工作總結（Job Summary/Work Summary），以年終總結、半年總結和季度總結最為常見和多用。就其內容而言，工作總結就是把一個時間段的工作進行一次全面系統的總檢查、總評價、總分析、總研究，并分析成績的不足，從而得出引以為戒的經驗， 以下是為大家整理的關于期貨公司反洗錢工作總結3篇 , 供大家參考選擇。
期貨公司反洗錢工作總結3篇
第1篇: 期貨公司反洗錢工作總結
支行反洗錢工作總結
支行反洗錢工作總結的范文有哪些?以下是小編收集的關于《支行反洗錢工作總結》的范文，僅供大家閱讀參考! 據穗商銀發字*號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。 在本季度我支行能堅持做到： 一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。 二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。 三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。 四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成EXCEL格式保存。 五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。 在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。 今后我支行將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險 根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令3號)》、《金融機構反洗錢規定(人民銀行令1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令2號)》、《市分行反洗錢管理實施細則》等有關文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行。現就我行第三季度的反洗錢工作進行總結。 一、我行反洗錢組織機構的建設情況。 為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構，成立了支行反洗錢工作領導小組，由支行副行長同志任反洗錢領導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業部設立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業網點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監管工作。 二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。 我行建立了行之有效的反洗錢內控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調查數據的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調查信息的真實準確，嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。 三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。 支行的反洗錢崗位對網點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內累計一百萬元以上的現金收付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發生資金往來”，發生可疑交易的原因是由于某些行業資金收付數量及往來次數較多。但據我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來，非洗錢行為。 四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。 客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。 五、反洗錢培訓情況。 支行成立反洗錢培訓工作的領導小組，由支行副行長同志任組長，成員包括綜合部、營業部、業務部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢資料發送給各培訓成員，學習內容圍繞《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關于做好反洗錢監控系統后續版本投產工作的通知》、《關于進一步加強反先錢工作的通知》、《反洗錢工作崗位職責及崗位考核試行辦法》、《關于中國農業銀行新昌支行違反反洗錢規定事件的通報》。 六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。 支行對每季度所發生的業務進行自查，分行每月對支行的反洗錢業務進行專項檢查，實行多方面的監督。至目前為止，經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對洗錢行為瞞報的情況。 七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動情況。 在有關手續齊備的情況下，積極配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。 八、執行反洗錢保密義務情況。 全行員工根據《金融機構反洗錢規定》，嚴格執行保密義務，除了向有關部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現象。 九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。 支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易數據后，發現可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現遲報的現象。 采取措施：通過發郵件組織各網點認真學習反洗錢的有關規定，并要求各網點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發生遲報、漏報等現象。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風險，維護金融體系的穩定。在下來工作中，加強對反洗錢業務的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監督。 十、做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩定具有重要的現實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務，我行將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全行范圍內認真貫徹執行，確保我行各項業務穩健運行和國家資金安全。 支行 9月30日
第2篇: 期貨公司反洗錢工作總結
證券反洗錢工作總結
反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，下面梳理了證券反洗錢工作總結，供大家參考借鑒。 證券反洗錢工作總結范文一： 銀行、保險、證券是金融行業的三個重要的組成部分。隨著經濟社會的迅速發展，經濟犯罪形式呈多樣化發展趨勢，這對金融業反洗錢工作提出了新的要求。證券行業作為資本市場最大的融合體，具有市場交易資金龐大、交易品種復雜繁多、交易對手眾多且不確定等特點，使得不法分子以此為掩護成功逃避執法機關的打擊，成為洗錢犯罪新的重點領域。 一、通過證券業渠道進行洗錢主要有下面幾種形式： 1、利用虛假賬戶或他人賬戶進行證券交易 主要表現為客戶利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開立證券資金賬戶進行交易，掩蓋犯罪資金的來龍去脈和真實的所有權關系。 2、 短期集中交易 客戶開戶后，短期內大量買賣證券然后迅速銷戶。具體的表現形式為，客戶開戶后立即大量買賣證券，然后通過復雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合，然后迅速賣出股票變現，以買賣股票盈利方式模糊資金性質。 3、 頻繁進行轉托管、撤指定 客戶在證券經營機構開設證券資金賬戶后，利用改變指定交易、轉托管方式實現股票份額的轉移，進而實現股票套現。比如開戶人通過多次轉托管把股票轉到其他證券公司，然后將股票賣掉轉移資金或者通過撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實現資金的轉移，掩蓋資金流動痕跡。 4、通過證券公司內部不同賬戶進行證券轉移 客戶通過構造虛假事實，偽造各類證明文件到營業部辦股票過戶手續，然后將股票賣掉，轉移資金，掩蓋資金的流動痕跡。如客戶為了達到洗錢目的可能構造虛假信息，辦理假繼承和假贈送業務從而實現證券轉移。 5 、通過投資公司轉移資金進行洗錢 洗錢分子為了掩蓋資金的真實來源，將非法資金轉移到投資公司，通過投資公司進行證券投資。此種方式能混淆資金的實際控制人，并且沒有明顯的交易痕跡。 6 、通過并購上市公司，公司公開上市進行洗錢 一方面，洗錢分子在上市公司并購過程中尋找機會，把非法資金用于收購兼并上市公司，取得從非法到貌似合法的地位，在收購完成達到洗白及獲利目的后通過證券市場退出。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認購公司股份，成為原始股東當公司公開上市時，再從中抽出資金這種方式容易發生在籌建階段和增資擴股階段。 二、證券業營業部層面反洗錢對策 證券營業部是證券行業反洗錢工作的前線陣地，直接參與客戶賬戶的開立、撤銷，賬戶資金監控，可疑行為上報等工作，肩負著重要的任務。上述六種反洗錢的形式中，營業部層面可涉及到的主要是前四種。因此營業部層面必須針對反洗錢特點采取有效的反洗錢措施，有力打擊反洗錢行為。 1、加強從業人員對開戶人員提供信息真偽的識別能力 在營業部開立賬戶是進行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關的第一步。證券公司對開戶需提供的資料要明確。一是客戶身份識別的基本內容。這是對所有客戶都要求的內容，具體可以包括現有客戶身份基本信息中的內容，如自然人客戶包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。法人、其他組織和個體工商戶客戶基本信息包括客戶的其中包括住所、經營范圍、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限、實際控制人信息等。因此，在現有的操作流程中，營業部從業人員要嚴格按照流程要求進程操作。提高從業人員對開戶人員提供信息真偽的識別能力，降低虛假賬戶的開立機會。 2、按客戶類別和風險類別設置識別程序 分別規定不同的客戶身份識別內容，證券業金融機構客戶身份識別可以按照客戶類別，如國內公司、國外公司、私人所有的公司、對沖基金、私募基金、居民、非居民、來自高風險地區的投資者、政治敏感人物等類別分別規定不同的客戶身份識別程序和內容。對于高風險的客戶應該采取持續的客戶身份識別和重新識別程序，以獲取更多的信息以確定客戶身份和交易目的。 3、加強可疑交易監控及上報 由于證券業的反洗錢工作比銀行業的更為復雜更難控制，因此證券行業更加注重對可疑交易的監控。目前營業部設置有風險及可疑交易監控專員，發現問題及時上報。洗錢犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽，更加難以被發現，因此這要求從業人員提高反洗錢敏銳性，加強學習，提高識別能力。 4、加大基層營業部反洗錢知識培訓，提高全員反洗錢意識 由于洗錢犯罪的隱敝性、復雜性，在判斷是否為洗錢時需要較強的專業結算、外匯、工商、海關等相關知識。如果反洗錢工作人員僅限于理解法規的字面含義缺乏經驗與專業技能就不能真正發現洗錢的線索! 而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融、會計等方面知識的適合型人才恰恰基層營業部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監管機關要通過舉辦各種業務培訓班來培養工作人員的專業技能提高工作人員的業務水平和對大額可疑交易的監測、分析水平。 證券反洗錢工作總結范文二： 為了進一步加大預防和打擊反洗錢犯罪力度，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環境，天水廣場營業部根據人民銀行天水市中心支行精神，按照公司總部要求，營業部切實履行反洗錢義務，增強營業部反洗錢和反恐怖融資意識，決定開展以“預防洗錢維護金融安全”為主題宣傳月活動。通過這一系列行之有效的舉措，確保了反洗錢宣傳扎實有效的開展，取得了較好的成效。 主要活動內容有以下幾項： 1、面向營業部工作人員、重點為柜臺工作人員開展宣傳 營業部有組織、有計劃的開展柜臺人員學習和領會宣傳資料內容，積極進行反洗錢法律法規及業務培訓，對反洗錢特殊案例進行了觀看學習，以培訓促宣傳、推動宣傳，同時利用內部網絡開辟了反洗錢專欄，擴大了宣傳的覆蓋面。使得工作人員進一步了解金融機構反洗錢之策，也確保了宣傳內容能很好的融入到日常工作當中。 2、面向營業部客戶開展宣傳 開設反洗錢宣傳柜臺，擺放了相關的反洗錢宣傳資料，柜臺人員及時向客戶發放宣傳資料，提醒客戶注意洗錢風險防范點，提高反洗錢意識，并向客戶講解反洗錢知識。 在營業場所懸掛反洗錢宣傳條幅，顯著位置擺放易拉寶宣傳資料，制作“預防洗錢、維護金融安全”LED展板，張貼反洗錢宣傳海報，營造了良好的反洗錢宣傳環境和氛圍。通過營業部場內電視滾動播放反洗錢動漫宣傳片，以生動活潑的動畫形式，宣傳反洗錢基本知識、洗錢犯罪的危害，以及重點洗錢案例等內容，使廣大客戶能夠生動直觀的了解和掌握反洗錢知識，進一步增強客戶對身份識別等反洗錢工作要求的理解和配合，同時在合作銀行網點也擺放反洗錢資料，并與負責人進行了宣傳活動的經驗交流。 3、組織測試，鞏固反洗錢相關知識 營業部組織員工在合規平臺內學習反洗錢專項培訓，培訓內容為：《甘肅證監局關于轉發【關于執行聯合國安理會第2219號決議的通知】等4個文件的通知》以及公司反洗錢相關規章制度的學習。在進行了反洗錢知識的學習后，還及時進行了反洗錢知識測試，并且組織全體員工參加了此次測試及對試題做了講解，鞏固了前期學過的反洗錢相關制度，營業部全體員工在知識測試中取得優異的成績。 通過這一系列反洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。 反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今后的工作當中我們將嚴格按照人民銀行的要求，繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。 證券反洗錢工作總結范文三： 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業務的快速健康發展的保證。 一、加強反洗錢法規、政策和技能培訓工作 我支行將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，統一部署、落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。 學習中總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容，并將培訓內容、操作技術和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。 二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。 深刻領悟反洗錢工作的重要性。 強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。 通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業務知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。 每一個柜員在日常辦理業務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。 通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 我行于20xx年12月進駐鐘家莊鎮，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。 四、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。 每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的異常支付交易都及時上報上級總行。 今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢 工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。 證券反洗錢工作總結范文四： 為了預防洗錢活動，規范營業部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業部根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、人民銀行及公司總部下發的反洗錢相關法律法規等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，積極開展反洗錢法律法規的宣傳和投資者教育工作。現將反洗錢工作總結如下： 一、20XX年營業部完成的主要工作 (一)內控制度建設與執行情況：營業部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。 (二)營業部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發了營業部相關細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項責任落實到每個崗位上，營業部全體員工在工作中嚴格遵照執行。 (三)組織機構建設情況： 設立營業部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業部各崗位、各項業務管理中涉及洗錢活動預防和監控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。 設立反洗錢專干：全面負責營業部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監管部門的溝通聯系。 (四)大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查內容和結果及時準確地反饋至合規管理部，并按照規定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。 (五)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況： 1、業務辦理中客戶身份識別情況： (1)在開戶環節對客戶身份識別 在辦理開戶業務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業務人員通過"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明"、"公安信息查詢網"核查客戶身份證明文件相關信息，或通過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容，留存相關資料復印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業、聯系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。對所辦理業務進行檢查，各項業務辦理均符合相關制度要求，未發現匿名、假名賬戶。 (2)客戶相關信息資料變更 我部辦理資金賬戶重要信息修改業務均嚴格按照公司的有關規定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續，未為身份不明的客戶辦理業務或提供服務。 (3)客戶轉托管、撤銷指定及大額資產轉出業務 營業部在辦理轉托管、撤銷指定交易業務、大額資產轉出業務，經檢查，業務人員在為客戶辦理此類業務時，均嚴格按照公司的相關業務流程和審批制度進行辦理。 (4)其他業務辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業務，營業部未開立匿名賬戶或假名賬戶)，未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關金融服務; (5)客戶風險等級劃分 根據公司20XX年5月31日下發的《關于印發的通知》。營業部于上半年完成了所有客戶風險等級劃分核查工作。 (6)20XX年全年營業部根據風險等級劃分工作標準對賬戶進行重新識別，并對客戶賬戶的風險等級劃分進行了相應的調整，審批程序規范; 2、客戶身份資料和交易記錄保存情況： 營業部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經理崗負責保管，反饋記錄由合規管理專員保管。 (六)宣傳培訓開展情況：營業部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，并及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。 1、營業部隨文件下發及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。 2、營業部每月在營業部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。 3、營業部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規知識，提高投資者對反洗錢的認識。 4、營業部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業部顯著位置。 5、營業部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了"打擊洗錢犯罪、維護金融秩序"的宣傳條幅，在營業部入口處張貼證監會統一印制的反洗錢宣傳海報。 6、通過向投資者發送反洗錢宣傳短信，DVD滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統及LED屏播放反洗錢標語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認識。 7、3月15日、10月30日、XX月4日員工走出營業部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答群眾現場咨詢，組織群眾填寫調查問卷，發放宣傳資料。讓過往群眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。 (七)相關資料報送情況：營業部能夠及時采集反洗錢非現場監管報表數據，及時、準確的將反洗錢非現場監管信息報送人民銀行。 (八)法定備案資料報送情況：營業部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。 (九)創業板投資者適當性管理工作：營業部認真做好創業板投資者教育和規則宣傳工作，積極引導投資者理性參與;加強對投資者開通創業板的風險揭示工作。 (十)每周的合規工作：每周對營業部重要崗位、關鍵業務環節進行檢查，包括在開戶及各類代理業務流程當中，營業部能夠按照規定進行客戶身份的識別;每周對新開戶的風險等級進行核查，營業部能夠按照劃分標準進行劃分，并在客戶分類信息中標注。以上形成周合規工作報告，共及時、準確反饋38次合規工作報告。 (十一)其他需向合規部報送的工作：每月前兩個工作日，通過合規信息通道向合規管理部報送營業部上一個月的客戶證件留存新增失效數和更新數，能準確、及時上報數據。 二、20XX年反洗錢工作計劃： 1、定期組織員工認真學習，針對證券行業特點對營業部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。 2、對于營業部存量客戶風險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業等身份基本信息的客戶，營業部將采取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬戶的風險等級調整，并按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。 3、深入、全面、系統地開展營業部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業部投資者的反洗錢教育工作。 4、將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規要求開展工作，積極履行反洗錢義務和職責，認真執行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防范洗錢風險。
第3篇: 期貨公司反洗錢工作總結
2019年反洗錢工作總結2019年反洗錢工作總結
一主要工作完成情況及反洗錢工作效果
(一)采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢法》1．反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》.
利用晨會時間,每月召開兩次反洗錢培訓活動,培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行.培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規定、《業務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規定、等相關制度展開學習,主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識,主要從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知.
識.
通過培訓,大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識.認真開展反洗錢月宣傳活動.
根據公司《關于轉發公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神,9月我部開展了以依法履行反洗錢義務,預防和打擊洗錢犯罪為主題的反洗錢專題宣傳教育活動.利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳,活動內容針對性較強,宣傳達到較好效果.
2．舉辦反洗錢知識考試.為推動《反洗錢法》等法律法規知識的學習和宣傳,使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規制度,更好地履行反洗錢義務,我司根據市公司要求并結合我司具體情況,進行了反洗錢知識考試.
極大地提高了反洗錢從業人員的理論知識水平和業務素質,有力地促進了反洗錢工作的開展.
3、按市公司要求,及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查,做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表、根據實際情況撰寫反洗錢季度總結等.
在銷售環節人工識別可疑交易,通過定期抽取可疑交易數據進行人工識別,并逐筆保留可疑交易識別軌跡.加強大額交易的審核.
根據公司反洗錢工作要求,我司對大額交易做好相關信息登記、及時上報反洗錢小組進行審核、識別,嚴格執行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定；按照規定向市公司及當地人民銀行報送可疑交易報告及非現場監管信息.對系統抽取的可疑交易數據信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》,并按規定進行分析.
4、在2019年度反洗錢工作中,取得較好效果,我司未發生一例反洗錢案件,這也說明了我司在反洗錢工作的執行過程中管控到位,杜絕了風險的發生.
(二),加強反洗錢工作相關規章制度的執行力度1．加強反洗錢工作內部管理制度的實施.
以《反洗錢法》為工作指導方針,繼續深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗,確保公司反洗錢工作的順利開展.并將反洗錢納入崗位職責內容.
全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神,依法調整和規范各崗位日常工作中的正確操作流程,嚴格實施內部管理制度,嚴格內部管理,有效防范了各種執法風險.
3、對達到客戶信息識別的客戶在業務時對客戶當事人間的關系進行審核,當場核對客戶的有效件或者其他明文件,并進行登記其身份基本信息,留存有效件或者其他明文件的復印件或者影印件,若為
第二代則保存其雙面資料.
4．對團體客戶進行身份識別時,對法人代表進行身份識別,在符合法律法規的條件下,按保險合同規定識別被保險人.5.在與銀行、郵政等機構簽訂的保險協議中加入反洗錢義務,監督保險方履行客戶身份識別職責.
6.當客戶出現反洗錢法律法規要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關識別資料.7.對客戶按相關規定進行風險等級劃分,定期審核保存的客戶基本信息.
(三)面臨的主要問題：
1、相關崗位人員在業務處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經驗還不夠,技能技巧還有待提高；
2、部份業務員對履行反洗錢法定義務還需深入認識,支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強；
4、公司對反洗錢法律法規及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強.
三、2019年反洗錢工作思路2019年,我司反洗錢工作的總體思路是：繼續深入的開展反洗錢監管,強化反洗錢非現場監管,加大反洗錢監督檢查力度,全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性.
（一）繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作.將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎,繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動,提高全社會對反洗錢的認識.
以宣傳促認識,營造更加濃厚的反洗錢氛圍.
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度.
努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平,積極尋找可疑交易線索,加大對重點可疑交易的分析、審查,若有涉嫌洗錢的案件發生,則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動.
(三)強化反洗錢非現場監管.
按照《反洗錢非現場監管辦法（試行）》及相關文件要求,切實執行非現場報告制度,并依照有關評估規定,對市公司發送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記,實行等級管理制度.對存在問題和等級較低的問題,進行通報,并作為重點對象實施反洗錢監管.
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,我公司將繼續強化組織領導,明確工作職責,確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中,我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓,不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業務員及客戶反洗錢法規的宣傳教育,使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作；不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足,不斷尋求解決問題的新辦法新思路,確保公司反洗錢工作正常有序的開展,切實履行反洗錢義務.2019-12-24
