反洗是用流體(水或空氣)反向流動清洗濾池或填充層的操作過程， 以下是為大家整理的關于反洗錢工作匯報6篇 , 供大家參考選擇。
反洗錢工作匯報6篇
【篇1】反洗錢工作匯報
1、我國法律規定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ ABC ）
A、毒品犯罪 B、走私犯罪
C、黑社會性質組織犯罪 D、盜竊犯罪
2、根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ ABC ）
A、未按規定履行客戶身份識別義務的
B、未按規定保存客戶身份資料和交易紀錄的
C、違反保密規定，泄漏有關信息的
D、未按規定對職工進行反洗錢培訓的
3、根據規定，以下哪些屬于“如未發現交易可疑，金融機構可以不報告”的大額交易（ ABC D ）
A、個人和機構定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個定期賬戶里
B、個人和機構的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款
C、個人和機構的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款
D、金融機構內部調撥資金。
4、根據《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ ABD ）
A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。
B、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符
C、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付
D、企業日常收付與企業經營特點明顯不符
5、根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主管部門是指（ B ）。
A.國務院金融協調辦公室
B.中國人民銀行
C.中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會
D.中華人民共和國公安部
6、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（ABC）
A、客戶身份識別制度
B、客戶身份資料和交易記錄保存制度
C、大額交易和可疑交易報告制度
D、保密制度
7、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（ABCD）
A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。
B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。
C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。
D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。
8、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規定的大額交易的是（ ABCD ）。
A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉
B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉
C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
9、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（ABC）
A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；
B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；
C、未按照規定對職工進行反洗錢培訓的；
D、未按照規定履行客戶身份識別義務的。
10、根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有。（ ABC ）
A、中國人民銀行總行
B、中國人民銀行省一級分支機構
C、中國人民銀行地市中心支行
D、中國人民銀行縣（市）支行
11、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（C ）罰款。
A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下
12、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主有 （BCD） 。
A、參與調查義務
B、配合調查義務
C、如實提供信息義務
D、不得拒絕和阻礙義務
13、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當保存的客戶身份資料包括。 （ABCD）
A、記載客戶身份信息的記錄和資料
B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿
C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料
D、反映交易真實情況的合同、業務憑 證、單據、業務函件
14、在反洗錢交易數據實行集中報送模式下，各省、市、縣分支機構通過該系統可使用的主要功能包括（ABCD）
A黑名單功能。
B大額、可疑數據導出功能。
C反洗錢報送數據匯總功能。
D司法查詢的輔助功能。
15、在以下哪種情形下，金融機構應當重新識別客戶身份（ ABCD ）。
A、客戶辦理大額現金存取業務時
B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的
C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的
D、辦理業務中發現異常現象
16、反洗錢臨時凍結不得超過（ C ）
A.12小時 B.24小時 C.48小時 D.72小時
17、郵政儲蓄機構網點在辦理下列哪些業務，應核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復印件或影印件？（ ABCD ）
A開立本外幣賬戶、
B單筆交易金額在人民幣1萬元以上（包括1萬）現金到現金、現金到賬戶的匯款
C單筆交易金額在人民幣1萬元現金到賬戶的轉賬
D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯國際匯款業務
18、金融機構應在可疑交易發生后的（ C ）個工作日內以電子方式報告。
A.2 B.5 C.10 D.15
19、根據人民銀行有關開立個人銀行賬戶出具的有效證件規定，下列哪些表述正確？（ AB ）
A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；
B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶；
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶；
D、在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶；
20、中國人民銀行及其分支機構在對金融機構報送的非現場監管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些？（ABCD ）
A.電話詢問
B.走訪金融機構
C.書面詢問
D.約見金融機構高級管理人員談話
21、洗錢對金融系統的危害：（ABCD）
A、洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險；
B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；
C、洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；
D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險
22、屬于金融監管部門制定的反洗錢有關規章有（ AB ）。
A、《金融機構反洗錢規定》
B、《人民銀行結算賬戶管理辦法》
C、《個人存款賬戶實名制規定》
D、《現金管理條例》
23、根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取以下措施進行反洗錢現場檢查。（ ABCD ）
A、進入金融機構進行檢查
B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明
C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統
24、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（ABC ）。
A、交易性質 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的資金風險
25、根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構應對_____或者其他身份證明文件進行核對并登記。 （ BD ）
A、兩人的代理協議 B、代理人的身份證件 C、被代理人的委托書
D、被代理人的身份證件
26、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCD）。
A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
B、回訪客戶
C、實地查訪
D、向公安、工商行政管理等部門核實
27、下列說法不正確的一項是（ D ）
A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查
B、金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任
C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕
D、對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施
28、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重的，對金融機構處（ ）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（ ）罰款。（A）
A.20萬元以上50萬元以下 、1萬元以上5萬元以下
B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下
D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下
29、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（ D ）。
A、只能是金融機構工作人員
B、只能是金融機構
C、只能是金融機構工作人員或金融機構
D、可以是任何單位和個人
30、金融機構反洗錢工作的法律依據有（ ABCD ）
A.《反洗錢法》
B.《金融機構反洗錢規定》
C.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》
D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
一、 單項選擇題
1、 洗錢是通過隱瞞、掩飾（ B ）的來源和性質，通過某種手法把它變成（ ）的行為和過程。
A、非法資金 合法資金
B、非法資金 看似合法資金
C、境外資金 境內資金
D、境內資金 境外資金
2、 中國人民銀行負責反洗錢資金監測的組織為（ A ）
A、 中國人民銀行反洗錢監測分析中心
B、 中國人民銀行營業管理部
C、 中國人民銀行各分行
D、 中國人民銀行反洗錢處
3、 根據《金融機構大額及可疑交易報告管理辦法》，客戶頻繁轉托管的定義為（ C ）
A、營業日每天發生2次以上；
B、營業日每天發生持續3天以上；
C、營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上；
D、營業日每天發生2次以上，或者營業日每天發生持續2天以上。
二、 多項選擇題
1、 下列屬于人民銀行頒布的反洗錢法規的是（ ABCD ）
A、《金融機構反洗錢規定》
B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
D、《反洗錢非現場監管辦法（試行）》
根據反洗錢工作的相關要求，在為客戶辦理開戶及申購業務時，應該（ BD）
要求客戶出示身份證件或者身份證件復印件；
如對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；
交易記錄，自交易記賬當年記起至少保存3年；
客戶身份資料 ，自交易關系結束當年或一次性交易記賬當年記起至少5年。
基金公司應嚴格執行大額及可疑交易制度，出現如下交易時，應該及時履行上報義務（ ABC ）
A、客戶單次交易刷卡三張以上購買基金的，各張刷卡金額接近大額交易標準，且無合理理由的；
B、基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件；
C、客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由；
D、客戶使用過期身份證要求變更地址、郵編等客戶資料。
下列屬于人民銀行反洗錢工作管理職責的有（ ABCD ）
負責反洗錢的資金監測；
制定反洗錢規章；
職責范圍內調查可疑交易活動；
監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況。
下列為金融機構反洗錢工作職責的為（ ABCD ）
A、執行大額交易和可疑交易報告制度；
B、建立客戶身份識別制度；
C、配合有關機關開展反洗錢調查；
D、保密義務。
1.我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。
A、修訂后的新憲法； B、修訂后的新刑法；
C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構反洗錢規定。
2. 反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（ ）。
A. 大額和可疑交易數據報送 B．客戶身份識別
C.客戶身份資料和交易記錄保存 D. 反洗錢監督檢查
3．以下說法正確的是：（ ）
A. 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，但可以不明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
B. 金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，內控制度需要向中國人民銀行報備，操作規程不需要進行報備。
C. 金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。
4. 各金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（ ）。
A．實事求是 B．規范管理
C．嚴進寬出 D．了解你的客戶
5. 按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，下列業務類型中應當進行客戶身份識別的有（ ）。
A.單個被保險人保險保費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同
B.保險保費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以轉賬形式繳納的人身保險合同
C.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保單現金價值金額為人民幣5000元以上或者外幣等值500美元以上的
6.保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是( ) 。
A. 可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；
B. 可以為掌握客戶真實身份、再現客戶資金交易過程、發現可疑交易提供依據；
C. 以上都對。
7.金融機構對風險等級最高的客戶至少每( )進行一次審核。
A. 半年 B.一年 C.兩年
8.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定客戶身份資料和交易記錄的保存期限至少保存（ ）。
A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 8年
9．反洗錢預防措施的核心制度是（ ）。
A．大額交易和可疑交易報告制度 B．客戶身份識別制度
C.客戶身份資料和交易記錄保存制度
10. 單筆或者當日累計人民幣交易（ ）元以上或者外幣交易等值（ ）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。
A. 1萬 1000 B. 2萬 2000
C. 10萬 5000 D. 20萬 1萬
11. 負責接受保險公司大額交易和可疑交易報告的機構是（ ）。
A.中國保險監督管理委員會 B.中國反洗錢監測分析中心
C.中國人民銀行營業管理部 D.當地人民銀行
12.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定的可疑交易識別標準“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額”中的“頻繁”是指“頻繁”系指交易行為營業日每天發生（ ）次以上，或者營業日每天發生持續（ ）天以上。
A. 5，5 B.3，3
C. 2，2 D.10，10
13.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定的可疑交易識別標準“短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指（ ）。
A．5個工作以內 B.10個工作以內
C.15個工作以內 D.30個工作以內
14.我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（?? ）
A、3種 B、4種 C、7種 D、8種
15. 金融機構應在可疑交易發生后的（ ）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。
A. 3 B. 5 C. 10 D. 15
16.保險公司不應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告( )。
A. 猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。
B. 法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。
C. 短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。
D. 保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。
17. 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當如何報告？( )
A. 只需提交大額交易報告
B. 分別提交大額交易報告和可疑交易報告
C. 只需提交可疑交易報告
18.我們通常說的反洗錢“一規定兩辦法”中的“規定”是指________。
A、《個人存款賬戶實名制規定》； B、《金融機構管理規定》；
C、《大額現金支付登記備案規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。
19. 金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務情節嚴重的處( )罰款。
A. 十萬元以上三十萬元以下
B. 二十萬元以上五十萬元以下
C. 五十萬元以上八十萬元以下
20.我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。 A、中國人民銀行反洗錢局； ?? B、中國人民銀行調查統計司； C、中國人民銀行支付結算司； D、中國反洗錢監測分析中心。21. 金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使 洗錢后果發生的應處以( )罰款。
A.三十萬元以上一百萬元以下 B.八十萬元以上四百萬元以下
C.五十萬元以上五百萬元以下 D.一百萬元以上一千萬元以下
22.《反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》增加了臨時凍結措施，對有洗錢嫌疑的客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，可采取臨時凍結措施，但臨時凍結不得超過（ ）小時。A、24小時；B、36小時；C、48小時；D、72小時。
二、多選題
1. 根據《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》，金融機構應履行的反洗錢義務包括( )
A. 建立反洗錢內控制度 B. 開展反洗錢宣傳培訓
C. 遵守反洗錢保密規定
2. 金融機構可以通過以下哪些方式進行反洗錢宣傳( )
A. 金融機構可以通過員工與客戶直接接觸
B. 散發反洗錢宣傳手冊
C. 在開戶申請材料或合同中增加洗錢風險提示條款
3.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的( )
A. 姓名、性別、國籍、職業
B. 住所地或者工作單位地址、聯系方式
C. 身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限
D. 家庭成員的基本情況
4.法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括( )
A. 客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼
B. 可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限
C. 控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人
D. 授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限
5. 金融機構在履行客戶身份識別義務時，下列哪些行為屬于可疑行為。( )
A. 客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
B. 客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的
C. 采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的
D. 履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為
6. 金融機構可以采取下列哪些重新識別措施( )
A. 回訪客戶 B. 實地查訪
C. 要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
7.金融機構應當保存的客戶身份資料包括（ ）。
A. 記載客戶身份信息、資料
B. 反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料
C. 客戶家庭成員情況
D. 金融機構反洗錢制度
8.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指（ ）。
A．交易行為營業日每天發生3次以上
B．營業日每天發生持續3天以上
C．交易行為營業日每天發生6次以上
D．營業日每天發生持續6天以上
9. 按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，下列屬于可疑交易的是（ ）。
A.短期內集中投保、分散退保且不能合理解釋的
B.同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的
C.不關注退保可能帶來的較大經濟損失，而堅持要求退保，且不能合理解釋退保原因的
D.以現金購買投資型保險
10. 以下說法正確的是( )
A. 由保險經紀人代繳保費但無法說明資金來源的屬于可疑交易
B. 金融機構境外分支機構應按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》執行，而無須遵守駐在國的相關規定
C. 實施現場調查時，可以在金融機構進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行
D. 以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不相符的應作為可疑交易上報
11.金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（ ）
A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；
B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；
C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；
D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。
12、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ ?? ）。
A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務； C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務； E、保存記錄義務。
13、洗錢對金融系統的危害：（ ）
A、洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險；
B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；
C、洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；
D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險。
14．《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（ ）
?A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。
?B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。
?C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。
?D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。
15、《反洗錢法》規定的金融機構反洗錢義務包括（ ）
A、建立客戶身份識別制度
B、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
C、建立健全反洗錢內部控制制度
D、執行大額和可疑交易報告制度
三、判斷題
1. 《反洗錢法》只適用于在中華人民共和國境內設立的金融機構。（ 錯 ）
2．金融機構應確保每一名員工都接受過反洗錢方面的培訓，未經過培訓的員工，不得上崗工作。（ 對 ）
3. 反洗錢工作機構和崗位設立情況在年度內發生變化的，金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支構。（對 ）
4. 客戶的住所地與經常居住地不一致的，應當登記客戶的住所地。（ 錯 ）
5．按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，單個被保險人保險保費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同應當進行客戶身份識別（ 錯 ）。
6. 客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同或者保險憑證的復印件或者影印件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。（ 對 ）
7．銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（ 錯 ）
8．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的時，金融機構應當重新識別客戶。（ 對 ）
9. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內未更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該凍結其賬戶。（ 錯 ）
10．任何單位和個人在履行反洗錢職責或者義務中獲得的客戶身份資料和交易信息可以向任何提出需求的單位和個人提供。（ 錯 ）
11.金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。 （ 對 ）
12．按照《中國人壽保險股份有限公司反洗錢工作管理辦法（試行）》的規定，“在資金收付過程中，發現可疑交易行為的，填寫《可疑交易報告單》”屬于財務部門的工作職責。（ 對 ）
13. 金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的,應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。（ 對 ）
14. 金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的,應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。（ 對 ）
15．以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況相符的應作為可疑交易
反洗錢知識競賽試題題庫及答案
選擇題。1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（? ?? ?）年。A:? ?三年? ? B:5年? ? C:10年? ?D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（? ?? ?）A:英國??B:法國? ?C:澳大利亞? ?D;美國3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（? ?? ?）。A:20萬??B:50萬??C:100萬? ?D:500萬4．洗錢的過程具有以下哪些特征（? ?? ?）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5．反洗錢現場檢查程序一般包括（? ?? ?）的檔案整理階段。A:檢查準備??B:檢查實施??C:：檢查報告??D:檢查處理6．金融機構個分支機構應于每月初（? ?? ?）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。A:3? ?? ?B:5? ?? ?C:10? ?? ? D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（? ?? ?）A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D:《聯合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（? ?? ?）樟樹市支行。A:工商銀行??B:農業銀行??C:中國銀行??D:建設銀行9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（? ?? ?）A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（? ?? ?）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要11．金融情報中心具備（? ?? ?）基本功能A:收集金融信息??B:分析金融信息??C:分發金融信息和分析結果??D:情報交流12．我國（? ?? ?）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。? ?? ?? ?? ?? ???B:?修訂后的新刑法??C:?修訂后的新中國人民銀行法? ?? ???D:金融機構反洗錢規定13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（? ?? ?）正式實施A:200年3月1日? ?B: 2003年7月1日?C:2003年2月1日??D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（? ?? ?）A:《介紹信》??B:《辦案協查函》??C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（? ?? ?）A:公安部??B:國務院??C:中國人民銀行??D:財政部16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（? ?? ?）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。?A:《美國銀行保密法》??B:《美國洗錢管制法》?C:《反恐宣言》??D:《愛國者法案》17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（? ?? ?）A:反洗錢立法? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? B:制定金融業反洗錢規則的職能C:對金融業反洗錢的行政管理職能? ?? ?? ? D:負責反洗錢的資金監控18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（? ?? ?）A:儲蓄存款賬戶? ?? ?? ?? ?? ?? ? B:基本存款賬戶?C:一般存款賬戶? ?? ?? ?? ?? ?? ? D:臨時存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（? ?? ?）A:集中轉入，集中轉出? ?? ?? ?? ???B:?集中轉入,分散轉出C:分散轉入，集中轉出? ?? ?? ?? ???D:?分散轉入，分散轉出20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（? ?? ?）A:個人提取3萬元以上的? ?? ?? ?? ? B:?個人提取5萬元以上的C:?單位提取20萬元以上的? ?? ?? ???D:?單位提取50萬元以上的
21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（? ?? ?）A:重大疾病的醫療費? ?B:臨時差旅費借支款? ?C:代發工資? ?D:小額個人勞務報酬22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（? ?? ?）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓業務23．不得作為實名證件使用的有（? ?? ?）A;臨時身份證? ?B:學生證? ?C:機動車駕駛證? ?D:介紹信? ?E:法定身份證件的復印件24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（? ?? ?）A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（? ?? ?）A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（? ?? ?）管理A:存款賬戶??B:儲蓄賬戶??C:單位銀行結算賬戶??D:個人銀行結算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理（? ?? ?）A:現金繳存??B:現金支取? ?C:資金收入轉賬? ?D:資金付出轉賬28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（? ?? ?）A:《境內外匯賬戶管理規定》? ?B:?《境外外匯賬戶管理規定》C:《個人結算賬戶管理規定》? ?D:《個人存款賬戶實名制規定》29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（? ?? ?）?A:銀行本票??B:支票? ?C:銀行匯票??D:信用證?30．對于個人及來華人員超過等值（? ?? ?）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A:1萬元人民幣?B:1萬美元??C:3萬元人民幣? ?D:3萬美元31．金融行動特別工作組的工作目標是（? ?? ?）A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（? ?? ?）A:《1987年犯罪收益法》? ? B:《1987年刑事事務相互協助法》C:《1988年金融交易報告法》?D:《1994年禁止洗錢法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（? ?? ?）A:經營臨時業務??B:設立臨時機構??C:異地臨時經營活動??D：注冊驗資34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（? ?? ?）A:金融機構存放同業資金賬戶??B:證券交易結算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶? ?? ???D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（? ?? ?）A:基本建設基金賬戶? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ???B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產資金專用賬戶? ?? ?? ?? ?? ?D:財政預算外資金專用賬戶?36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（? ?? ?）A:糧棉油收購資金專用賬戶? ?? ?? ?? ?? ?? ? B:社會保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? D:黨團工會經費專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（? ?? ?）A:亞太反洗錢小組(APG)? ?? ?? ?? ?? ?? ???B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監管委員會? ?? ?? ?? ?? ?? ???D:金融行動特別工作組38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（? ?? ?）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金B:?開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（? ?? ?）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（? ?? ?）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律
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反洗錢業務知識競賽題答案1.B. 2.D. 3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD
一．判斷題。（每小題1分，共30分）1．我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。（? ?? ?）2．日前，我國反洗錢已正式實現本外幣交易信息合并監測。（? ?? ?）3．金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核，分析。發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起3個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。（? ?? ?）4．金融機構違反反洗錢法規定，情節嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結算業務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。（? ?? ?）5．金融機構違反外匯反洗錢規定，情節嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結售匯業務。（? ?? ?）6．金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構負責反洗錢工作（? ?? ?）7．我國是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創始成員國。（? ?? ?）8．我市各國有商業銀行應向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。（? ?? ?）9．2004年2月1日后，金融機構未按規定向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易的，應按《人民銀行法》第46條的規定處罰。（? ?? ?）10．金融行動特別工作組的四十項建議和九項特別建議已被國際貨幣基金組織和世界銀行認可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國際標準。（? ?? ?）11．我國尚無一部統一的，完整的《反洗錢法》。（? ?? ?）12．儲蓄實名制就是儲蓄記名。（? ?? ?）13．中國人民銀行對金融機構，其他單位和個人履行反洗錢規定的行為可依法行使檢查權（? ?? ?）。14．反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機構及其他容易被洗錢活動利用的行業或機構被洗錢犯罪犯罪分子利用，對已經發生的洗錢行為及時發現并移交司法機關處理。（? ?? ?）15．在金融機構工作人員履行了金融機構反洗錢內控規定的情況下，仍然發生了洗錢犯罪行為，有關工作人員一般要承擔法律責任。（? ?? ?）16．金融機構為單位客戶辦理開戶，存款，結算等業務的，應當按照中國人民銀行有關規定要求其提供有關證明文件和資料。（? ?? ?）17.金融機構為個人客戶開存款賬戶，辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，不進行核對，但得登記證件的姓名和號碼。（? ?? ?）18．在普通支票左上角劃兩條平行線的。為劃線支票，劃線支票只能取現，不能轉賬。（? ?? ?）19．我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是中國反洗錢監測分析中心。（? ?? ?）20．我國現有法律規定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（? ?? ?）21．當前，我國銀行只需對個人的結算賬戶履行反洗錢義務，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務。（? ?? ?）22．臨時存款的有效期最長為2年，但到期可疑辦理展期。（? ?? ?）23．《陜西省大額現金支付管理實施細則》規定的大額現金的標準與反洗錢法辦法規定的大額現金標準是一致的。（? ?? ?）24．企業單位不得使用現金銀行匯票和現金銀行本票，銀行不得為企業單位簽發和解付現金銀行匯票和現金銀行本票。（? ?? ?）25，金融行動特別工作組《九條特別建議》是針對制止恐怖分子籌資而單獨制定的特別建議。（? ?? ?）26．至2004年底，中國反洗錢監測分析中心已開通開通了與15家商業銀行總行的擔子數據報送渠道。（? ?? ?）27．國際上第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是《禁毒公約》。（? ?? ?）28．美國的金融情報中心是由美聯儲管理的。（? ?? ?）29．金融機構為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務。（? ?? ?）30.目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要是以美國，澳大利亞等國為代表的大額交易和可以交易報告制度。（? ?? ?）
三：選擇題。（每小題1分，共40分）1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（? ?? ?）年。A:? ?三年? ? B:5年? ? C:10年? ?D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（? ?? ?）A:英國??B:法國? ?C:澳大利亞? ?D;美國3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（? ?? ?）。A:20萬??B:50萬??C:100萬? ?D:500萬4．洗錢的過程具有以下哪些特征（? ?? ?）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5．反洗錢現場檢查程序一般包括（? ?? ?）的檔案整理階段。A:檢查準備??B:檢查實施??C:：檢查報告??D:檢查處理6．金融機構個分支機構應于每月初（? ?? ?）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。A:3? ?? ?B:5? ?? ?C:10? ?? ? D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（? ?? ?）A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D:《聯合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（? ?? ?）樟樹市支行。A:工商銀行??B:農業銀行??C:中國銀行??D:建設銀行9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（? ?? ?）A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（? ?? ?）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要11．金融情報中心具備（? ?? ?）基本功能A:收集金融信息??B:分析金融信息??C:分發金融信息和分析結果??D:情報交流12．我國（? ?? ?）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。? ?? ?? ?? ?? ???B:?修訂后的新刑法??C:?修訂后的新中國人民銀行法? ?? ???D:金融機構反洗錢規定13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（? ?? ?）正式實施A:200年3月1日? ?B:?2003年7月1日?C:2003年2月1日??D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（? ?? ?）A:《介紹信》??B:《辦案協查函》??C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（? ?? ?）A:公安部??B:國務院??C:中國人民銀行??D:財政部16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（? ?? ?）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。?A:《美國銀行保密法》??B:《美國洗錢管制法》?C:《反恐宣言》??D:《愛國者法案》17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（? ?? ?）A:反洗錢立法? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? B:制定金融業反洗錢規則的職能C:對金融業反洗錢的行政管理職能? ?? ?? ? D:負責反洗錢的資金監控18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（? ?? ?）A:儲蓄存款賬戶? ?? ?? ?? ?? ?? ? B:基本存款賬戶?C:一般存款賬戶? ?? ?? ?? ?? ?? ? D:臨時存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（? ?? ?）A:集中轉入，集中轉出? ?? ?? ?? ???B:?集中轉入,分散轉出C:分散轉入，集中轉出? ?? ?? ?? ???D:?分散轉入，分散轉出20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（? ?? ?）A:個人提取3萬元以上的? ?? ?? ?? ? B:?個人提取5萬元以上的C:?單位提取20萬元以上的? ?? ?? ???D:?單位提取50萬元以上的
21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（? ?? ?）A:重大疾病的醫療費? ?B:臨時差旅費借支款? ?C:代發工資? ?D:小額個人勞務報酬22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（? ?? ?）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓業務23．不得作為實名證件使用的有（? ?? ?）A;臨時身份證? ?B:學生證? ?C:機動車駕駛證? ?D:介紹信? ?E:法定身份證件的復印件24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（? ?? ?）A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（? ?? ?）A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（? ?? ?）管理A:存款賬戶??B:儲蓄賬戶??C:單位銀行結算賬戶??D:個人銀行結算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理（? ?? ?）A:現金繳存??B:現金支取? ?C:資金收入轉賬? ?D:資金付出轉賬28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（? ?? ?）A:《境內外匯賬戶管理規定》? ?B:?《境外外匯賬戶管理規定》C:《個人結算賬戶管理規定》? ?D:《個人存款賬戶實名制規定》29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（? ?? ?）?A:銀行本票??B:支票? ?C:銀行匯票??D:信用證?30．對于個人及來華人員超過等值（? ?? ?）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A:1萬元人民幣?B:1萬美元??C:3萬元人民幣? ?D:3萬美元31．金融行動特別工作組的工作目標是（? ?? ?）A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（? ?? ?）A:《1987年犯罪收益法》? ? B:《1987年刑事事務相互協助法》C:《1988年金融交易報告法》?D:《1994年禁止洗錢法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（? ?? ?）A:經營臨時業務??B:設立臨時機構??C:異地臨時經營活動??D：注冊驗資34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（? ?? ?）A:金融機構存放同業資金賬戶??B:證券交易結算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶? ?? ???D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（? ?? ?）A:基本建設基金賬戶? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ???B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產資金專用賬戶? ?? ?? ?? ?? ?D:財政預算外資金專用賬戶?36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（? ?? ?）A:糧棉油收購資金專用賬戶? ?? ?? ?? ?? ?? ? B:社會保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? D:黨團工會經費專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（? ?? ?）A:亞太反洗錢小組(APG)? ?? ?? ?? ?? ?? ???B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監管委員會? ?? ?? ?? ?? ?? ???D:金融行動特別工作組38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（? ?? ?）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金B:?開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（? ?? ?）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（? ?? ?）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律
反洗錢業務知識競賽題答案一．? ?? ?? 1.（錯）為觀察員2.?（錯）外幣由外管監測。抄報人行監測中心3.（對）4.?（對）5.?（對）6（錯）.或指定其內設機構7.?（對）8.?（錯）向上一級報送9.?（對）10.?（對）11.?（對）12.?（錯）13.?（對）14.?（對）15.?（錯）16.?（對）17.?（錯）18.?（錯）19.?（對）20.?（對）21.?（錯）22.?（錯）23.?（錯）24.?（對）25.?（對）26.?（對）（對）27.?（錯）28.?（錯）29.?（錯）30.?（錯）還有一種以英國為代表的可疑交易報告制度
三.選擇題1.B. 2.D. 3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD
1、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自?????? 開始施行。
A、2007年1月1日???????? B、2007年3月1日
C、2007年5月1日???????? D、2006年10月31日
2、我國????? 最先規定了洗錢罪。
A、修訂后的新《憲法》????? B、修訂后的新《刑法》
C、修訂后的新《中國人民銀行法》?
D、《金融機構反洗錢規定》
3、目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是????? 。
A、公安部???????????? B、國務院???
C、中國人民銀行??? D、財政部
4、我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構是????? 。
A、中國人民銀行反洗錢局????????
B、中國人民銀行調查統計司
C、中國人民銀行支付結算司??????
D、中國反洗錢監測分析中心
5、目前，我國《刑法》（修正案六）規定的洗錢罪的上游犯罪有????? 種。
A、4種?????? B、5種?????? C、6種?????? D、7種
6、金融機構應當在大額交易發生后的????? 個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。
A、3???????? B、5??????? C、7?????? D、10
7、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的????? 個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。
A、3??????? B、5?????? C、7????? D、10
8、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的????? 或者其他身份證明文件。
A、工作證?????? B、身份證件??????
C、駕駛證?????? D、身份證復印件
9、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“????? ”的原則。
A、認識你的客戶??????????????? B、熟悉你的客戶??
C、見過你的客戶??????????????? D、了解你的客戶
10、金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆????? 以上或者外幣等值1 萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
A、2萬元??? B、1萬元???? C、3萬元???? D、5萬元
11、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢????? 舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
A、檢察機關????? B、其他金融機構
C、監管部門????? D、行政主管部門或者公安機關
12、以下????? 活動可能存在洗錢行為。
A、地下錢莊???????????????? B、購買保險立即退保
C、成立空殼公司?????????? D、以上都是
13、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存????? 年。
A、5????????? B、10???????? C、15????????? D、20
14、?????? 是我國國務院反洗錢行政主管部門。
A、國務院金融辦公室??????????????
B、中國人民銀行
C、中國銀行業監督管理委員會???????
D、公安部
15、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過????? 。
A、24小時?? B、48小時??? C、64小時?? D、7日
16、FATF是????? 的簡稱。
A、埃格蒙特集團???????????????
B、亞太反洗錢小組
C、金融行動特別工作組??????????
D、歐亞反洗錢與反恐融資小組
17、金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行?????? 。
A、客戶身份識別??????? B、大額和可疑交易報告
C、可疑交易的分析???? D、與司法機關全面合作
18、作為普通公民，在反洗錢行動中應該盡量避免的行為是????? 。
A、大額存取現金??????????????
B、用真實姓名開立銀行賬戶
C、身份證不要輕易借給他人????
D、發現可疑的洗錢線索盡快舉報
19、以下不屬于“黑錢”來源的是????? 。
A、毒品交易所得???????? B、敲詐勒索所得
C、走私收入?????????????? D、誠實守法經營所得
20、中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照????? 原則，開展反洗錢國際合作。
A、互惠互利???? B、國際公約??
C、公平公正??? D、平等互惠
二、多選題
21、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪、????? 等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。
A、恐怖活動犯罪???????? B、貪污賄賂犯罪
C、破壞金融管理秩序犯罪???????????
D、金融詐騙犯罪
22、根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有?????? 。
A、中國人民銀行總行?????????????????
B、中國人民銀行省一級分支機構
C、中國人民銀行地市中心支行????????
D、中國人民銀行縣（市）支行
23、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向????? 和????? 報告。
A、司法機關????????? B、檢察機關
C、中國人民銀行當地分支行??????????
D、當地公安機關
24、金融機構及其工作人員依法提交????? 和
報告，受法律保護。
A、大額交易??????? B、可疑交易???
C、個人信息??????? D、企業信息
25、FATF《關于洗錢問題的四十項建議》中 “指定的非金融企業和行業”指????? 。
A、賭博業?????????????? B、房地產經紀人????
C、貴金屬交易商????? D、珠寶商
26、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構應當按照????? ，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。
A、安全性原則??????????????? B、準確性原則
C、完整性原則??????????????? D、保密性原則
27、下列屬于金融機構反洗錢義務的是????? 。
A、保密義務????????????????
B、向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務
C、與執法部門合作義務??????
D、反洗錢宣傳培訓義務
28、具備金融機構反洗錢監督管理職能的機構包括????? 。
A、中國人民銀行????????????
B、中國銀行業監督管理委員會
C、中國證券監督管理委員會??
D、中國保險監督管理委員會
29、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是????? 。
A、客戶身份識別制度?????????
B、客戶身份資料和交易記錄保存制度
C、大額交易和可疑交易報告制度????????
D、保密制度
30、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立????? 賬戶。
A、實名賬戶???? B、匿名賬戶??
C、真名賬戶???? D、假名賬戶
【篇2】反洗錢工作匯報
視頻會議講話
各位同事：
大家上午好!現我就圍繞今天的會議主題講三點內容。
一、轉變觀念、防范風險，全面做好反洗錢工作
當前金融風險總體呈上升趨勢，進入了敏感期、多發期和危險期，從近期金融案件和風險事件來看，維護金融穩定、防范金融風險的形式依然嚴峻。今年1月份，馬凱副總理在國務院應對國際金融危機小組第43次會議上強調”人民銀行要牽頭加強金融機構的反洗錢工作，各金融機構要完善制度，堵塞漏銅，嚴控案件風險。為此，我們省聯社反洗錢辦公室、辦事處運營管理部門不斷加大對反洗錢工作力度。為使各行社對這項工作有更深一步的了解，更好地承擔相應的工作任務，我認為今天召開這次視頻會議是十分必要、非常及時的，在此我想對反洗錢工作談以下幾個問題：
一、 當前反洗錢工作的形勢
當前，反洗錢工作與恐怖融資、非法集資、走私、網絡傳銷等犯罪行為錯綜復雜的關系，導致反洗錢工作日益復雜。
從國際政治形勢來看，國際反洗錢領域不斷擴展，標準愈加嚴格，反洗錢工作的內涵和外延工作不斷拓展，從傳統的反洗錢擴展到反恐怖融資和擴散融資、稅務犯罪、腐敗、法人透明度等更敏感的領域。金融行動特別工作組新四十條建議的國際標準及評估方法做出了大幅修訂，在反洗錢評估等方面提出了更高要求。
從國內形勢來看， 反洗錢是完善社會經濟體系，遏制經濟犯罪和其他嚴重犯罪的需要。隨著我國經濟市場化的加深，各種經濟犯罪呈上升趨勢，嚴重損害國家經濟肌體健康，腐蝕社會公德。當下，國家重拳出擊，做出了一系列打擊洗錢活動的重要決策，不斷建立和完善反洗錢工作體系。堅決打擊洗錢行為，凈化整個金融環境，此舉是完善社會主義市場經濟體制的有力保障。
從金融改革和發展形勢看，反洗錢是維護金融誠信和穩定的需要，反洗錢為金融機構誠信建設“立標桿”，銀行機構作為資金活動的主要載體，客觀上容易滋生洗錢活動的現象，一旦卷入洗錢活動，不僅嚴重損害金融機構的聲譽，而且會帶來巨大的法律和法律風險。做好反洗錢工作能有效維護銀行機構聲譽，維護金融穩定，具有重要意義。
二、 當前我市反洗錢工作存在的問題
（一）反洗錢意識有待強化。近年來，人行陸續頒布了《反洗錢法》、《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》等法律法規，但因為各行社反洗錢意識不夠，缺乏反洗錢的工作的工作經驗和敏銳性，導致反洗錢工作一直滯后不前。主要體現在一是個別行社專（兼）職反洗錢工作人員配備不足，履職情況不到位，不能嚴格落實省、市聯社各項工作要求，反洗錢試點工作目前已經結束，但五家反洗錢試點行社仍未按照省聯社的要求，實現反洗錢中心部門單設，只是實現部門內設，涉及到靈石農商行、榆次農商行、太谷農商行、開發區聯社反洗錢中心在運營管理部內設，壽陽農商行反洗錢中心在清算中心內設。二是對反洗錢工作有抵觸情緒，認為反洗錢工作影響正常的業務經營工作，缺乏工作的主動性，導致反洗錢信息系統數據處理不及時，不能有效防范風險。
（二）反洗錢工作質量不高。一是客戶身份識別制度執行不嚴；二是大額交易和可疑交易報告制度執行不到位。部分行社營業機構缺乏主動性，未能盡職盡責地審查有關交易，缺乏對可疑交易主觀識別和判斷，重點可疑報告質量較差；三是對個別高風險客戶及其相關交易沒有盡職調查。
（三）重點可疑交易報告質量有待提高。當前，我行社反洗錢系統數據來源于反洗錢信息系統對業務系統進行數據抓取，一般采用事前、事后可疑交易報告,受業務系統及相關業務規定的影響和制約較大，但在執行過程中，由于反洗錢人員素質整體不高、業務不精、經驗缺乏，不能有效對交易數據精確分析，致使反洗錢系統數據采集和報送質量不高，導致在一季度季度考核中全部不得分。
四、針對下一步反洗錢工作的安排
（一）提高認識、轉換觀念，提高反洗錢工作主動性。
各行社要提高對反洗錢工作重要性和必要性的認識。一是要提高認識，依法履行反洗錢職責，有效防范法律風險和聲譽風險。反洗錢義務的履行，不僅是法律責任，更關系到XX農信的聲譽和形象，因此，各行社反洗錢部門要做好反洗錢三號令實施的制度更新和落實工作，要通過制度落地和培訓，不斷提高現金崗位人員反洗錢的責任意識，以將反洗錢工作與日常的業務緊密結合起來，促進業務合規操作；二是要轉變觀念，加深理解反洗錢與銀行風險控制的關系，要認識到反洗錢可以遏制與金融市場密切關聯的犯罪活動，能相應減少金融機構被各種商業欺詐行為和金融犯罪活動侵害的概率，要把反洗錢作為加強內控，提高管理水平，降低經營風險，承擔社會責任的內在動力。二季度沒有單設反洗錢部門的試點行社要做好部門單設的整改工作，確保試點工作順利進行。三是各行社要完善監督考核辦法，明確部門職責，采用首要問責制，并要嘗試考慮設立專項獎金，建立健全反洗錢激勵考核機制，加大對典型員工的考核獎勵力度，對那些為反洗錢工作作出貢獻的優秀員工予以獎勵，進一步促進一線員工積極開展反洗錢工作，推動反洗錢工作的持續健康發展。
（二）加強培訓、規范管理，確保反洗錢工作實效性。
一是要加大反洗錢隊伍的建設工作，各行社應建立反洗錢工作的專項培訓機制，加大培訓力度，以各種模式開展反洗錢隊伍建設工作，可以采用業務競賽、實地宣傳等多種方式，培養一批具有較強業務素質的反洗錢骨干，提高反洗錢工作的質量；二是要嚴格規范反洗錢流程，重點做好客戶身份識別和大額可疑交易報告工作，要進一步加強客戶身份識別制度的管理，強化營業機構執行客戶身份識別的自覺性，解決執行客戶身份識別制度中的困難和問題，提高柜員對客戶身份證件的識別能力。要進一步加強大額交易和可疑交易報告工作，強化數據報送工作管理，做到可疑交易的分析、判斷和審核無失誤，提高一線員工準確判斷可疑交易的能力,確保反洗錢工作的實效性。
（三）查漏補缺、積極配合，做好反洗錢示范單位評選工作。
根據《XX農村信用社創建反洗錢工作示范單位實施方案》有關文件精神，經辦事處黨委研究決定在全市范圍內開展創建反洗錢工作示范單位活動。這也是今天反洗錢視頻會議要安排的一項重要工作，為此我強調兩點要求，一是要高度重視此次示范單位的創建工作，提高認識，改變對此項工作不重視，消極應付等現象，省聯社反洗錢辦公室已經將XX辦事處列為反洗錢工作試點，各行社要成立專門的反洗錢工作示范單位領導組，形成專項動員會議，確保評審工作圓滿完成。爭取12家行社驗收全部通過，1-2家行社被選為反洗錢示范單位。二是借此契機要在創建活動中及時發現本行社反洗錢工作存在的困難和問題，找到薄弱環節和風險漏洞，并采取相應措施整改完善，全面提升反洗錢工作水平。
【篇3】反洗錢工作匯報
此文檔為WORD版，可編輯修改保險公司反洗錢工作匯報（范文共兩篇）
篇一： 為了預防洗錢活動，規范營業部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業部根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、人民銀行及公司總部下發的反洗錢相關法律法規等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，積極開展反洗錢法律法規的宣傳和投資者教育工作。現將反洗錢工作總結如下：一、X年營業部完成的主要工作 (一)內控制度建設與執行情況：營業部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。
(二)營業部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發了營業部相關細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項責任落實到每個崗位上，營業部全體員工在工作中嚴格遵照執行。 (三)組織機構建設情況： 設立營業部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業部各崗位、各項業務管理中涉及洗錢活動預防和監控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。 設立反洗錢專干：全面負責營業部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監管部門的溝通聯系。 (四)大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查內容和結果及時準確地反饋至合規管理部，并按照規定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。 (五)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況： 1、業務辦理中客戶身份識別情況： (1)在開戶環節對客戶身份識別 在辦理開戶業務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業務人員通過”居民身份證閱讀器”、”其他的身份輔助證明”、”公安信息查詢網”核查客戶身份證明文件相關信息，或通過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容，留存相關資料復印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業、聯系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。對所辦理業務進行檢查，各項業務辦理均符合相關制度要求，未發現匿名、假名賬戶。 (2)客戶相關信息資料變更
我部辦理資金賬戶重要信息修改業務均嚴格按照公司的有關規定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續，未為身份不明的客戶辦理業務或提供服務。 (3)客戶轉托管、撤銷指定及大額資產轉出業務 營業部在辦理轉托管、撤銷指定交易業務、大額資產轉出業務，經檢查，業務人員在為客戶辦理此類業務時，均嚴格按照公司的相關業務流程和審批制度進行辦理。 (4)其他業務辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業務，營業部未開立匿名賬戶或假名賬戶)，未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關金融服務; (5)客戶風險等級劃分 根據公司X年X月X日下發的《關于印發的通知》。營業部于上半年完成了所有客戶風險等級劃分核查工作。 (6)X年全年營業部根據風險等級劃分工作標準對賬戶進行重新識別，并對客戶賬戶的風險等級劃分進行了相應的調整，審批程序規范; 2、客戶身份資料和交易記錄保存情況： 營業部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經理崗負責保管，反饋記錄由合規管理專員保管。 (六)宣傳培訓開展情況：營業部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，并及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。 1、營業部隨文件下發及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。 2、營業部每月在營業部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。 3、營業部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規知識，提高投資者對反洗錢的認識。 4、營業部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業部顯著位置。 5、營業部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了”打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅，在營業部入口處張貼證監會統一印制的反洗錢宣傳海報。 6、通過向投資者發送反洗錢宣傳短信，DVD滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統及LED屏播放反洗錢標語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認識。 7、3月15日、10月30日、XX月4日員工走出營業部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答群眾現場咨詢，組織群眾填寫調查問卷，發放宣傳資料。讓過往群眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。 (七)相關資料報送情況：營業部能夠及時采集反洗錢非現場監管報表數據，及時、準確的將反洗錢非現場監管信息報送人民銀行。 (八)法定備案資料報送情況：營業部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。 (九)創業板投資者適當性管理工作：營業部認真做好創業板投資者教育和規則宣傳工作，積極引導投資者理性參與;加強對投資者開通創業板的風險揭示工作。 (十)每周的合規工作：每周對營業部重要崗位、關鍵業務環節進行檢查，包括在開戶及各類代理業務流程當中，營業部能夠按照規定進行客戶身份的識別;每周對新開戶的風險等級進行核查，營業部能夠按照劃分標準進行劃分，并在客戶分類信息中標注。以上形成周合規工作報告，共及時、準確反饋38次合規工作報告。 (十一)其他需向合規部報送的工作：每月前兩個工作日，通過合規信息通道向合規管理部報送營業部上一個月的客戶證件留存新增失效數和更新數，能準確、及時上報數據。 二、X年反洗錢工作計劃： 1、定期組織員工認真學習，針對證券行業特點對營業部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。 2、對于營業部存量客戶風險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業等身份基本信息的客戶，營業部將采取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬戶的風險等級調整，并按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。 3、深入、全面、系統地開展營業部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業部投資者的反洗錢教育工作。 4、將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規要求開展工作，積極履行反洗錢義務和職責，認真執行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防范洗錢風險。 篇二： 根據人民銀行營業管理部X年金融機構反洗錢工作要點，承擔和履行反洗錢的社會責任，深入認識和管理好我們營業部的客戶，推動反洗錢各項工作扎實、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定證券公司營業部X年反洗錢工作計劃，具體如下： 一、指導思想 以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行營業管理部X年金融機構反洗錢工作要點，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務。以開展反洗錢工作為契機，加強我營業部建設，做到合規合法經營，促進我營業部經營業務工作的全面發展，創造良好經濟效益。 二、總體思路 認真學習人民銀行營業管理部2014年金融機構反洗錢工作要點，掌握精神實質與深刻內涵，以深入開展反洗錢培訓為核心，以創新反洗錢工作方法為手段，以提升反洗錢工作整體水平為目的，全面開展反洗錢各項工作，提高我營業部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技能，推動反洗錢工作向縱深發展，爭取獲得新突破，做出新成績。 三、工作內容 1、成立組織，加強領導 為加強對反洗錢工作的領導，特成立營業部反洗錢工作領導小組，由營業部經理任組長，營業部副經理、客戶服務主管、信息技術主管、財務主管、柜臺人員等任成員。客戶服務部為我營業部反洗錢專門機構，具體履行反洗錢工作管理職責，指定1名人員為反洗錢專職人員。 2、健全制度，確保執行 我營業部要在認真學習、執行公司《反洗錢內部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責》、《客戶洗錢風險等級劃分標準》、《客戶洗錢風險等級劃分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎上，結合人民銀行反洗錢工作要求和業務操作環節制定本營業部反洗錢內控制度，并及時向當地人民銀行報送。本營業部反洗錢內控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規的各項要求，并與本營業部的實際操作機結合，細化到各業務環節、各崗位人員操作環節。本營業部制定的反洗錢內控制度，本營業部全體人員必須嚴格執行，確保反洗錢工作有效開展。 3、加強宣傳，建立機制 一是繼續做好反洗錢宣傳工作。我營業部要制定反洗錢宣傳計劃，繼續通過投資者教育園地張貼、營業部大廳懸掛標語、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁、設立咨詢臺等方式持續開展反洗錢宣傳工作，達到客戶自覺配合和支持營業部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動。 二是建立反洗錢培訓長效機制。我營業部要加強對全體人員的反洗錢培訓，建立反洗錢培訓長效機制，做到全員培訓與重點培訓相結合;專題理論研究與實務操作相結合;內部培訓與外部培訓相結合。通過培訓，切實提高我營業部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實處，確保取得成效。 4、加強客戶身份識別工作 一是隨著經紀業務檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營業部要進一步加強對存量客戶的身份識別工作，及時聯系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。 二是我營業部在為客戶辦理業務時，應認真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應通過持續識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業信息的補充。 三是我營業部在業務流程、內控機制中要加入客戶身份識別、盡職調查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質量。 5、加強客戶風險等級分類工作 一是我營業部應按照公司客戶洗錢風險等級劃分標準和工作計劃要求，按時完成客戶風險等級分類及標注工作。 二是我營業部要進一步加強客戶盡職調查工作，將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結合，對不同風險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續識別、重新識別、定期回訪，不斷調整客戶的風險等級，加大對高風險客戶的監控力度。 6、加強可疑交易分析及報告工作 一是我營業部采取系統篩選和人工識別相結合的方式，加強對可疑交易的分析，重點關注需人工識別的賬戶，強化反洗錢人員的自主識別能力，加強主觀分析和判斷，在客觀指標分析的基礎上充分發揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結論要留痕備查。 二是我營業部反洗錢工作領導小組要充分發揮作用，加強可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調查，嚴格審核和把關可疑交易，提高報告質量。 7、加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作 一是我營業部要加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實做到“安全性”、“完整性”“準確性”和“保密性”。 二是我營業部要做好客戶資料的保存工作，確保經紀業務客戶資料完整齊全。 三是我營業部要建立專門的檔案庫房，配置必要的設施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴格按照公司《客戶檔案管理標準化條例》有關規定進行保管，確保檔案的安全、完整、準確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息。 8、加強反洗錢非現場監管信息報送工作 一是我營業部要加強反洗錢非現場監管信息報送工作，在每季度結束后5個工作日內向當地人民銀行報送反洗錢非現場監管信息。 二是我營業部要加強對證券行業反洗錢非現場監管報表內容的學習和研究，加強與當地人民銀行溝通，進一步明確數據統計標準和勾稽關系，提高報表報送質量。 9、加強反洗錢自查工作 我營業部要根據公司檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進反洗錢工作，確保反洗錢工作扎實持久開展，并及時將自查報告報送公司法律合規部。 四、工作要求 1、提高認識，強化落實 我營業部全體人員要認真學習本工作計劃，提高對反洗錢工作的認識，強化落實意識，制訂工作計劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻，新成績。 2、明確目標，完善責任 我營業部全體人員要根據本工作計劃的要求，明確目標，完善責任，做到人人發動，人人參與，保證反洗錢工作認真開展，取得成效。 3、廣泛發動，營造氛圍 我營業部全體人員要運用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識，增強搞好反洗錢工作的緊迫感、責任感，營造反洗錢工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢工作打下扎實的基礎。
【篇4】反洗錢工作匯報
反洗錢工作操作指引3.課后測試
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單選題
1. 客戶身份識別方面，綜合柜員需要關注什么系統自動彈出的需進行客戶身份識別的對話框。 √
A??反洗錢系統
B??業務系統
C??OA系統
D??郵件系統
2. 客戶信息除了由綜合柜員在系統中錄入，哪些人員還需在反洗錢系統中審核、補錄、修改？ √
A??綜合管理部經理
B??業務經辦人員
C??反洗錢崗位人員
D??財務人員
3. 當大額或可疑交易發生時，反洗錢監控系統會發出___的通知？ √
A??短信
B??提醒郵件
C??電話提醒
D??彈出提示框
多選題
4. 關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是? √
A??培訓對象應包括高級管理層
B??只有反洗錢崗位的人員才需要培訓
C??反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓
D??反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓
E??培訓的對象是金融機構的全體人員
5. 金融機構反洗錢工作三大核心義務是？ √
A??客戶身份識別、風險等級分類
B??客戶交易的需求是否真實
C??客戶身份資料和交易記錄保存
D??大額交易和可疑交易報告
E??聯系商業銀行核實客戶資金情況
6. 大地保險反洗錢系統對客戶分類 √
A??危險
B??重點
C??高
D??中
E??低
F??無風險
7. 以下哪些情形需要進行客戶身份識別？ √
A??財產保險合同：保險費金額在人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納。
B??人身保險合同：單個被保險人保險費金額在人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納。
C??財產/人身保險合同：保險費金額在人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納。
D??客戶申請解除保險合同時，退還的保險費或者保險單的現金價值金額在人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的。
E??被保險人或者受益人請求賠償或者給付保險金時，金額在人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的。
8. 015年公司共對三大產品線的除政策性或強制性保險產品外的所有110個保險產品進行了洗錢內部風險評分，除哪些產品屬于中風險外，其余產品都屬于低風險： √
A??遠洋船舶建造保險
B??遠洋船舶一切保險
C??遠洋船東保賠保險
D??船舶污染責任保險
E??大地團體全球醫療保險
F??財產一切險
9. 根據《反洗錢管理辦法》第57條、第60條規定，反洗錢監控系統內嵌的大額交易判斷規則是： √
A??繳費為人民幣現金實收金額總額大于等于20萬元，或美元現金實收金額總額大于等于1萬元。
B??賠款、退保為人民幣現金實付金額總額大于等于20萬元，或美元現金實付金額總額大于等于1萬元。
C??財產/人身保險合同：保險費金額在人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納。
D??向第三方支付賠款為人民幣轉賬實付金額總額大于等于20萬元，或美元轉賬實付金額總額大于等于1萬元。
10. 根據《反洗錢管理辦法》第57條、第60條規定，反洗錢監控系統內嵌的可疑交易判斷規則是： √
A??幣別為人民幣時現金實付金額總額大于等于5萬時為大額，幣別為美元時現金實付金額總額大于等于1萬時為大額；
B??前一個月累計退保金額超過人民幣20萬元或美元1萬元
C??單一客戶一年內反復投保、退保、變換險種、保險金額這四種形式任一種次數超過3次。
D??保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。
E??大額保單保險合同生效日后短期內退保(10天內全單退保)且領款人與交款人、投保人、被保險人名稱不一致。
窗體底端
【篇5】反洗錢工作匯報
金融機構反洗錢工作匯報
為全面推進我市金融機構反洗錢工作，打擊一切不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高我分行信譽，促進我分行業務的快速健康發展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據中國建設銀行制定的《金融機構反洗錢規定》要求，我分行通過一系列卓有成效的舉措，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮建行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。
一、注重學習，提高反洗錢工作認識。
我支行堅持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞XX年我行反洗錢工作要點，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務。以開展反洗錢工作為契機，加強我行建設，做到合規合法經營，促進我行經營業務工作的全面發展，創造良好經濟效益。
二、周密實施，做到宣傳活動形式與內容統一。
一是懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
二是強化柜面人員高度的反洗錢敏感度，加強重點可疑交易報告。做好反洗錢工作，高度的責任意識非常關鍵。我分行財會部門還組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
三是強化監督檢查，不斷提升反洗錢工作水平。對反洗錢數據處理實行“通報”制，確保反洗錢數據報送的質量和時效。將反洗錢專項檢查做到實處，檢查發現的問題和不足，認真落實整改及責任人處理。
三、及時防范，加強對客戶風險等級的管理
按照銀行客戶洗錢風險等級劃分標準和工作計劃要求，按時完成客戶風險等級分類及標注工作。一是加強客戶身份識別工作，按照《個人存款帳戶實名制規定》《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》和《人民幣銀行結算帳戶管理辦法實施細則》等規定，及時聯系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。在為客戶辦理業務時，認真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。要通過持續識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業信息的補充。
二是加強客戶盡職調查工作，將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結合，對不同風險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續識別、重新識別、定期回訪，不斷調整客戶的風險等級，加大對高風險客戶的監控力度。
三是采取系統篩選和人工識別相結合的方式，加強對可疑交易的分析，重點關注需人工識別的賬戶，強化自主識別能力，加強主觀分析和判斷，在客觀指標分析的基礎上充分發揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結論要留痕備查。要加強可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調查，嚴格審核和把關可疑交易，提高報告質量。
XX年，我分行在反洗錢宣傳活動工作達到一定的目標，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，增強了公民的責任意識。但是，距上級的要求還存在一定的差距，工作人員對此項工作認識還不夠深刻、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業務時，不理解業務處理程序，還不夠積極配合反洗錢工作等。
但反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照中國建行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。
僅供參考
【篇6】反洗錢工作匯報
反洗錢工作心得各位讀友大家好！你有你的木棉，我有我的文章，為了你的木棉，應讀我的文章！若為比翼雙飛鳥，定是人間有情人！若讀此篇優秀文，必成天上比翼鳥！
在今天社會中，販毒、走私、貪污腐敗、偷稅漏稅、黑社會性質的組織犯罪，這些說起來都是很嚴重的刑事犯罪，這些犯罪的目的都可以和錢聯系起來。最后，”洗錢”都會成為最為關鍵的一環。
何謂洗錢？通俗的概括：”就是把黑錢漂白，把臟錢洗干凈，給非法的資金披上合法的外衣。”
在法律上的洗錢，是將販毒、走私、貪污腐敗、偷稅漏稅、黑社會性質的組織犯罪等所得及其產生的收益通過手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。”洗錢”對國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。由此，反洗錢誕生了！
反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到組織犯罪活動的一項系統工程。
反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求。對維護金融體系的穩健運行，維護社會公正和市場競爭。打擊腐敗等經濟犯罪具有十分重要的意義。
作為銀行的基層員工，做好反洗錢工作毋庸置疑是我的義務和責任。在反洗錢工作支行為我行員工進行反洗錢知識培訓，增強了員工的反洗錢意識。通過培訓也為全體員工更好的履行反洗錢義務，提供了良好的學習交流平臺，鞏固了員工的反洗錢知識。
反洗錢工作中，公民也是反洗錢工作的主要參加人。但是，大部分公民”不清楚什么是反洗錢”，這可能會縱容洗錢犯罪行為。其中，犯罪分子往往利用普通人對反洗錢的不熟悉，以及對個人信息安全的疏忽，通過普通人的賬戶進行洗錢，這種方式更隱蔽，給反洗錢加深了難度，同時，還可能是給公眾造成不良的影響，嚴重的可能構成協同犯罪。針對以上問題，(>
