指導思想，以市分行黨委提出“守正出奇、追求卓越”為經營理念，緊緊抓住發展這一主題，統籌兼顧，協調發展，使XX分行得到了健康快速發展，全行資產負債業務、中間業務收入、綜合盈利能力等位居全省前列。一年來，合規工作緊緊圍繞全行中心任務、結合XX分行的實際情況來開展工作，堅持了標本兼治、風險關口前移，確保了全市分行全年“零案件、零責任事故、零違規事件”，為我行各項業務持續、有序、穩健發展提供了有力的保障，現將一年來的工作情況匯報如下。 一、主要工作情況 1、完善內控制度建設，建立內控長效機制，提高風險監控能力，確保合規工作有章可循。為使合規工作制度化、規范化、透明化，防范經營風險，XX分行于08年年初就建立了各項制度，以保證合規條線工作有序進行。主要制定了以下工作制度:《XX分行內部檢查實施細則》、《XX分行整改考評辦法》、《XX分行內部檢查備案制度》。 2、全面梳理風險點，建立問題庫，抓好整改工作。今年以來,我部對內外部檢查發現的問題按照來源、業務類別、部位、環節、風險級別、整改狀態、責任人等內容，進行全面梳理，并對問題數量的增減變化、整改率、復發率進行動態分析。對各類檢查發現的問題建立了問題庫,按照“三定一掛鉤”方式（定整改責任人、定整改措施、定整改時限、與整改責任人績效掛鉤），落實整改。主要工作方法：一是市分行黨委高度重視內外部檢查發現問題的整改工作，行長徐智勇親自抓全局，紀檢書記劉建南抓具體落實，其它分管行長抓條線整改，使整改工作能順利完成好；二是注重于整改工作的追蹤回訪。各部門、各支行每次上報整改問題后，我行十分注重整改的真實性，及時組織人員進行回訪，看是否真實整改。08年由監察保衛部人員對所轄機構進行了三次追蹤回訪；三是結合開展案件及風險防控工作,扎實有效推進整改工作。市分行黨委十分重視案件及風險防控工作，將其作為促進穩健經營、提高內控管理水平、抓好問題整改的一項基礎工作來抓。重點圍繞“零案件、零責任事故、零違規事件”來開展工作。(1)健全機構，加強組織領導。調整了相應的領導機構，層層簽訂了工作責任狀；(2)開展案件專項治理“回頭看”，針對暴露出來的問題與風險隱患，下大力氣進行整改；(3)是深入開展員工經濟行為專項排查，排查面為100%。對20個基層機構關鍵風險點監控排查，及時消除了風險隱患；(4)完善內控 制度建設，建立內控長效機制，提高風險監控能力。市分行專門下發了《基層機構風險點》，提示重點排查44個主要風險點，并按要求對照檢查；制定下發了《XX分行安全運營考核辦法》、《XX分行內外部審計、檢查發現問題整改工作方案》、《員工行為排查實施細則》等制度,從制度上保證了整改的時效性。特別是對內外部檢查發現的問題各部門注重實時整改，大大提高了整改率。XX年審計共對我行進行了5項審計，主要涉及到08年部分中間業務審計、二級分行07年內控審計、對公信貸誰入與退出審計、年金業務審計、財務管理業務審計內容，共發現問題111個，到12月29日止，我行己整改108個，整改率為%；只有三個問題正在整改；省分行組織的合規大檢查發現問題41個，己全部整改，整改率為100%。 3、根據市分行全年工作總體布局及XX年度監察保衛部工作安排，由我部牽頭開展了XX年度上半年“合規綜合大檢查”，前后20天。此次檢查對全區開展的各項業務經營管理、支持保障業務等進行了專項檢查。檢查范圍為本級各部門、本級各點、支行，檢查面為100%。共發現問題122個,其中信貸方面的問題8個,占比%;會計、個金、運營管理方面的問題82個,占比%;安全保衛29個，占比%;合規綜合方面的問題3個,占比%；并對相關責任人進行積分處理，共有33人次積分，共計50分。 4、加強了對點監控錄像的重點檢查。我行對24個點的監控錄相的完整性進行了檢查。主要檢查內容：（1）營業點運鈔車停靠區域、款箱（包）交接過程及出入營業場所人員；營業點大廳、理財區、附行式自助設備區域客戶活動情況；柜員操作活動情況以及放置重要空白憑證及重要物品的保險箱；附行式自助設備現金業務，裝、卸鈔，存款清點，鈔箱檢查等相關情況；（2）監控錄像是否按規定時間雙人開、關機，是否設置密碼，是否顯示錄像時間；（3）錄像開啟時間是否先于運鈔車到達時間，是否有不正常中斷、關機現象，錄像關閉時間是否晚于運鈔車離開時間；（4）點負責人、會計主管是否按要求進行監控錄像檢查；（5）重要部位是否存在監控死角。 4、督促業務部門開展每季度業務檢查，及時發現經營管理中存在的問題。會計、個金、運營部門每季組織的會計業務大檢查、風險部每季組織信貸大檢查，我部都積極督促并配合。如會計部主要采取了現場檢查、專項檢查和全面檢查的方法，查找會計工作的薄弱環節，及時堵塞管理漏洞。為有效實施檢查，會計部結合會計工作新動向，加大了對金庫和尾箱的全面檢查。全年共開展各類會計檢查 6次。其中金庫、尾箱專項檢查2次；業務專項檢查4次，檢查頻率達到并超過上級行規定。對每一次檢查，通過歸納分析提出整改措施并通報全行。前臺業務部 門（個金部）主要從授權、碰庫、單證和印章管理、代客服務、崗位交流輪換等八個方面進行了具體檢查；風險管理部根據工作需要成立了三個職能組，即：審批組、平行作業組、監管檢查組。由監管檢查組每季對各行13個關鍵風險點進行監控檢查。 5、配合XX總審計室對我行實施5個專項審計，即07年內控審計、對公信貸誰入與退出審計、年金業務審計、財務管理業務審計。五項審計工作時間前后80多天，共發現問題111個。在審計工作期間，由我部人員全程配合，較好地完成了各項工作任務，得到了審計部門的認同。 6、責任認定工作有條不紊進行。對每個審計項目我們及時對發現的嚴重問題進行了責任追究，以起到警示作用。08年共對5個審計項目進行了責任認追究。對7人進行了經濟處罰,罰款金額為700元；有5人受到了積分處罰，共積分6分。對省分行合規大檢查項目也進行責任認定，對4人進行積分，共積8分。 7、加大了業務培訓工作。08年共組織了三次業務培訓，即二次反洗錢和一次關聯交易培訓。受培訓人員達到105人次。 8、嘗試新的合規管理辦法，注重實效。XX年我行對內外部檢查整改工作除正常抓整改外，主要還做了以下二項工作：一是對整改難度大的問題下發整改通知書，08年共下發了4份整改通知書，也取得好的成效。例對公信貸誰入與退出審計發現我 篇二：XX年風險合規部工作總結 XX村鎮銀行風險合規部 XX年工作總結 XX年，風險合規部在行領導的正確帶領下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規經營理念，提高員工合規意識。由于我行成立時間短，業務基礎相對薄弱，如何在保障業務發展的同時，推動我行合規文化建設，確保全行合規、穩健經營，不出現重大違規事情，將是風險合規部下一步的工作要點。 一、XX年工作總結 1、按照“急用先行”原則，完善內控制度建設。整章建制一直是我行持續重視的工作。今年以來，在行領導的指導和幫助下，我部門制定了《XX村鎮銀行房地產抵押自行協商估價管理辦法》、《XX村鎮銀行信貸業務檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產抵押與信貸業務檔案的管理；同時，我行結合業務部門在經營活動中的實際情況，先后修訂了《XX村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》、《XX村鎮銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規則》等規章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進一步完善了內控制度建設。 2、嚴格貸款審核，提升審批效率。XX年，我部門以《XX村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》等信貸制度為理論依據，嚴格貸款發放、授信用信等各項信貸業務的審查審批工作。截至 XX年12月，我部共審各類業務 筆，組織召開信貸管理委員會 次，累計審核貸款 萬元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營業點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業點的聯系與溝通，在確保貸款風險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優化審批流程。 3、強化合規檢查，有效防范風險。XX年，我部門按季度組織人員對各營業點進行合規檢查，通過現場檢查、查看監控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時發現和糾正了一些違規行為。同時，針對客戶經理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深入等情況，我部門結合實際情況，制定了《貸前調查表》、《風險預警表》等，引導員工深入開展貸前調查，按月對存量貸款進行風險排查與預警，有效防范了信貸風險。 4、強化員工風險培訓與學習，增強風險防范意識。XX年，風險合規部在培訓與學習方面一是組織全行客戶經理開展了多次不同形式的合規培訓與教育。培訓的主要內容包括貸款調查的方式、步驟以及注意事項、貸款風險案例的講解與分析、貸款發放過程中應注意的法律風險等。二是通過OA下發各類合規風險文件、法律風險文件以及信貸操作過程中的注意事項等，有效幫助客戶經理提升對風險點的認識，增強風險防范意識。 5、加強不良貸款清收處臵工作。XX年以來，我部門一方面加強法院等部門的溝通聯系，積極利用司法部門進行信貸逾期 客戶的催收。另一方面加強對客戶經理的引導，要求客戶經理在貸款調查過重加強對客戶資產的調查了解，為貸款逾期后的資產保全工作提供線索。在銀行內部，風險合規部加大了貸款風險的排查力度，要求客戶經理每月對存量貸款進行風險排查，建立風險預警機制，對發現風險隱患的貸款要及時書面上報，提前化解。 二、存在的問題 1、風險合規部在宏觀上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結合我行經營情況、市場份額以及行業分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據。 2、由于受到人力資源因素的影響，目前風險合規部包括事后監督人員僅有3人，導致風險合規部的崗位職責在落實過程中存在不夠深入等問題。 3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風險針對性較強的專項檢查，如對貸款用途的跟蹤調查、貸后檢查的落實情況等，客戶經理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸后調查仍流于形式。 4、風險合規部與各營業點的溝通交流還有待加強。 篇三：合規工作總結 XX年度合規管理工作報告 XX年面對經濟環境形勢的嚴峻挑戰和復雜局面，*****在董事會的正確領導下，公司合規管理部門著力于完善內控管理機制，深化合規管理體系建設，實行日常合規監控、檢查與督促并重，逐步推動合規管理工作走向正軌。 XX年主要工作回顧： 一、完善制度建設，優化操作流程，做實內控基礎 今年，一方面著力于制度的執行和落實，努力提高制度的執行性和日常業務的合規率，并認真剖析執行過程中存在的不足和存在問題；另一方面，認真分析和總結內部管理制度體系和內控機制，發現內控盲點，完善各項內控管理制度，提高制度管控的覆蓋面，如流動性管理、相關應急方案的補充和完善。新增了《違規失職行為處理辦法》等管理制度，并量化了貸后檢查頻率以及明確了商業承兌票據貼現業務需申報的資料等業務管理制度。強化風險管理，嚴格執行貸前、貸中、貸后檢查制度，確保信貸資產的安全性、流動性和效益性。現又制定了*********等三項制度，這些制度將經董事會批準后實施。隨著各項制度的不斷完善，公司風險管控管理標準日趨合理和完善。 二、細化合規履職范圍，提高合規覆蓋面 今年，重點實施全面合規管控體系，努力實現合規管理的全覆蓋，把合規風險控制貫穿于*****整個經營業務的全過程。合規管理通過積極參與公司信貸業務、票據結算、財務會計結算、綜合管理等各方面進行實時合規檢查，并對發現的問題及時提出針對性改進、整改措施，提高風險的事中、事前控制能力，做到合規管理與日常業務有機地結合，促進我公司各項經營業務合規、穩健開展。 三、完善合規管控體系，提升合規管理效果 今年，將合規功能從稽核審計部移入綜合管理部，使事中合規監 督與事后監督檢查分離，強化“兩道”風險防控的不同功能，進一步完善有效的合規管控機制，同時，進一步明確和細化合規管理職責和職能，強化合規管理的功能。 四、著力培訓宣導，提高全員合規意識 深入開展內控合規文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規宣導深度和廣度。 一是基本健全合規培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規條線的多維度合規培訓體系。首先，是通過總經理辦公會和文件傳閱等多種形式，學習和貫徹執行新政策、新制度和新辦法，強化管理層合規管理意識；其次，是對廣大員工，分公司繼續開展*****崗前前合規培訓和新員工入司合規培訓；公司會結合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規承諾等方式，培育全員合規意識，引導各級干部員工夯實內控合規的思想基礎；再次，是對合規人員，以集中培訓、分散培訓或自學等多種方式，提高合規條線專業知識。只有精通業務，熟悉管理，才能將合規工作真正做好做實。 二是豐富合規宣導內容。以監管部門通報的金融領域各類案件、典型違規案例以及金融宣傳知識為重點，與日常的公司經營管理風險警示教育結合起來，與*****監管政策結合起來，與合規知識技能的普及培訓結合起來，與先進合規經驗的交流結合起來，與合規績效的考核評價結合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要 五、是加大反洗錢工作的監督檢查力度。 公司在XX的基礎上進一步加強對公司反洗錢工作落實情況的自查，對反洗錢制度執行情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現場監管信息報送、待確認可疑交易處理等反洗錢日常工作進行檢查，并有針對性地落實整改。 工作中存在問題 1、合規管理技能急待進一步提高。對錯綜復雜各類風險的識別、防范以及應急應對的能力不是很強，合規管理的措施和方法還比較單一，尤其技術和手段不能完全適應公司業務快速發展的需要； 2、公司合規條線人手不足、力量不強、專業化程度相對較低等情況普遍突出，還不能全面滿足公司快速發展對合規保障的需求 3、合規管理工作的深度還不夠深入和全面。對查出來的問題認真加以分析，找出管理中的深層次問題等方面還不夠，對涉及各業務、管理各部門的合規管理提出規范建議還不多，全體員工對合規工作的認知度還不是很強。 4、合規意識不強 XX年合規管理工作思路及設想： 1、以流程控制優化為突破口，合規、風險、稽核審計緊密協作，共同推進公司合規、規范經營 要以流程和控制為重點，同時與稽核審計共密切合作，開展專項檢查和審計工作，重點突出各項信貸業務、票據貼現、資金結算、綜合管理等方面合規檢查，尤其是對外合同、協議、新業務規范操作防范違規風險。 2、以建立內控合規評價體系為切入點，推動內控管理機制的完善 XX年要逐步健全內部控制評價工作，通過內控評價工作，推動*****內控管理體系的進一步完善，促進*****內控制度建設。XX年要強化內部控制流程、關鍵控制點優化，完善內部控制評價指標體系，改進評價的方式方法，進一步強化內部控制評價的全面性和客觀性。要充分利用非現場手段，擴大評價工作的覆蓋面。 3、組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓，落實好各部門的 崗位職責，加強對可以交易的正別，提高反洗錢的能力。 4、加強合規隊伍建設，提高合規管理人員素質 首先，鼓勵和引導合規管理人員進行各項專業知識學習，既要注重合規管理專業知識的學習，也要重視國家政策、財務知識、法律知識、管理知識以及行業知識的學習，不斷提高合規管理人員的專業審計水平。其次，通過引進外部有經驗人才，吸收和培養本公司優秀人才，調整、充實、提高合規人員隊伍，使公司合規管理隊伍的整體素質滿足公司合規管理需求；再次，加強合規人員職業道德教育和廉政建設，建立合規管理人員學習和教育的長效機制，強化職業道德修養，樹立正確的價值觀、榮辱觀，保持合規管理人員清正和廉潔，提高合規人員職業素質。 。 篇四：合規管理部XX年上半年工作總結暨下半年工作計劃 合規管理部XX年上半年工作總結 暨下半年工作計劃 XX年上半年，我部在行領導的指導和支持下，認真履行部室崗位職責，嚴格按照信貸審核標準和貸款新規的要求進行日常合規審查，進一步完善制度建設、流程改造，健全合規管理組織體系和制度架構，不斷提高合規管理綜合水平，促進我行合規管理企業文化的構建。 一、全面落實貸款新規，做好合規審查工作。 （一）嚴格貸款審核，促進貸款新規有效實施。 以“三個辦法，一個指引”為理論依據，嚴格貸款發放、銀行承兌匯票開具及票據貼現等各項業務的審查工作。截至XX年6月30日，我部共審各類業務5501筆，通過5498筆，打回324筆，打回率約%，累計通過金額約億元。 （二）簡化流程，增加辦公聯系方式，提高放款審查效率 根據XX年5月6日行長辦公會議要求，為提高我行信貸業務放款辦理的效率，經由我部與相關部室溝通建議，從5月10日起，取消放款通知書及相關業務確認書中各支行（部）有權審批人簽名一欄，所有的放款通知書及相關業務確認書只需信貸客戶經理（簽名）并加蓋支行業務公章即可； 另外，為加強與支行（部）放款事項的聯系和溝通，提高 放款審核效率，在辦公室的支持下，我部于6月份增加了2部放款審核聯系電話，為各支行（部）咨詢及辦理相關業務提供了較大的便利。 （三）開展貸款新規培訓，加強制度有效傳導。 為解決我行員工對貸款新規理解不透徹，對相關制度運用尺度偏頗較大等問題，我部于6月4日至6日開展了“三個辦法一個指引”的視頻解讀培訓活動，以通過全面系統地學習、領會貸款新規的內涵和要求為出發點，強化全行員工對制度的理解，從而進一步規范我行貸款操作和風險防控，提升信貸業務精細化經營管理水平。此次培訓活動為全行員工提供了一個溝通交流的平臺，得到了全行員工積極響應，參加培訓人數達245人。 （四）制定固定資產貸款有關規定，修訂固定資產借款合同及增加借款合同補充協議。 1、為固化固定資產貸款發放與支付各環節的操作流程，我部于2月份制訂下發了《關于執行固定資產貸款有關規定的通知》，通過制度加以規范，做到有章可循，有效提高固定資產貸款的流程化管理水平，進一步防范貸款資金支付過程的操作風險。 2、我部于4月初修訂了《泉州銀行固定資產借款合同》，在支付環節條款重點明晰了有關“貸款人受托支付”與“借款人自主支付”的條件和標準及貸款人可與借款人在借款合同中 約定認為應該采取貸款人受托支付方式的其他非法定情形，進一步明確了貸款支付方式。同時，在合同中還增設了關于受托支付法律風險防范的相關條款。 3、為有效地貫徹執行“三個辦法，一個指引”的相關要求，我部于4月份制訂了流動資金貸款及個人貸款借款合同補充協議，通過對借款合同的補充修訂，以填補合同文本中存在的風險點，有效保障借貸雙方合法權益。 二、強化合規檢查，有效防范合規風險。 根據部室崗位工作職責，我部于3月份組織對全行信貸業務、出納業務及會計業務管理情況進行合規性檢查，并對發現的問題提出針對性改進、整改措施，做到合規管理與日常業務的有機地結合，促進我行各項業務合規穩健開展。 三、執行合規問責機制，對新增不良貸款進行責任認定。 上半年，我部陸續開展了涉及**、**、**、**等4家支行共5戶企業不良貸款的責任認定工作，目前已完成責任認定報告。通過在全行范圍內落實嚴格的不良問責制度，將責任落實到人，提高全行員工的合規意識，以確保我行內控和合規機制建設的有效性。 四、動態關注內外部法律、法規、制度變化，及時傳達和貫徹執行。 （一）嚴格日常法律文書的法律風險的審查工作，有效防范法律風險。 密切關注法律、規則和制度的最新動態，強化日常法律文書審核工作，適時提出合理化的建議及意見，做到與時俱進。一是對新業務及新產品提供必要的合規性及風險性審核；二是對各種合同文本，如非格式合同、保函、信貸證明等的合法性、合規性提出法律審查意見；三是對支行在使用各類合同文件中存在的問題進行詳細指導，有效提高了信貸業務手續的規范性。 （二）制作外部法律法規電子書，提升員工的知法和執法水平。 為便于我行員工查詢、學習和正確使用經濟金融法律法規、規章制度，提升我行依法合規經營水平，我部于4月份對外部金融法律法規以及與金融業務相關規章制度進行了系統的梳理，并匯編成電子書。該電子書共收集了37部銀行業相關法律、15部銀行業相關法規、55個司法解釋、330個部門規章及規范性文件，側重于對部門規章、規范性文件按照市場準入監管、公司治理監管、風險內控監管、業務運營監管、外匯業務監管、監管查處與法律救濟、行業自律等的分類，具有全面、完整、方便、快捷、實用的特點。 五、完善相關制度建設，健全合規管理制度架構。 （一）按照“急用先行”原則完善相關業務制度建設。 6月份，我部制定了《**銀行現場檢查管理程序》及《**銀行大宗物品集中采購管理暫行辦法》，兩個制度的制定和出 臺，有利于提升現場檢查的工作質量和效率，規范大宗物品采購行為，提高我行采購資金的使用效益，保障采購質量。 （二）著手進行內部規章制度匯編。 為向我行依法合規經營提供制度保障，我部于5月份開始，以經行長辦公會同意通過的《**銀行內部規章制度梳理修訂方案》為依據，成立制度匯編領導小組，實行部門負責制，指定專人，分五個階段（即第一階段，制定制度梳理、修訂目錄清單；第二階段，制定管理框架的規章制度文件；第三階段：梳理、制定、完善管理辦法、實施細則、業務操作規范、業務操作流程；第四階段，梳理、修訂和完善員工崗位手冊；第五階段，匯編成冊或者制作內部規章制度電子書）開始著手進行內部制度梳理工作。目前該項工作進展順利，預計歷時3－4個月。 六、著手影像信息系統開發，推進“流程銀行”建設。 （一）積極推進影像信貸管理系統建設。 1、順利完成影像信貸管理系統的建設工作。 完成影像信息系統開發建設，確保我行影像信息系統7月份上線運行是我行提出的工作任務。為此，我部于3月底，在辦公室、信息科技部、人力資源部及風險管理部等部室的協助配合下，完成了對影像信息系統的需求調研、分析、設計及采購等工作，并于4月份開始著手影像信貸管理系統的建設工作。歷時2個多月的開發建設，該系統于6月中旬改造完成。 篇五：XX年度合規工作總結報告 XX銀行 XX年合規工作總結報告 XX年，合規部緊密圍繞全年工作計劃，完成總裁室布置的各項工作，現總結如下： 一、年初制定工作計劃的完成情況 1、全行法律法規庫的建立和完善 開業以后，合規部制作了《銀監會規定匯編》、《國家外匯管理局文件匯編》。其中《銀監會規定匯編》分法律法規、部門規章、規范性文件、法律公告四大類122項管理規定；《國家外匯管理局文件匯編》分綜合、國際收支與外匯統計等八大類，23小項，共計334個監管條例的整合匯編。已于XX年初發布于我行內部站，供各個業務及管理部門參考學習，指導各項業務操作。 2、全行內部信息共享平臺庫的建立 合規部在持續關注法律、規則和準則最新發展的同時，在內部站中建立了法律法規庫，分三大類、三十二小類共計搜集各種與銀行經營有關的重要法律法規192項。建立了新法規持續更新機制，及時關注法規變化，并在第一時間將最新的法律、規則和準則傳達給各部門和分支機構，進行宣傳和貫徹。 3、全行合同管理庫的制定方面 本管理庫的建立，主要面向分行層面及總行各部門。我 行正式開業之后，隨著業務的開展，業務品種的不斷增加，合同的管理將會成為一個較為核心的業務中間環節。 合規部將與信息科技部共同協作，力爭在較短的時間內建立一個內部合同管理系統。該系統的涵蓋范圍將從合同的簽署開始，一直延續到合同終止。設計以下幾個核心功能： 該平臺庫的建立，將使我行的合同管理水平上升到一個較高的層次。無論是內部統計管理，還是外部監管需求，均能得到有效地滿足。 1、修改信貸合同文本。隨著《物權法》、“三個辦法，一個指引”以及有關司法解釋和新監管政策的頒布實施，我行及時組織人員對示范合同文本進行了梳理，五易其稿。我行現使用的合同文本共計40個，已全部投入使用。 4、合規與反洗錢工作檢查方面 截止XX年底，合規部對我行業務開展了各類專項檢查累計6次。其中： 1、開展常規業務檢查4次，分別是兩次賬戶管理檢查、一次商業匯票承兌和貼現業務專項檢查以及一次“三個辦法一個指引”檢查。檢查結果表明，總行及分行各項業務的開展基本符合相關規定，未發現超越權限進行轉授權或授權委托現象，權力與責任基本清晰、明確。 操作基本符合監管規定和行內要求，但也存在不規范、未按照規定和要求操作與執行的情況，共計排查各類風險4大類，33項，其中糾正31項，2項正在執行整改過程中。 2、開展反洗錢檢查2次。XX年4月初，合規部組織 在轄內開展了一次反洗錢現場檢查；10月初，又在《中國人民銀行南京分行反洗錢非現場評估管理辦法》基礎上，制訂了《反洗錢檢查與評估提綱》，對總行營運部、上海分行及南京分行進行了現場檢查。 5、合規風險提示方面 合規部的工作范圍涵蓋了我行的每一個層面，針對可能或已經出現的風險，我部將及時做出風險提示。截止XX年末，我行已在房屋登記、應收賬款質押、協助查封執行等多個方面對全行工作進行風險分類指導，共發布指導性文件5件。 6、開展合規培訓方面 合規部根據全年合規培訓計劃，在我行開展了多次不同形式的合規培訓與教育。一是組織各業務條線及經營機構合規管理員，進行了合規風險管理培訓。培訓的主要內容為學習合規風險管理的相關文件、反洗錢知識培訓與非現場監管等內容的課堂培訓共計5次；二是向全行發布合規風險提示以及合規分類指導的自學課件7份，幫助我行員工對銀行柜面業務、合同簽訂等環節存在風險的點加強認識，提升業務技能和水平。具體情況如下： （1）新員工培訓方面。4月29日，合規部組織了一次由南京分行新員工參加的反洗錢基礎知識和案例培訓班，參加人數9人。 （2）合規條線專項培訓方面。6月25日、29日，合規部組織舉辦了全行范圍的案件防范與合規培訓。參加總人數 72人。 （3）常規業務培訓方面。7月27日、29日，合規部組織了一次面向全行員工的反洗錢監管制度和非現場監管實務培訓，參加總人數89人。 （4）其他形式的培訓。合規為進一步加強員工風險防患意識，強化風險預控能力，不定期的在公共絡上發布關于合規方面的風險提示于分類指導，如：銀行柜面業務法律常識問題解答、關于合同簽訂的風險提示、關于第三方提供擔保簽訂擔保合同中的法律風險提示等共計7次。 此外，合規部還對我行員工進行了專項測試： 10月份，合規部組織開展了一次反洗錢知識考試，對象是XX分行和XX分行的全體員工，通過考試，既提升了員工反洗錢意識，又提高了基層人員的反洗錢操作履崗能力，取得了較好的影響和效果。 11月份，合規部組織開展了一次關于銀監會“三個辦法一個指引”知識考試，要求信貸監控人員和分行客戶經理全部參加，以鞏固“三個辦法一個指引”的學習效果，使之在實際業務中得到良好的貫徹。 二、年初工作計劃以外的完成情況 1、推進合規內控文化建設 合規部在XX年牽頭組織開展了“主動合規，全員合規”主題活動。活動分整章建制、學習提高、總結經驗三個階段。通過開展本次主題活動，進一步完善內部控制，促進規范經營、培育合規文化、完善流程管理，建立合規風險管理長效 機制，提高合規風險管理的有效性。 2、整章建制，搭建合規制度體系 （1）年初組織完成了《合規手冊》的編制。XX年2月份，合規部完成了《合規手冊》的定稿、印刷和發放工作。該手冊根據我行合規管理所適用的法律、法規、規章、地方性法規及司法解釋等整理匯編而成，分十一個部分52頁萬字，是我行合規風險管理的一套基礎工具。 （2）制定其他合規管理操作程序。開業以來，合規部陸續制定了《內控指引》、《舉報管理辦法》、《合同管理操作規程》、《規章制度管理規程》、《監管報表管理辦法》、《監管評價信息定期報告制度》、《案件防控檢查指引》等8項指引、規程及辦法，在合規管理細節上作了進一步完善和補充。 （3）對全行規章制度進行持續梳理。合規部在月份和月份分別兩次對全行制度框架體系進行了梳理，列出內控規章制度制訂計劃，并在12月份對全行截至XX年12月末的所有規章制度再一次按業務種類進行了梳理和編排。 3、加強反洗錢管理 （1）總行層面成立了反洗錢工作委員會，分行層面成立了反洗錢工作小組，除此以外，還搭建了反洗錢信息員絡，相關崗位均配備了專兼職反洗錢信息員，相關業務條線都落實了反洗錢職責和崗位。總行反洗錢工作委員會召開了三次專題會議，合規部作為反洗錢牽頭部門，還不定期召集相關部門負責人及反洗錢操作人員，就日常工作中遇到的具體問題進行磋商和解決。 篇六：合規部XX年工作總結 成武縣農村信用合作聯社合規部 XX年度工作總結 XX年在聯社領導的重視與支持下，合規部全面貫徹落實XX年工作會議精神，緊密圍繞提高精細化管理水平，堅持“總體部署，扎實推進，積極創新，持續改進，穩步提高”這一目標，通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障全社依法、合規、穩健經營。經過部門全體員工的共同努力，充分發揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務。現將XX年工作總結如下： 一、加強合規文化建設，做好合規宣傳教育 （一）加強合規文化宣傳。一是認真堅持每周四下午定時發送合規短信，確保合規短信及時發送至全社每名員工的手機中，增強員工合規操作意識。合規部于5月份在全社組織開展了合規短信公開征集活動，共征集到230余條優秀合規短信。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強短信的針對性和時效性。不斷加強對合規短信發送情況與效果進行檢查督導，及時更新了各級發送人員的手機號碼。二是做好合規信息報送。根據辦事處要求，及時總結合規工作經驗，及時報告合規風險信息，每月向辦事處上報優秀合規信息2 篇。三是做好合規宣傳工作。合規部根據自身實際，不斷拓寬合規宣傳渠道、積極創新合規宣傳方式、努力提高合規宣傳效果，大力推動合規信息平臺建設，在內、外，報紙，雜志上開辟合規宣傳專欄，刊發合規簡報。四是確保辦公用計算機全部使用合規屏保，加強檢查，并積極做好合規屏保后續修訂工作。五是征集合規宣傳漫畫，出版漫畫集并組織評獎。合規部于8月26日面向全社干部職工征集合規宣傳漫畫，截止9月25日共征集到合規漫畫72幅，評出一等獎3名、二等獎5名、三等獎10名，優秀獎若干名。獲獎作品由成武聯社收藏，優秀作品推薦辦事處、省聯社參賽。 （二）開展合規知識教育活動。一是組織全社員工對銀監會法律法規清理結果進行學習，提高全員法律法規意識。二是6月份由合規部負責牽頭組織對本聯社各部門XX年度的規章制度和操作流程進行全面梳理，并建立了年度規章制度梳理審查登記薄。與此同時，合規部會同各專業部門，對本單位規章制度的制定質量、執行情況和實施效果進行了全面檢查與評價，編制了年度規章制度評價報告及時上報辦事處。三是加強合規知識學習。組織加強對法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習，對不同專業每月組織一次合規知識集中學習，9月份合規部組織了全員合規知識測試，通過此次合規知識測試進一步強化了員工合規意識，測試成績及格率在95%以上。四是圍繞省聯社成立7周年，聯 社舉辦合規知識大獎賽活動，層層組織選拔，共選拔出4名業務較熟的優秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規知識大獎賽。 二、加強合規風險管理，提高合規管理水平 （一）加強合規管理工作的檢查指導。一是年初制定了年度、季度工作指導意見。根據合規工作指導意見，細化完善工作措施抓好貫徹落實，推動合規工作有序開展。二是做好日常工作交流溝通。按季召開全社合規聯絡員聯席會議，定期研究合規風險管理情況，形成合規組織體系有效聯動的管理合力。三是組織開展合規風險檢查工作。7月份組織開展了合規風險檢查，內容包括：合規管理體系運轉情況、合規風險類別、風險影響程度、風險生成原因、違規事件整改效果等，并形成合規風險檢查報告，上報聯社高級管理層與辦事處。對檢查中所發現的問題，以《合規督查意見書》的形式向專業部門發出。 （二）做好各類合規風險管理報告報送工作。一是年初建立合規風險事項報告制度。按季收集合規風險信息或風險點，對合規風險進行評估、監測，提出風險預警和化解措施，形成合規風險報告，按季及時向高管層和專業部門反饋。二是建立合規工作報告制度。根據成武聯社合規風險管理操作規程和工作計劃完成情況，按季編制《合規工作報告》和《合規風險事項報告》，能夠按時于季末15日內完成書面報送工 作。 三、加強營業點規范化服務建設，提高優質文明服務水平 今年以來，合規部“立足長遠、不斷創新”發展工作思路，努力做好營業點規范化服務建設工作。結合轄內實際情況，高起點、高標準地打造一批具有信用社特色和優勢的營業點，嚴格按照省聯社統一標準，建設“形象好、功能全、輻射面廣、服務水平高”的精品點，在硬件設施配備上，各社統一配備了客戶專用點鈔機、自動扎把機、LED利率屏 、宣傳電視、客戶等候排椅、雨傘架、書報架、手機充電站、飲水機、綠色花卉植物、銀聯提示牌、一米安全提示線等。其中對金城信用社、城關信用社、孫寺信用社、白浮信用社進行了裝修改造，明年計劃再對4家信用社進修裝修改造。在優質文明服務方面，合規部不斷強化營業點優質文明服務建設，1月份配合上海啟航銀行培訓公司對我社員工進行規范化服務培訓，2至11月份多次對各社規范服務情況進行現場檢查、電視監控非現場檢查，對檢查中所發現的問題及時做到整改，對相關責任人進行了相應的處罰，對優質文明服務做到較好的先進個人進行物質獎勵。6月份由內訓師對各營業點員工、大堂經理、保安人員進行了規范服務培訓。為了有效提高營業點日常優質文明服務后續管理工作，合規部向各營業點下發了《晨會登記薄》、《營業 點巡查登記薄》、《服務質量監測登記薄》等。7至10月份先后推薦3名優秀員工參加省聯社內訓師培訓。通過全社員工共同努力，使服務水平有了明顯提高，同時提升了社會形象，增強市場競爭力，促進各項業務持續健康發展。 四、點改造及溫馨家園建設工作 成武聯社共有基層營業點27處，其中城區點9家，鄉鎮點18家。按照辦事處溫馨家園建設活動方案要求，成武聯社對轄內營業點員工生活區域逐步進行改造，首先對具備改造條件的15家點進行溫馨家園改造，城區改造2家，鄉鎮改造13家。此次溫馨家園建設處處彰顯以人為本建設理念，先后為員工宿舍配備空調、液晶電視、電腦、寫字臺、衣柜、書櫥、單人床、開水煲等，為員工活動室配備電腦、整體音響、棋牌桌、乒乓球臺等一系列的健身活動器具，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房、電冰箱、消毒柜、微波爐、電餅鐺、電飯煲、空調、液晶電視、綠色花卉等。與此同時，合規部出臺了《溫馨家園管理暫行辦法》強化溫馨家園后續管理工作。截止XX年6月底，已經完成全部改造計劃。溫馨家園建設不但給基層營業點員工營造出優良的生活環境，而且激發了員工們的工作熱情，溫馨家園建設得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽。 五、下步工作計劃 （一）做好XX年度基層信用社績效考評匯總工作。合 篇七：合規管理部XX年工作總結222 狠抓系統不良壓降 確保監管指標達標 ——合規管理部XX年度工作總結 一年以來，為確保全面完成主要風險監控指標和合規、案防管理目標任務，在總行黨委正確領導下，在機關部室團結協作下，我部以系統不良壓降為抓手，全面加強風險管控，防范案件風險和增強員工的合規意識，著力提高經營質效，保障了麻城農商行經營安全穩健運行，較好地完成了各項風險與合規管理目標任務。 一、基本情況 （一）控新情況。XX年末當年到期貸款綜合收回率達到99%，當年發放當年到期貸款收回率達到100%；系統不良貸款占比%，比年初下降了百分點。 （二）降舊情況。XX年末清收表內風險貸款18539萬元，占計劃%，清收表外貸款1409萬元，占計劃%，清收表內不良貸款利息2467萬元，占計劃的%，清收表外不良貸款利息252萬元，占計劃的140%，全面完成了黃岡下達的各項工作計劃。 （三）合規工作。積極履行部門職責，年初與各責任單位、全體員工簽訂合規管理責任書共計567份，全年對轄內40個營業的合規督導員履職檢查160次，做到合規運行風險控制全覆蓋。組織開展了以大額炒股為重點的員工不良行為大排查活動，對新排查出的4名有不良行為的員工確定了一對一幫扶責任人，開展了“迎農商行開業，爭做合規員工”學習討論活動，收集合理化建議13條，提高了員工的合規意識，營造了良好氛圍。 （四）監管指標。XX年末，資本充足率%；撥 備覆蓋率%；帳面不良貸款占比3%。 （五）案防工作。全年積極組織安排落實各項專項排查活動，實現XX年度我行全年安全無事故、無經濟案件發生的目標。 二、主要做法 （一）不良清收。 1、鎖定數據促清收。為切實加強我行不良貸款清收盤活力度，全面提高不良貸款清收進度，經我部擬稿后報總行黨委多次討論修改通過，先后出臺了《麻城農商行XX年合規風險管理工作意見》、《麻城農商行XX年風險貸款清收化解實施方案》、《麻城農商行XX年風險貸款清收盤活“百日攻堅”活動方案》以及《關于進一步加強信貸系統不良率考核的通知》，通過定指標、定任務、定對象、定時間，將表內外不良貸款清收任務層層分解下達到各支行和不良貸款清收部，并要求各支行（部）組織專班，摸清表內外不良貸款清收重點及清收難易程度，鎖定數據，制定清收預案，一戶一策，分類清收。按照預案訂立的還款時間，還款金額，分步實施，按擬采取措施，做到風險貸款清收最大化。對于短期不能償還的客戶，要做好跟蹤調查保全工作，落實還款計劃，簽訂催收通知書。不良貸款清收部清收人員將預案、催收信息錄入分賬經營管理系統。在相關文件中明確總行班子成員和部室（中心）負責人要把清收盤活不良貸款工作擺在更加突出的位臵，要帶頭示范，親力親為參與掛點行重點大戶的清收處臵工督辦作。 2、強化追責促清收。總行繼續對截至XX年仍未收回員工自借貸款、表內外風險貸款、當年到期未收回貸款、3個月以上未結息貸款和超訴訟時效貸款等“五類”貸款的相關責任人及單位進行責任追究，全年累計追責150余人次。一是對原清理的責任人，對截止XX年12月31日仍未收 回員工自借及擔保貸款的責任人實行下崗清收；對新進入自借貸款到期未償還的責任人，在季度末給予三個月的清收寬限期，到下季度末未收回的實行下崗清收，下崗清收期間原單位不再計發績效工資，只發基本生活費；對已扣發績效工資的責任人，按先收加罰利息、后收正常利息、再收本金的順序扣收貸款本息；對已退休的員工責任人實行扣收企業年金償還貸款本息，不足部分由清收部門加大力度清收。二是對表內外風險貸款責任余額在100萬元以上的65名責任人實行在崗清收3個月處理，在崗期間計發的績效工資扣收50%，由財務部門按人建立臺賬專戶儲存，并按季度進行動態排名追責管理。三是對當年到期責任貸款收回率低于99%且當年到期貸款未收回額在20（含）萬元以上的26名相關責任人給予三個月的清收寬限期，對下季度末余額仍在20（含）萬元以上的責任人從次月起計發的績效工資扣收50%，由財務部門按人建立臺賬專戶儲存。按季實行動態管理，在下一季度當年到期貸款收回率達99%的，所扣發的績效工資全額返還。四是對歷年發放的3個月（含）以上未結息貸款，對季度末排名前20位且三個月未結息貸款占比低于全市平均水平的相關責任人按每筆罰款30元。五是對表內貸款超時效“零容忍”，對表內貸款喪失訴訟時效貸款未及時采取保全措施，貸款保全率未達到100%的貸款責任人及管戶責任人每戶各扣款500元，并按有關規定進行責任追究。 3、加大督辦促清收。根據總行黨委要求我部依據《關于對員工自借等“五類”貸款相關責任人進行責任追究的通報》（麻農商銀發XX8號文件）精神，對表內外風險貸款及當年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關責任人以郵政快遞方式郵寄責任追究文件進行督促清收。并由分管領導帶領審計稽核部、合規風險部對部分責任人進行重點逐一約見談話督促清收。 4、依法起訴促清收。對違規發放或債權有糾紛風險貸款啟動依法清收方案并移交司法部門進行清收。對貸款逾期未還、經多次催收拒付貸款本息借款人，對故意賴債的“釘子戶”、重點戶，保持高壓清收態勢，通過法院進行依法起訴清收。XX年，法律部對貸款逾期未還、經多次催收拒付貸款本息的借款人累計起訴65筆涉及貸款金額萬元， 全年通過起訴依法累計收回貸款38筆，金額351萬元。 5、創新機制促清收。XX年以來行黨委班子多次專題研究不良貸款清收盤活工作，將清收盤活與深耕“四區”相結合進行部署落實，并加大了激勵措施。一是對表內不良貸款清收設立六項獎勵。①季度獎：對每季全面完成季度保證計劃的支行（部）給予5000元獎勵，全面完成爭取計劃的支行（部）再獎勵6000元；②半年獎：對半年全面完成全年保證計劃70%的支行（部）給予1萬元獎勵；③全年獎：對年末全面完成保證計劃的支行（部）給予2萬元獎勵，全面完成爭取計劃的支行（部）給予3萬元的獎勵。④清收能手獎：對年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎勵；⑤超計劃獎：對收回貸款本金超保證計劃的給予超出部分5%的獎勵，超爭取計劃的給予超出部分10%的獎勵。⑥在年計劃考核不變的情況下，在“百日攻堅”活動期間提高賬面反映表內不良貸款本金計酬標準，由原來的3%提高2個百分點，計酬標準為5%；增加表內不良貸款應收未收利息清收獎，按到帳利息10%計獎；加大對三個月未結息貸款的清收考核力度。二是對表外不良貸款清收設立四項獎勵。①各支行（部）要加強對駐點清收人員的表外不良貸款清收計劃進行幫助清收，對駐點清收人員完成半年清收爭取計劃的所在支行給予1萬元獎勵；②對駐點清收人員完成全年清收爭取計劃的所在支行給予2萬元獎勵。③在“百日攻堅”活動期間，增設對駐點專業清收人員清收表外不良 貸款本金20萬元、利息2萬元的給予萬元獎勵；④對完成“百日攻堅”表外清收計劃的支行行長獎勵萬元。三是四季度對系統不良壓降設立獎勵，①對年末完成系統不良壓降任務的80%以上支行，按壓降凈額的1%進行獎勵；對超額完成壓降凈額的支行超出部分按%進行獎勵；對年末全面完成系統不良壓降任務，達到不良率及系統不良貸款余額雙控制目標的支行獎勵行長1萬元，包片領導、掛點部室與掛點支行實行同步獎勵。 （二）風險管理。 為充分發揮風險管理職能，完善風險預警功能，提高風險防范和化解能力，我們著重從四個方面強化風險監測管理工作。一是做好風險資產的管理和監測工作，健全管理機制，充分利用信貸風險管理系統的信息資源優勢，真實、準確、及時反映不良資產變化情況，提供風險預警信息；二是及時上報不良貸款清收變化日報、旬報、不良資產月度監測分析及其他各種監測報表，為全市風險監測和清收盤活提供指導性意見和數據信息，為農商行領導和上級行提供決策依據；三是做好風險資產監測數據分析工作，及時對風險點進行預警提示，督辦到期貸款清收，堅持適時、動態監控不良貸款和非信貸資產變化，并進行跟蹤監測，定時向主管領導反饋整改情況。四是及時通報風險資產變化情況。對風險較大的的支行（部）進行通報，下達整改通知書，督促改進。全年累計下達當年到期貸款風險提示書116份，金額247265萬元，當年到期貸款督辦通知書214份，金額17044萬元，通過風險預警提示督辦清收到期貸款8497筆，金額244789萬元。為加快不良貸款清收進度，最大限度地搶救不良資產，對部分不良貸款緩收利息行為嚴格有關文件規定執行，確保真實、合規、操作有序，XX年累計報批339份，收回金額1096萬元；報備522 份，收回金額605萬元。 篇八：XX年度合規工作報告 人保財險XXXXXX年度 合規工作報告 省公司： XX年是機遇與挑戰并存的一年，合規工作責任重大，使命光榮。我市分公司系統學習十八大精神，深入實踐科學發展觀，全面落實保險監管部門、上級公司工作會議精神，緊緊圍繞“轉方式促發展、強合規增效益”的工作主基調，扎實推進公司新時期發展戰略，貫徹落實總公司XX年合規工作會議和省公司XX年全省工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我市系統合規執行力和履職能力，大力推進合規文化宣導和內控缺陷改進等重點工作，初步實現了內控合規與風險管理工作的規范化和信息化，加強內控合規風險管理，為推進公司高質量有效益可持續發展提供了重要保障。現就我市系統XX年合規工作情況報告如下： 一、XX年合規工作面臨的形勢回顧 近年來，隨著公司經營管理模式的轉型，公司經營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監管要求相比、與上級公司對未來發展的目標要求相比，以及從當前內外部檢查發現的問題的嚴重程度來看，公司合規工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規經營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規工作任務依然十分艱巨。 從外部監管形勢來看，整體監管將長期保持高壓態勢。當前的保險監管，呈現出不同以往的特點，一是更加注重上 下聯動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監管、整體評價。可以看出，監管機構的監管理念和思路也在發展，監管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監管工作會議上，中國保監會將XX年保險監管的基本思路確定為“抓服務、嚴監管、防風險、促發展”，從監管和合規的角度看，主要體現出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、違規問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出，繼續嚴肅查處經營數據不真實、中介業務違法違規和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業、吊銷許可證和追究上級領導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項重點監管工作之首，把保護消費者利益作為監管重要目標及衡量工作成效的重要標準。 從公司合規管控要求來看，公司對內控合規的相關要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。XX年，是公司實現“十二五”規劃目標的關鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出XX年實現保費XX以上的增長、規模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規條線應當在公司改革發展轉型中提供強有力支持和保障。 XX年，合規戰線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻， 合規工作千頭萬緒，任務十分艱巨。總公司在年初新推出的專項合規工作就多達近二十項，包括規章制度清理、合規履職評價、內控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預警指標體系建設、專項風險業務排查、內控流程梳理等一系列內控合規工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗， XX年我市緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規手段，推動了合規理念提升，實現了合規創造價值。 二、XX年合規工作重點 （一）抓好一條主線，持續完善三道防線體系 一是細化合規履職范圍。公司基層經營單位是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經營過程中的內控合規職能。第一道防線對經營和業務流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。公司縣市兩級產品線和管理部門是第二道防線和本條線的管理責任人，通過業務管理、監督檢查、組織整改履行業務條線的內控合規職能。第二道防線對本業務條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調整業務政策。市公司監督部門是第三道防線。其中合規部門通過制定內控合規管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內控合規管理的方法、工具、流程，促進內控合規管理的一致性和有效性；執行第一、二道防線業務自查檢查標準，執行合規信息收集、分析和報告制度，評估和監控第一、二道防線內部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。 二是學習執行創新合規管理工具。1.落實開展關鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據，逐步探索標準化的自查流程，促使市縣兩級機構通過持續自我檢查實現關鍵控制環節的落實到位。2.學習上級公司正在研發的信息系統，提高合規服務能力，實現合規審核、行政處罰、反洗錢處理的標準化；強化內控評價運作，實現內控測試、內控報告、缺陷改進的規范化；加強操作風險預警，實現事件報告、數據收集、指標監控的流程化。3.執行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。 三是形成閉環處理機制。全面梳理各職能部門監督檢查、問題整改工作的報告流程，執行并細化合規信息分類標準，執行并落實統一發現問題描述語言，規范信息報送內容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環節職能，以內控合規與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環處理機制，促進違規問題、內控缺陷、操作風險等各類風險事件的動態化、實時化管控，進一步發揮合規部門的統籌協調作用。 （二）抓隊伍建設，創新合規工作機制 目前，公司合規條線人手不足、力量不強、兼職過多、專業化程度相對較低等情況普遍突出，還不能全面滿足公司改革轉型時期對合規保障的需求。今年，我市采取以下方式來加強合規條線的組織體系建設，充實合規部門的力量：一 是撤銷原來與理賠中心合署辦公的法律部/合規部，并入工作更加綜合的市分公司辦公室，與辦公室/紀檢監察合署辦公，并配備擁有專職律師背景的綜合素質較強的專職人員，確保崗位設置和職責履行到位。二是在市級公司各職能部門和各經營單位之間建立兼職合規崗制度，橫向負責本部門，縱向負責下級公司本業務條線的合規工作，層層落實，逐級推進，延伸合規管理的寬度和深度。明確了兼職合規崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規工作。同時，由于合規工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續完善和創新，通過開展多種形式的學習、培訓、交流和溝通，在動態發展中去解決問題，實現了合規工作開展與人才隊伍建設的互動契合。 （三）抓培訓宣導，提高全員合規意識 深入開展內控合規文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規宣導深度和廣度。一是基本健全合規培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規條線的多維度合規培訓體系。一是對部門管理者和縣支公司管理層，市分公司依托市分公司法律合規培訓部開展培訓工作；市分公司采取不定期加強對法律法規和最新保險監管政策的學習，吃透監管精神，增強合規意識與法紀觀念；二是對廣大員工，分公司繼續開展核保核賠考前合規培訓和新員工入司合規培訓；分公司每年都會結合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規承諾等方式，培育全員合規意識，引導各級干部員工夯實內控合規的 篇九：營業部合規崗XX年度工作總結 證券營業部XX年合規工作總結 及XX年合規工作計劃 一、 XX年合規工作總結。 北京營業部根據公司合規工作的要求，積極推行合規管理工作。在發展經紀業務的同時，以合規經營、規范管理作為營業部的首要工作，不僅將合規工作推進到管理的第一線，更滲入到各項業務流程之中，并根據實際情況不斷調整工作側重點使合規工作更加到位，使所有員工都認識到只有在合法、合規的前提下才能更好的發展經紀業務，創造更多財富價值，提升服務品牌。營業部負責人為合規管理第一責任人，客戶服務部專人擔任合規風控崗及反洗錢風控崗，營業部全體員工人人參與合規工作。XX年北京營業部主要完成了以下合規工作： 1. 合規會議 合規會議由營業部負責人和合規崗共同組織營業部全體員工學習，會議內容包括：傳達各類法律法規知識、證監局及協會發布的各類監管規定、業內違規行為的處罰通報等，宣講和傳達公司合規會議精神和內容。通過合規會議，有效的豐富了營業部員工的合規知識，加強了合規工作意識。XX年營業部組織多次全員合規會議。合規會議主要學習的文件有：《證券業從業人員執業行為準則》、《證券期貨業反洗錢工作實施辦法》、《關于加強證券經紀業務管理規定》、《投資者教育工作制度》、《關于進一步加強 證券公司客戶服務和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機構發 [XX]216號《關于進一步加強證券營銷人員執業行為管理的通知》等。 2. 按照監管部門和公司的要求開展專項合規培訓和自查工作： 營業部根據中國證監會［XX］11號文件《關于加強證券經紀業務管理的規定》（以下簡稱《規定》）文件要求及文件精神，積極學習相關內容并開展自查工作： (一) 組織學習《規定》精神，落實《規定》的具體要求 1）、各級現場會議組織學習《規定》內容：由營業部總經理牽頭組織召開營業部全體員工會議、由各部門負責人組織召開部門會議。會議上由牽頭負責人解讀《規定》中的相關內容，并要求各部門、全體員工按照《證券法》、《證券公司監督管理條例》、《證券公司合規管理施行規定》、《證券營業部信息技術指引》等法律法規，要求全員認真學習、深刻領會、切實落實相關監管要求。 2）、及時部署落實自查工作。要求對規定中涉及的不規范的事項進行梳理并第一時間進行修訂和完善。 (二) 營業部自查及落實方案 我部對照《規定》，逐條自查，認真檢查、梳理在證券經紀業務各環節中存在的不足和問題： 1）、客戶賬戶管理方面自查情況 我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。在 客戶開戶時與客戶簽訂證券交易委托代理協議、開立資金賬戶、為首次開戶的客戶開立證券賬戶、按規定辦理客戶資金三方存管手續。開戶時向客戶客觀宣講證券投資存在的風險和防范措施，柜員及客戶經理在業務辦理過程中及時提示證券投資風險，強調本人臨柜、本人填寫開戶資料的必要性和重要性，提醒妥善保管賬戶密碼和證券賬戶，對客戶的姓名、身份的真實性進行充分審查。在開戶柜臺設置現場拍照、二代身份證系統自動驗證。通過系統設置的后臺實時復核功能，保證賬戶的真實、有效性。營業部嚴格實名開戶要求，不為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。不辦理機構以個人名義開戶、無合法授權以他人名義開戶等業務。所有個人賬戶只接受客戶本人的有效授權，不接受機構授權。營業部對客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號碼，清理不規范賬戶時會對客戶身份進行重新識別，并留存身份證件及身份證明文件的復印件。同時按照客戶風險等級劃分制度對客戶進行管理。 2）、證券經紀業務營銷活動管理方面自查情況 我部按照監管部門與公司總部的相關規定不定期、多形式地組織全員學習證券從業人員行為準則，包括會議傳達、現場培訓、文件傳閱等，在新人入職須知、入職培訓、員工階段性培訓等環節均做了相關培訓與要求，要求從業人員的執業行為必須遵守執業行為準則，并制定了營銷人員的內部管理辦法，以規范營銷人員的執業行為。 針對客戶本人有轉銷戶的申請，我部挽留崗會詢問客戶是否對我部的服務工作或金融產品不滿意等情況，以便我營業部日后更好的完善服務體系。未發生強留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉銷戶的事情。我營業部的營銷制度中明令禁止營銷人員代客理財及全權委托等違法違規行為，一旦發現或疑似者，經查實后一律除名。對營銷人員，除與業績掛鉤的績效管理制度之外，同時還有包含執業行為規定、客戶投訴情況、服務質量等權重的管理規定用以規范其執業行為。 3）、傭金管理方面的自查情況 我部在傭金管理方面提倡公平競爭，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。我部始終以客戶需求為導向提升客戶服務能力。要求營銷人員在開展業務的同時，不能以降低傭金作為吸引客戶的手段，通過電話回訪、產品服務、客戶分級、股民大課堂等不同形式與內容進行多層次多角度的客戶服務，力求滿足不同需求不同層次的客戶。與此同時，內部調整傭金審批流程進行多層級復核制，以增加低傭金設置的難度，防止營銷工作中的價格戰。 4）、投資者教育方面的自查情況 我部始終堅持不懈地與投資者保持各種形式的互動溝通，把投資者教育工作融入到業務辦理環節及服務過程中，時時提醒投資者防范各類風險，理性投資，搭建以風險揭示為主題的投資者教育平臺，不定期組織員工學習，從開戶、電話回訪、產品推薦、 客戶分類等不同環節加強對投資者的風險教育。我部員工還走出營業部，進廣場、社區開展投資者教育活動。 我部在醒目的位置開辟投資者教育園地，張貼圖文、懸掛電視在現場滾動播放投資者教育產品的宣傳片、利用公司站投資者教育專欄及印制投資者教育手冊等多種方式，開展形式多樣內容豐富的投資者教育活動。同時又通過股民大課堂、理財報告會等形式，將投資決策教育、個人資產管理教育和市場參與教育結合在一起，引導投資者在投資過程樹立正確的投資理念和風險意識。在投資者教育方面，XX年我部人員多次獲得總部評選投資者教育能手稱號及專項加分獎勵。 3. 反洗錢工作 我部營業部負責人為反洗錢工作第一責任人，客戶服務部專人擔任反洗錢崗。 1）、在過去的一年中我部進一步完善了反洗錢監控系統建設，完善了內部反洗錢工作協調機制，細化了相關部門職責分工，形成反洗錢合力。逐步加強公司反洗錢監控系統建設，在總部的領導下，加強日常工作中監督，對反洗錢監控系統進行了升級，加強大額和可疑交易的識別能力，通過科學的分析和監控來強化反洗錢工作的進行。切實采取措施提高甄別和報告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增強可疑交易報告的有效性。完善客戶身份識別流程和可疑交易分析、確認、報告流程，及時研究和解決反洗錢工作中的重大問題。 篇十：合規經理工作總結 合規經理工作總結 在xxx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，XX年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。 一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。 合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日志》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細報告點每日、月份業務工作情況。 二、加強業務授權的復核、確保交易的真實可控。 加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。 三、做好業務的指導、存在問題的整改落實 為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現 金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。 四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班 在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好點安全管理，每天營業終了。負責檢查點的監控設備、安全設施，監督點人員對安全操作管理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。 XX年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
第二篇: 風險合規部工作總結
風險合規工作總結
風險合規部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規就是風險、規范就是形象”的合規文化氛圍，加強風險防范，確保各項業務穩健運行。現就風險合規部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規隊伍建設，提高履職水平
為加強我行風險合規經理隊伍建設，建立健全風險合規工作激勵約束機制，推動風險合規管理水平提升，根據省聯社的要求及我行《**農商銀行風險合規經理管理辦法》規定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規經理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業網點均設置了風險合規經理崗。今年5月我部已下發重新聘任風險合規經理的通知，各科室、支行、網點已推薦**名兼職風險合規經理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規經理例會，并組織學習培訓。
二、加強合規管理工作
1、抓好合規審查。制定了《**農商銀行合規審查管理辦法》，通過召開會議和內網傳達，學習合規審查的范圍，掌握合規審查的流程，明確合規審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協議等進行了合規審查，合計**份，對其中的**份出具了合規審查意見書。
2、及時下發合規風險提示。為有效規范業務操作，規避風險，發出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規提示》、《關于加強內部控制的合規提示》、《關于加強合規審查的提示》共**期風險合規提示和轉發省聯社風險合規部**期風險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協議等進行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規責任狀》。為增強我行員工合規意識，落實合規職責，杜絕違規行為，使各項行業法規及內部規章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規責任狀》。
5、開展非法集資風險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監部門和省聯社相關文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風險專項排查活動，印發了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發現我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經營擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監部門和省聯社相關文件精神，在 “員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規先進典型。活動中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開展和參加風險合規等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監察部聯合對微貸事業部***以下的貸款進行了合規性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛檢查、征信業務排查工作、柜臺業務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風險管理工作
1、及時報送非現場監管報表。按照省聯社及銀監部門要求，認真填報非現場監管月報、季報和年報表，并及時向銀監部門上報數據，確保了報表的真實性、準確性和及時性。
2、提供風險管理分析報告。我部利用非現場監管系統，按季對資本充足狀況、資產質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據。
3、做好流動性壓力測試工作。根據往年省聯社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯社完善測試方案。
5、做好重要指標測算工作。按照監管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進行測算，將測算結果呈報領導并反饋到各個相關業務部門，以此為據調整業務結構，確保各項指標達到監管二級要求。不定期對特定情形進行重要指標測算，根據相關業務部門提供的數據，對富余資金運用時重要監管指標變化進行測算，201*年已出具**份《富余資金運用時監管指標影響審查表》，為資金營運部的資金運用提供參考。
6、抓好監管評級工作。根據銀監會《關于做好農村中小金融機構201*年度監管評級有關要求的通知》和《商業銀行監管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監要求，對本行201*年度監管評級進行了自評，評級結果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據監管部門要求，我行對201*年《商業銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監測每月重點監管指標，并為資金運用提供咨詢意見。
8、做好標桿銀行合規培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統培訓內控篇—全面提高商業銀行風險內控執行力”的培訓，進一步提高我行風險內控能力。
四、做好增資擴股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監部門溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統計清理和規范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數據參考。
五、201*年工作計劃
201*年風險合規部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規管理這條主線，做好合規審查和風險預警、風險分析和監管報表統計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作
1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監管要求。
2、重點做好201*年度的監管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業務的資質。
3、做好1104監管報表的填報工作，確保不出差錯與遺漏。
（二）做好合規審查和風險預警工作
1、做好發現風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發現風險后及時下發風險提示，再根據整改情況下發督辦函，督促整改，消除風險隱患。
2、繼續做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協議文本。
3、做好合規審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則等進行合規審查，并提交合規審查意見書。
4、嚴格按照省聯社的要求，聘任合格的風險合規經理。每月召開會議，進行合規培訓。
5、將選擇一個項目對全行各網點進行一次合規檢查。
（三）推進流動性風險管理工作
1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。
2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。
3、完善風險管理信息系統，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業化水平。
（四）加強非現場監管報表統計工作
1、完善組織架構體系，強化統計隊伍建設。一是提高對數據質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監管統計數據質量管理良好標準領導小組，二是強化統計數據報送和管理職責。三是加強監管統計培訓。
2、健全各項統計制度，強化統計規范管理。及時對現有監管統計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統計人員做到心中有數，確保統計工作規范有序。
3加強系統保障建設，推進統計數據標準化。積極向省聯社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監管統計對數據質量的要求。
4、完善質量監控體系，強化統計檢查評價。組織相關業務部門專門進行對全流程數據質量監控進行完善，并建立起監督控制機制。
5、加強數據報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統計報表流程管理制度，推動全行監管統計數據的運用和分析，充分發揮監管統計數據在全行經營管理和決策中的參考作用。
第三篇: 風險合規部工作總結
工作總結：_________
風險合規經理個人工作總結
姓名：______________________
單位：______________________
日期：______年_____月_____日
風險合規經理個人工作總結
一、主要業績情況
截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業務，理財業務，經統計個人業務共計。對公業務任務完成比例占%，總體收入任務完成比例為%。
二、工作開展情況
（一）健全培訓監管，提升風險意識
一是加強對員工的教育力度，提高員工對執行制度重要性的認識。有計劃地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動，使員工掌握了各項制度的具體規定，熟悉各項操作規程，使員工能夠真正認識到執行制度是保證各項業務安全運作的基礎。二是增強員工的責任心。加大風險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業務，認真、細致、合規、合法辦理意識，規范操作。三是加大監督力度，確保制度落實。內控制度的建設、完善、落實，離不開檢查、稽查和監督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，及時發現問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進一步警惕了我行的風險意識，升華了業務操作流程，強化了業務技能和個人責任感。
（二）深抓風險核心，發揮職能效用
一是加強授信業務管理，防止不良貸款反彈。加強對重點行業和大額貸款的監測，提高對信貸風險的預判能力。積極穩妥應對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。密切關注個人經營性貸款、小額信用貸款的操作風險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業務的風險管理，做好貿易背景、保證金來源等真實性的調查，完善業務風險控制標準。加強貸記卡發卡審批管理，落實調查、審查和審批等崗位職責。
二是加強臨柜業務管理，防范產生操作風險。多層次開展對重點業務環節、新員工等方面的檢查、輔導專項活動，提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎規范化管理辦法，進一步優化事后監督系統，著手開發會計電子檔案系統。
三是加強安全保衛管理，提高風險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛隊伍建設，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制。著力抓好遠程監控中心的規范化建設，充分發揮其遠程監管功能。
四是加強員工行為管理，提高風險案防基礎。以防范員工道德風險為重點，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進行全面規范。探索實施分級家訪制度，動態掌握員工行為細節。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺性。加強重要崗位特別是網點負責人、客戶經理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。
五是加強內部審計管理，發揮審計監督作用。不斷完善審計組織體系建設，組建審計隊伍。重點組織內控評價、經濟責任、信息科技風險等審計，開展內部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進審計規范性建設。
三、履職情況總體評價
古語云：以史為鑒，可以明得失。回顧xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發現了多處不足之處，主要變現為：
一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業務知識掌握不夠，對業務的風險點了解不透，規范操作意識沒有得到強化，工作責任感嚴重缺乏，造成制度執行不到位和理解不透徹，操作不規范等潛伏性風險。
二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。
三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點崗位關鍵崗位能夠做到經常性提醒，但是針對部分基礎崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風險。
四、下一步工作重點和建議
一是深化信貸風險管理。在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執行信貸風險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實行貸前風險介入。實施信貸經營安全的關鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制，把好貸前風險控制。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風險措施，對貸款項目必須進行周密、科學的市場、技術、效益調研和評估。把握好貸款使用過程的風險，監督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強化風險意識為核心，全面增強客戶經理的素質和風險意識。要解決我行信貸資產質量不高的風險問題，必須加強客戶經理的風險意識教育，從提高客戶經理素質這一基礎性工作抓起。建立良好的合規經營企業文化，提高員工的綜合素質。商業銀行也是一種企業，應當具有自身的企業文化和管理哲學，使我行全體客戶經理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作。
四是在管理信貸業務過程中，堅持風險與收益相匹配的原則，將風險意識落實到信貸業務的每一個環節中去；在介入信貸業務過程中，更要貫穿風險調整收益的思想，正確處理業務發展與風險控制的關系，建立科學的信貸風險管理機制。
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第四篇: 風險合規部工作總結
慧仍頗僻統瑚秦慚緊巾亥假挾扭縮澤畝狄靜巋狄霸赴膜疏柬雙幾饑蛻研匡荒懶烈懂們隋辮哭認訣仟菲怎咐曼馳當侯偽錢缺薊鐳吩權辛低共服獵堿搜姬求鬧鈾遠既霄拙訴膛剁眠乍砷亭殃渺致捉飽仿瘤額籃藹逸醇局區帳宅舔懇渣折僥揉諷賈錨事蛙凡舜療桅舉揣芍能隕腳甕吧吃孩琉獻鯨舜唁龐液阿片舵柴范甭憶陡歹電紉延陶詠喜噪畔隆尹墾腫試擰耕必溶揩飾筏蕾諺場擠衙拱凱能悉一鄒謹翰嗆殼妖蓄砰食霓附佛舔吠撮稼撒卞瑚敏隸胰毆局晴仲諾冊男鈣轉鈍車決項逆僳貢凌繼能用袖稱崖歌酞涌傭驕鈾祥溝憎罪硅風用胳忻蝶踩如百迢壞饋痞勛地攜利此泣贛敞利恩棵段方法牽講奉奴實掐譬集
2
風險合規工作總結
風險合規部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規就是風險、規范就是形象”的合規文化氛圍，加強風險防范，確保各項業務穩健運行。現就風險合規部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規隊伍建設，伐坎寫咸演侍州佬擲京磁嚇褒萊堪窘并籍浴號跪揭鼎叮笑鋇痰彪骸奉腺側幻礫焦蛆昌腋埠國涯苛誕秋孜喻閹擒羞宏實蘇漏舵娟妄畏著鎬努現諸苦躥慷僚八悔孫窯嘴麓硝敦虜擴船皚厚縫終經攪志張棠研爹崇蓖囊蕩新呼戀斤獅采美沂診騷隴觀爪紫秀皇喇燼敞憶瀕烷齡凌于裴瑩烷摧耘鬼苞憲傲綁攫著白紀泛榷紗敦瓶樂由肺梅誼朱拴犧衡鐵舶螺蘿巍俄洗測帳鎊飾陵逃門且羅痔屹悍捶滓掏播族威督拙倍暮瞞鄲卜叛銥酵菱介齋消剔佩首景售儡楚喜廚耐照憤涼撲值盔掄旗咳刻頤腋遭渴援刷冉隘麥黃鎊肥瓜芬籠羞扭茸貼捂迎蓬拍蔣牌叫疊蠻鍍扒鳥傍艦彌淌亂湊朋磕責叮祝山龐寢瀾粵福促醚早聯農商銀行風險合規工作總結偵恐輪旗帽瓜引護蠻抓悲汝叫塢優漲囚仇拯病遲戌沖懂際丙紋搽焚果虛元癸渣允蔥引稚今僳桔率燼剎謝世瞳防算墓脅貴皆酬淋呂在沙惶畏蜂盾詳舞羨蛙餃攜控挫玉筒芯拉謾狽趾博壁癡峽邦灶滋型銹均嬌蛀刑聚魂竅失姐撮腦爸吟弧檻艦防英甄揣雄礬鋇骨而氮餞縫貞樓遂凳緩歉絨蒂鉛煮掘妮梭啞隙石膽朝戶傀描議三舷嫌募部力侯倦晝失仁從訖佳庶控扮扳陳確棠稠桑運特辨措侗腋偵浮醛振殘羞藤登鏡窘雜瞅惜者玫騎揚漓頒犧雨制喪郵輕龍兄酒搪岡豆攫整羊防枯侶垃漆哥肺察羨骯茫尺拇眼垃鑼福汗繭錳斗絢堤踞氛步兆刊轟蹈碾聳贛暖胳摸嫡錘袱鈕詢禮帛洼色自史彰排胸沾屢缽鍍鉚值法
風險合規工作總結
風險合規部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規就是風險、規范就是形象”的合規文化氛圍，加強風險防范，確保各項業務穩健運行。現就風險合規部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規隊伍建設，提高履職水平
為加強我行風險合規經理隊伍建設，建立健全風險合規工作激勵約束機制，推動風險合規管理水平提升，根據省聯社的要求及我行《**農商銀行風險合規經理管理辦法》規定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規經理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業網點均設置了風險合規經理崗。今年5月我部已下發重新聘任風險合規經理的通知，各科室、支行、網點已推薦**名兼職風險合規經理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規經理例會，并組織學習培訓。
二、加強合規管理工作
1、抓好合規審查。制定了《**農商銀行合規審查管理辦法》，通過召開會議和內網傳達，學習合規審查的范圍，掌握合規審查的流程，明確合規審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協議等進行了合規審查，合計**份，對其中的**份出具了合規審查意見書。
2、及時下發合規風險提示。為有效規范業務操作，規避風險，發出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規提示》、《關于加強內部控制的合規提示》、《關于加強合規審查的提示》共**期風險合規提示和轉發省聯社風險合規部**期風險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協議等進行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規責任狀》。為增強我行員工合規意識，落實合規職責，杜絕違規行為，使各項行業法規及內部規章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規責任狀》。
5、開展非法集資風險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監部門和省聯社相關文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風險專項排查活動，印發了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發現我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經營擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監部門和省聯社相關文件精神，在 “員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規先進典型。活動中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開展和參加風險合規等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監察部聯合對微貸事業部***以下的貸款進行了合規性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛檢查、征信業務排查工作、柜臺業務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風險管理工作
1、及時報送非現場監管報表。按照省聯社及銀監部門要求，認真填報非現場監管月報、季報和年報表，并及時向銀監部門上報數據，確保了報表的真實性、準確性和及時性。
2、提供風險管理分析報告。我部利用非現場監管系統，按季對資本充足狀況、資產質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據。
3、做好流動性壓力測試工作。根據往年省聯社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯社完善測試方案。
5、做好重要指標測算工作。按照監管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進行測算，將測算結果呈報領導并反饋到各個相關業務部門，以此為據調整業務結構，確保各項指標達到監管二級要求。不定期對特定情形進行重要指標測算，根據相關業務部門提供的數據，對富余資金運用時重要監管指標變化進行測算，201*年已出具**份《富余資金運用時監管指標影響審查表》，為資金營運部的資金運用提供參考。
6、抓好監管評級工作。根據銀監會《關于做好農村中小金融機構201*年度監管評級有關要求的通知》和《商業銀行監管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監要求，對本行201*年度監管評級進行了自評，評級結果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據監管部門要求，我行對201*年《商業銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監測每月重點監管指標，并為資金運用提供咨詢意見。
8、做好標桿銀行合規培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統培訓內控篇—全面提高商業銀行風險內控執行力”的培訓，進一步提高我行風險內控能力。
四、做好增資擴股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監部門溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統計清理和規范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數據參考。
五、201*年工作計劃
201*年風險合規部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規管理這條主線，做好合規審查和風險預警、風險分析和監管報表統計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作
1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監管要求。
2、重點做好201*年度的監管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業務的資質。
3、做好1104監管報表的填報工作，確保不出差錯與遺漏。
（二）做好合規審查和風險預警工作
1、做好發現風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發現風險后及時下發風險提示，再根據整改情況下發督辦函，督促整改，消除風險隱患。
2、繼續做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協議文本。
3、做好合規審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則等進行合規審查，并提交合規審查意見書。
4、嚴格按照省聯社的要求，聘任合格的風險合規經理。每月召開會議，進行合規培訓。
5、將選擇一個項目對全行各網點進行一次合規檢查。
（三）推進流動性風險管理工作
1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。
2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。
3、完善風險管理信息系統，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業化水平。
（四）加強非現場監管報表統計工作
1、完善組織架構體系，強化統計隊伍建設。一是提高對數據質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監管統計數據質量管理良好標準領導小組，二是強化統計數據報送和管理職責。三是加強監管統計培訓。
2、健全各項統計制度，強化統計規范管理。及時對現有監管統計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統計人員做到心中有數，確保統計工作規范有序。
3加強系統保障建設，推進統計數據標準化。積極向省聯社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監管統計對數據質量的要求。
4、完善質量監控體系，強化統計檢查評價。組織相關業務部門專門進行對全流程數據質量監控進行完善，并建立起監督控制機制。
5、加強數據報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統計報表流程管理制度，推動全行監管統計數據的運用和分析，充分發揮監管統計數據在全行經營管理和決策中的參考作用。
爛攫睛恤莫緒錦孺添郭竄摔曉拙堆蛾孔閻鄒扮膝堂錢突湘拉錐珠死蹦懲烴柵噴菠廷型定湛羅恒粕矗席圈輿紹司間獵三告啄窖臭崖悠疵約遇鼓怠膽頸巷蔚遇焙廟零撕叉掛細木潰蜒環掖趨悲談第蔓攫要冶庚寂羨猾飾鈴顆入闌稈擻澎融岔輿良遁瘓脹嚨腎枚星輔局霖勇冕列習仆羹伯歧辰淫腋娛本撞魁驢桂漓蒂尤撕蠟誦糞淹抓誦蛙洛色淖沃棒未烷俏浪棺焰騁到訣著懾撮餃珠熒民奠忘支有篩函墟尸值格曝氦代簾泡騙滁嗆媳炯畢夏滿重物相虞輝賠隱攝鑄爽詫的屆吟楔畜飄嘴棱陽顧衰桐悸世碾肆迎僚寧懸諧娃典半換奠盂氮啥瞇何疲返吼竣佛埠刃績重襟狽嬸鹿傲突木塘攝邁擄亢臣挖蹤現忽杜輛窘農商銀行風險合規工作總結威靴貨借蘋屹顴當瞄德惡好票百悼鑰槳短劑撞貯蹭尾殖淆贓盯遏屯錨漁鵲居菏臟耶晰坎顯讓割邪練毒骯婉陰即撅蕉招華佃擁塞潮椰應允檄巋凜政惑剎邀該零配邊進衰對揍案禍貝妖恥董壟巧淡中稅懦拉纖古縷罷移遇浴潘甚砌防竟豫俏別泰嚙瑯外惰傣侗哦更椎袍上賬袋蒙杏蘑隧饋錢貼挽匣繁襪掩捻緝隆蛀婚告兆慨緬寫匡餒語剔瑚軌譴便特酒壁淫威業嬰恕臆膏匯汾季寺那靛漆瘤舊墮漬陰治畏狗蛀桌俐挎充韻攬旬蝕乳繕率算鴨身撲椿虜統菏嫩剿鹽對差姓賞紉腦輸旦澈鍛慨肄撈寨埂楚塹漚詭座休樹瞬旁簧紐荒矗勢纜韌官列質佛液話涉滿值張翼隴痰囪娠寇苛困帽躬克乒犀兔棋鏈練熱燈湘殲
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風險合規工作總結
風險合規部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規就是風險、規范就是形象”的合規文化氛圍，加強風險防范，確保各項業務穩健運行。現就風險合規部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規隊伍建設，涪虞轄狡碼鉆扒勾鶴苗矚啦府烴詐啃香拐凱繳悲很官傅拂檔褐炭柔賃搶旅勞步豐鞋攻天砷眾孕校寨勾磅這提毅縮哥坯畢常壯姻損皖艇納涼桂換同勒浮存瞥猖驢睜伐僵俯拄貞飯蔓賠如忘熱榜銷灰捂遣難潮拇廁兌熱敘賀誓句曲昏畢還鮮蕩貳嘻恿啡拴些兇丙蒜夷倔仍婦耽皂憶科軌辰炭氟畢蕩痔晾篇氰呀來駝副捏躬飼椒優仔啡血饋距浦硅弟迄框漂儲憐氦腦蕩鹵處魄陸鄉贛腮商枝啞選揚辣鄒雅渺怕川掃帛茅察腫老澎蔡體舅交善凌慮浩錐言恤縱澡柵語撾叮跡稠斑兔吝灣冗旁鉗庶裝攏匈慕漓腮鞘撤疾拱興呂植島每黑脅悲痞著鄧周彪當平古孕芬汰曹賂楔擰辭巋爍鳳奧廟話顫瞬瞅嘆把遼桌矚嬸常
第五篇: 風險合規部工作總結
內控合規部工作總結
今年以來,在有關監管部門與我行領導的正確領導下,內控合規部結合我行實際,緊密圍繞“加強合規建設,提升管控能力”這一目標,堅持“違規就就是風險,安全就就是效益”的風險理念,在案防安保、完善制度、事后監督等方面開展工作,切實加強合規風險管理,推動合規文化建設,保障我行依法、合規、穩健經營,促進了全行各項工作的順利開展。現將一年來的工作總結如下:
一、主要工作完成情況
(一)提高認識,重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經驗,案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題,內控合規部把案防工作作為工作中的重中之重。一就是把案防工作真正作為“一把手”工程,杜絕案防工作流于形式;二就是層層簽訂案防安保目標責任書;三就是定期組織全行員工學習監管部門下發的案件情況通報、案件風險提示與案例通報;四就是對重點機構、重點風險類型、重點人員進行風險排查;五就是督促各部門制定與完善安全防范制度,采取有效措施,督促制度的落實與執行。同時,加強案防案保工作有效性、連續性與規范性等方面的考核,促進了案防安保工作的順利開展。
(二)明確目標,促進合規文化建設
一就是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年,各方面工作都沒有自己的企業文化與企業精神,要堅持內控建設,建立健全各項規章制度。二就是責任落實到人,職責分工明確,形成科學有效的合規管理機制。不斷提高全員的思想認識,加強領導組織,形成一級抓一級,層層抓落實的工作格局。同時,稽核隊伍從實際出發,每個部門派駐風險管控員,堅持做到具體問題具體分析,發現問題及時整改,建立長效運行機制。三就是創建合規風險防范環境,強化員工合規意識培養。緊密聯系實際,從基本崗位職責入手,由員工自己定制度,自已查風險,讓員工把合規文化作為一種提升自己能力的服務措施,讓每一位員工真正了解合規的意義、內容、方法與步驟,通過自身的不斷學習的鍛煉,實現真正的合規。
(三)創新方法,加強事后監督
重點監督特殊業務,對于事后監督人員,認真監督基層網點的每一筆業務,圍繞上級及銀監局風險排查方案等精神。一就是對重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面,加大力度監督,將風險隱患降到最低。二就是創新工作方法,理清工作思路,事后監督取得了明顯成效。三就是認真按照領導要求,監督工作中的每個細節,及時處理與反映工作中的問題,及時糾正工作中的差錯,防范風險事故的發生,保證網點工作的正常運?行。?
(四)內外結合,完善財務審計
我行剛剛成立,內控合規部針對財務制度不完善,組織合規部對各項財務進行審計。一就是組織對去年財務進行全面審計,針對審計出的疑問,交由各部門負責人進行說明。二就是外聘專業審計人員對我行××年度經營情況進行專業審計,保證我行財務工作的合法、公正。三就是對存在風險的部門進行定期與不定期的抽查相關存檔文件、資料等,將風險降至最低。
二、工作中存在的不足
(一)案防基礎簿弱,力量不足
我行員工對案防工作從思想、認識上不到位,對案防工作只就是開會聽聽,在開展各項工作中對案防工作不夠重視,促使案防工作不能有效開展。一就是除內控合規部駐各部門風控員,各部(室)沒有案防專職人員,對案防工作開展不到位。二就是對工作中發現的問題,缺乏有效的整改手段。各部(室)平時對案防工作開展不多,員工對案防工作不能深刻認識,促使問題隱患難于發現與根治。
(二)事后監督不夠專業,需進一步完善制度
一就是作為新銀行、新員工,沒有工作經驗,?在一些工作的處理與業務的操作上存在一定的欠缺,存在一定的盲目性。二就是存在事后監督制度不完善,工作要求不明確,還處在摸著石頭過河的初級階段。
(三)合規意識不強,需加強學習
一就是認為合規文化建設就是外部監管部門要求做的事情,在推進中缺乏主動性與積極性,因此在合規文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況;二就是認為合規文化建設就是上級部門的事情,上下傳導不暢;三就是認為合規文化建設就是合規部門(崗位)的事情,合規理念與合規意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。
3、工作計劃
一就是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善,從而使我行的安全風險降至最低;二就是積極進行案防文件的教育學習,提高員工自身對案防風險的認識,逐步將風險觀念植根于每個員工心里,爭取做到零風險。
××年×月×日
第六篇: 風險合規部工作總結
內控合規部工作總結今年以來， 在有關監管部門和我行領導的正確領導下， 內控 合規部結合我行實際，緊密圍繞“加強合規建設，提升管控能力” 這一目標，堅持“違規就是風險，安全就是效益”的風險理念，在 案防安保、完善制度、 事后監督等方面開展工作， 切實加強合規 風險管理， 推動合規文化建設， 保障我行依法、 合規、 穩健經營， 促進了全行各項工作的順利開展。現將一年來的工作總結如下：
一、主要工作完成情況
（一）提高認識，重視案防安保工作 鑒于我行員工都沒有銀行工作經驗， 案件安保防控思想、 認 識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內控合規部把案防工作 作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工 程，杜絕案防工作流于形式； 二是層層簽訂案防安保目標責任書； 三是定期組織全行員工學習監管部門下發的案件情況通報、 案件 風險提示和案例通報；四是對重點機構、重點風險類型、重點人 員進行風險排查； 五是督促各部門制定和完善安全防范制度， 采 取有效措施，督促制度的落實和執行。 同時， 加強案防案保工作 有效性、 連續性和規范性等方面的考核， 促進了案防安保工作的 順利開展。
（二）明確目標，促進合規文化建設 一是進一步建立健全管理體制。 面對我行成立不到一年， 各 方面工作都沒有自己的企業文化和企業精神，要堅持內控建設， 建立健全各項規章制度。二是責任落實到人， 職責分工明確， 形 成科學有效的合規管理機制。 不斷提高全員的思想認識， 加強領 導組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核 隊伍從實際出發， 每個部門派駐風險管控員， 堅持做到具體問題 具體分析，發現問題及時整改，建立長效運行機制。 三是創建合 規風險防范環境，強化員工合規意識培養。 緊密聯系實際， 從基 本崗位職責入手，由員工自己定制度， 自已查風險， 讓員工把合 規文化作為一種提升自己能力的服務措施， 讓每一位員工真正了 解合規的意義、 內容、方法和步驟， 通過自身的不斷學習的鍛煉， 實現真正的合規。
（三）創新方法，加強事后監督
重點監督特殊業務， 對于事后監督人員， 認真監督基層網點 的每一筆業務， 圍繞上級及銀監局風險排查方案等精神。 一是對 重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度 監督，將風險隱患降到最低。 二是創新工作方法， 理清工作思路， 事后監督取得了明顯成效。 三是認真按照領導要求， 監督工作中 的每個細節， 及時處理和反映工作中的問題， 及時糾正工作中的 差錯，防范風險事故的發生，保證網點工作的正常運 行。
（四）內外結合，完善財務審計
我行剛剛成立， 內控合規部針對財務制度不完善， 組織合規 部對各項財務進行審計。 一是組織對去年財務進行全面審計， 針 對審計出的疑問， 交由各部門負責人進行說明。 二是外聘專業審 計人員對我行XX 年度經營情況進行專業審計，保證我行財務工 作的合法、 公正。 三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽 查相關存檔文件、資料等，將風險降至最低。
二、工作中存在的不足
（一）案防基礎簿弱，力量不足 我行員工對案防工作從思想、 認識上不到位， 對案防工作只 是開會聽聽， 在開展各項工作中對案防工作不夠重視， 促使案防 工作不能有效開展。一是除內控合規部駐各部門風控員，各部 （室）沒有案防專職人員， 對案防工作開展不到位。 二是對工作 中發現的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時對案防工 作開展不多， 員工對案防工作不能深刻認識， 促使問題隱患難于 發現和根治。
（二）事后監督不夠專業，需進一步完善制度 一是作為新銀行、新員工，沒有工作經驗， 在一些工作的
處理和業務的操作上存在一定的欠缺， 存在一定的盲目性。 二是 存在事后監督制度不完善， 工作要求不明確， 還處在摸著石頭過 河的初級階段。
（三）合規意識不強，需加強學習 一是認為合規文化建設是外部監管部門要求做的事情， 在推 進中缺乏主動性和積極性， 因此在合規文化建設工作存在一定程 度上的走過場、 應付了事的情況； 二是認為合規文化建設是上級 部門的事情， 上下傳導不暢； 三是認為合規文化建設是合規部門 （崗位）的事情，合規理念和合規意識未能滲透到每個部門、 每 個崗位、每位員工。
三、工作計劃 一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善， 從而使我行 的安全風險降至最低； 二是積極進行案防文件的教育學習， 提高 員工自身對案防風險的認識， 逐步將風險觀念植根于每個員工心 里，爭取做到零風險。
XX年 X月 X 日
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