合規創造價值3篇
合規創造價值(1)
總行合規文化宣講稿
12月13日，總行合規文化暨案訪制度巡回宣講活動赴河南分行宣講。總分行宣講人員從“合規理念、合規制度、案例分析、員工感受”四個方面深入淺出地闡述了合規文化理念，分析了違規操作危害，強化了制度執行意識，加深了全員對合規文化建設重要性和緊迫性的理解和認識。
銀行合規文化宣講稿――合規，價值創造的本源
尊敬的各位領導、各位同事：
我是來自河南洛陽分行的 ，我今天宣講的主題是：合規，價值創造的本源 一位著名的歷史學家曾說過這樣一句話:一個國家乃至一個民族,其衰亡是從內部開始的,外部力量不過是其衰亡前的最后一擊。這句話道出了內部控制對于一個國家而言是何等的重要! 讓我們再來回顧一下2007年的那場金融危機，2007年8月美國次貸風暴席卷全球，之后美林被接管，貝爾斯登破產，百年雷曼垮臺，華爾街巨頭資產驟減，股價連續暴跌，主流貨幣大幅升值，大宗商品供過于求……越演越烈的連鎖反應讓太多人血本無歸，代價慘重。傷痛之余大家都銘記了一個詞語“合規”。合規不僅僅是技術層面的問題，更是一項由戰略偏好、政策制度、技術工具構成的有機整體。它需要以良好的公司治理為土壤，把合規管理由高深抽象的理論變為現實生動的企業文化,做到內化于心、固化于制、外化于行。 面對種種危機，農業銀行毅然挺立。然而回首走過的曲折之路，幾多風雨、幾多艱辛，個中滋味只有我們自己能夠體會。曾幾何時，粗放經營筑起了一座座隱患危樓，無序競爭沖垮了一道道防控大壩。某些人為了所謂的政績，所謂的發展，視制度規定為改革的障礙，以繞開制度為創新，視善于變通為能力。結果，內部控制流于形式，基礎管理暗藏風險，財務包袱不斷激增。為什么我們業務經營步履維艱？為什么員工效益屢遭創傷？為什么企業發展羈絆重重？都是違規惹的禍啊！ 這是一個發生在我們身邊的案例。張新建，原是一位有理想、有追求的中共黨員，2004年承載著組織的信任和黨委的重托，他滿懷豪情地走上了商都支行行長這一正處級領導崗位，對于積極上進、踏實肯干的張新建來說，這無疑是一個嶄新的機遇，一個更高的平臺，可伴隨著職務的提升、權力的加大，他的外界誘惑越來越多，物質貪念越來越強，權利欲望也越來越大。工作中,他結識了許多社會上的企業老板，這些人一擲千金的瀟灑、燈紅酒綠的奢華，常令他暗自驚嘆、羨慕不已，頻繁的交往讓他們越走越近，相互間也開始稱兄道弟，選擇什么樣的朋友，就選擇了什么樣的未來，殊不知這些所謂的“朋友”看重的只是他坐擁的職位和手中的權力。他們先是讓張新建個人為其民間借貸提供擔保，借款到期卻遲遲不還，并提出想讓他用商都支行的擔保對其個人擔保進行置換。面對這樣的威逼利誘，早已心旌動搖的張某決定鋌而走險，撈一把。于是，一個假公章、一份假擔保、一個真行長，幾百元資金就這樣輕松借出，貪欲就像打開的潘多拉盒子，一發不可收拾，此后，他一邊不斷以商都支行的名譽為這些人提供擔保，一邊大把的收獲著鈔票，物欲和貪念讓他一步步滑向了犯罪的深淵。ⅩⅩ年10月，一次嚴格的內部審計使很多問題逐漸暴露。此時，已是開封審計辦主任的張新建想到自己在商都支行留下的風險與隱患，他整日提心吊膽，惶恐不安，內心的恐懼與焦慮讓他日不能思，夜不能寐，終于在絕望和恐慌中投案自首。戴著冰冷的手銬，他聲淚俱下：“ 11年的鐵窗生涯、一生的心靈煎熬，領導、同事、親人，我錯了”！
這句“我錯了”留給了我們太多的感慨。那是幾十載人生打拼換來11年牢獄之災的痛徹心扉，那是早知今日何必當初的無盡懊悔。如果不是私欲膨脹、貪慕虛榮，如果不是膽大妄為、心存僥幸，他完全可以在原有的人生軌跡上延續昔日的光榮與夢想。然而時光不能倒流，歷史不能重寫，他毀掉的僅僅是自己的前途和幸福嗎？我們的員工利益、我們的農行形象又置于何處呢？
同事們，縱觀農行的發展歷程，這樣的案例屢見不鮮。一個個慘痛的教訓，一幕幕熟悉的場景，讓我們在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于合規文化與個人名利、職業道德與個人行為規范的思索和引申……
翻開一頁頁沉重的案例，其中的主人公都曾經擁有一段光鮮的職場經歷，他們中有的學校畢業后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的職場白領；他們中有的作為優秀人才被引入銀行，成為金融界的業務精英；他們中有的從部隊光榮轉業后，因為政治過硬、管理能力強而走上了銀行的領導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮、他的夢想、他們的事業、他們的前途乃至他和他們家人的幸福都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規中矩下的追名逐利？是制度的缺失，是執行的不力，是管理的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不肯安于平淡的心？
記得有這樣一段關于制度的描述：“制度在一定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領域，存在執行不力的情況，難以盡善盡美，因而需要文化的力量來彌補。因為文化更多地體現為引導、規勸和感化，不僅具有水滴石穿般的強大力量，而且更容易被人理解和接受”。制度規范的是人的行為，而合規文化感召的是人的內心，可見任何制度的約束都不及自我內心的控制來得主動和自然。作為一名銀行工作人員，從進入銀行的那一刻起，就該有一份在金融戰線上的擔當，哪怕只是普通的儲蓄柜員，哪怕是“一筆千金”的信貸人員，哪怕已是位高權重的領導干部！正所謂擔當無大小，盡其所能，盡善盡美。要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要求我們必須處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，不可否認，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利怎能長久？不顧良心、道德的約束得到的一時揮霍又怎能安心？只有樹立正確的合規理念，強化合規意識，時時合規，事事合規，方能和諧發展，穩健行遠。
今年1月，行黨委書記、董事長項俊波同志向全社會發布了《中國農業銀行文化宣言》。其中“細節決定成敗，合規創造價值，責任成就事業”的管理理念和“違規就是風險，安全就是效益”的風險理念，明確了合規文化是我們的“立行之本、經營之本”，也讓我們更深刻的認識到了，合規不僅是農業銀行事業發展的生命線，更是價值創造的最本源。
各位領導、各位同事，經過全行45萬員工的不懈努力，我們農業銀行已翻開了成功上市的嶄新篇章，一幅宏偉的發展藍圖已展現在我們的面前。讓我們一起吹響企業文化的號角，揚起合規經營的風帆，攜手與共、勇往直前，讓生命更精彩，讓農行更輝煌！
謝謝大家！
合規創造價值(2)
合規創造價值 —————訪中國民生銀行副行長邵平先生
2005年，上海銀監局出臺了《上海銀行業金融機構合規風險管理機制建設的指導意見》，要求在滬商業銀行法人銀行、分行等金融機構組建合規部門，建立有效管理合規風險的運行機制，促進銀行全面風險管理體系的建立，以確保銀行安全穩健運行。 2005年10月24日，中國銀監會主席劉明康在上海銀行業首屆合規年會上對上海銀行業加強合規風險管理機制的工作給予了充分肯定，并明確提出將在全國推廣上海的經驗和做法。 2005年下半年，中國民生銀行上海分行在業內率先啟動合規風險管理機制建設項目。經過半年多的努力，合規風險管理機制建設項目已順利完成，并得到監管當局的充分肯定。2006年4月初，民生銀行上海分行宣布合規風險管理體系正式運行。 本報記者專程就合規風險管理的有關情況對中國民生銀行副行長、上海分行行長邵平先生進行了專訪。建立“合格的規” 記者：“合規”已成為近兩年來銀行界的一個熱門話題，請您談談對“合規”和“合規風險管理機制”的理解。 邵平：你說得沒錯，這兩年“合規”的確是一個很熱門的話題，這可能與美國的薩班斯法案出臺有關吧。去年4月，巴塞爾委員會正式發布了《銀行合規與合規部門》，對銀行合規風險管理提出了由十項原則構成的合規風險管理框架。上海銀監局也在去年出臺了《合規指導意見》，合規風險管理近來越來越引起各方的高度關注。 談到合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。我認為，概括起來說，“合規”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規”；二是大家都去“符合”這個“合格的規”。 “合規風險管理機制”是指銀行有效識別合規風險，主動避免違規事件發生，主動采取各項糾正措施和適當的懲戒措施，持續修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規風險的周而復始的循環過程”；同時，“有效的合規風險管理機制是銀行構建全面風險管理體系的基礎，是構建有效內部控制機制的基礎和核心，是銀行安全穩健運行的重要基礎”。 從上述的概念中我們知道，建立一個合規風險管理機制起碼要做兩件事，一是建立一個“合格的規”，二是保證銀行的各項活動的開展持續“符合”所制訂的“合規的規”。 說起建立一個“合格的規”，看似容易，深究起來才發現絕非易事。一般說來，“規”是指規章制度，而規章制度應與法律法規和監管要求、銀行自身的公司治理、企業文化、組織結構、發展戰略、人力資源、目標市場需求和競爭環境、業務復雜程度、流程IT化程度和能力、績效考核和激勵機制等因素相匹配，并且應隨著上述因素的不斷變化而動態的調整和保持。這樣看來，“合規”絕不僅僅是一個制度建設問題。如果“規”本身不充分、不系統或者沒有得到及時修訂，就會使銀行在客觀上處于違規的尷尬境地。 至于如何確保一個“規”在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個“規”自身還能夠被及時加以修改和完善，這也需要有一套機制保證才行，這就是“合規風險管理機制”的任務了。因此，要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。 民生合規風險已邁上新臺階記者：請您談談民生銀行上海分行為何在上海銀監局出臺《合規指導意見》之后，即刻啟動合規風險管理體系建立項目？ 邵平：今年是中國民生銀行成立10周年，也是民生銀行上海分行成立10周年。這些年民生銀行無論是業務規模還是贏利能力都取得了引人注目的跨越式快速發展。與此同時，我們也始終在探索一條能夠與快速發展相匹配的銀行管理模式（尤其是合規風險管理模式）。 銀行在向客戶提供金融服務的同時，自身面臨著各種金融風險。銀行業務的發展過程同時也是銀行風險管理的發展過程。如何在業務發展與風險管理之間找到動態平衡點是銀行始終需要面臨的重要課題。 這些年來，民生銀行上海分行的風險管理工作經歷了以下三個階段：成立初期的業務管理階段、業務規模達到一定程度后的以重點區域風險管理為主的反應型風險管控階段、基于流程管理的體系化合規管理階段。 2001年以前，上海分行的風險管理尚處在分行成立初期的業務管理階段。這時管理基礎相對薄弱，管理工作特別是風險管理的水平和能力滯后于業務的發展，留下了一定的風險隱患。 2001年，上海分行召開了首次管理工作會議，通過排查隱患和薄弱環節，統一思想認識，采取了多項風險查處與管控的有力措施，以保證業務的快速發展。 2002年至2004年，上海分行的業務得到了快速發展，同時這三年也是我們狠抓基礎管理的“管理年”。在此期間，分行著力總結和推行“五化”模式，即：業務經營集約化、內部管理規范化、市場營銷專業化、考核激勵科學化和風險控制流程化，使分行對重點業務的風險管控能力得到顯著加強。2005年底,上海分行按照五級分類法統計,不良資產率僅為0.28%,并連續五年實現了不良率和不良資產總額“雙降”。 2005年9月，上海銀監局監管出臺了《合規指導意見》，我們覺得找到了內部經營管理的抓手，所以立即啟動“合規風險管理機制建設項目”，并已基本完成了上海分行文件化、系統化、專業化的合規風險管理體系的建設，這標志著上海分行以合規風險管理為核心的風險管理長效機制已初步形成。 記者：請您介紹一下上海分行建設合規風險管理體系的過程？ 邵平：我們在去年6月就根據上海銀監局《合規指導意見》（征求意見稿）的要求，成立了合規部，注重和加強了對風險的事前和事中識別、評估、控制和監測，包括報告路線的梳理和確定、規范問責制的具體要求等。
隨著合規部的成立和工作的開展，我們很快發現合規風險管理機制的關鍵是個“規”字！這個“規”不是簡單的一個滿足法律法規要求的制度匯編。這個“規”應該既是一個與各業務及管理活動、各條線和運作單元以及各崗位形成明確映射關系的文件化管理系統，又是平衡業績目標和合規目標關系并確保目標實現的保證，還是將崗責體系、報告路線、監測評價、激勵機制等多項管理要素有機結合的載體。然而，我們多年形成的規章制度系統并不能很好地滿足上述要求。 這使我們認識到：建立合規風險管理機制首先應對現有的各個“規”進行清理、梳理、整合和優化，這本身就是在提升銀行的風險管理能力和核心競爭力！而上海銀監局的《合規指導意見》以及巴塞爾委員會、COSO委員會的最新文件和報告，都為我們構建全面風險管理體系框架、完善合規風險管理機制提供了有益的借鑒和指導。 去年下半年開始，我們首先對自身的“管理家底”進行了全面的大排查。在專業機構的幫助下，歷時半年多對涉及所有業務和管理活動的流程進行梳理、整合與優化，以及基于流程的崗責體系的建立，形成了以流程管理為基礎的“一流程一程序、一崗位一手冊”的文件化合規風險管理體系；在此基礎上，運用平衡計分卡重新構建了分行的績效考核體系；經過一段時間體系試運行，完成了相關的培訓、內部評價和體系文件修訂的工作；強化了合規風險管理部的各項專業化職能。在整個過程中，由行長親自掛帥，從各部門抽調精兵強將參與各個階段工作，為項目的順利實施提供了有力的組織和資源保障。 日前，我行的合規風險管理體系已經投入正式運行。這標志著我行的合規風險管理工作已邁上了一個新臺階。 記者：上海分行在合規體系正式運行之后，如何進一步深化合規風險管理工作？有哪些具體的計劃和設想？ 邵平：合規風險管理機制的建設是一個建立、運行和不斷完善的持續改進過程。上海分行的合規風險管理機制建設同樣也要經歷這樣一個過程，需要在體系的運行過程中持續改進和完善。在合規風險管理體系正式運行以后，合規風險管理的工作重點也必然由建立體系向不斷提高合規風險管理的有效性轉移。 上海銀監局已經將2006年上海銀行業合規年會的主題確定為“有效合規”，這為我們進一步改進合規風險管理機制指明了工作的重點和方向。這是一個非常重要的課題！我們上海分行也已經將“有效合規”和“完全主動合規”作為今后合規風險管理工作的目標和努力方向。 就近期的工作而言，我們要鞏固已有的合規風險管理體系成果，加強全員培訓、落實問責制和舉報制，大力培育合規文化，使合規體系能夠更加有效地運轉；同時，我們要在已經構建的合規風險管理體系基礎上充分利用已有的成果，確立以顧客為導向、以流程和崗責為基礎、以關鍵績效指標為指針、以提高過程能力和人員執行力為重點的工作思路，運用包括六西格瑪管理在內的先進管理技術和工具，提高合規風險管理體系的有效性，系統地提升銀行整體流程的效率，以增強我們核心競爭力。 合規創造價值記者：請您談談合規風險管理機制的建設對銀行文化的影響？ 邵平：上海銀監局的《合規指導意見》以及巴塞爾委員會的有關文件，都著重從合規文化、高管及全員的合規責任、合規部門的職責，以及主動合規、合規創造價值等方面，對銀行的合規文化建設提出了要求。 合規文化是銀行文化的一個重要組成部分，而一個組織的最高管理者往往會對整個組織的文化產生決定性影響。從一定程度上說，銀行的文化往往取決于銀行領導者的核心理念和價值取向。作為銀行的高層管理人員，積極主動倡導合規文化是其義不容辭的責任。 首先是人人合規。合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行的各個流程、各個工作環節和每個銀行員工都息息相關。我們要讓合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，只有這樣才是全員合規、人人合規，這樣才能有效控制合規風險，從而確保銀行的經營不偏離目標，實現股東價值的最大化。當然，人人合規首先要求領導要率先垂范，并且在全行倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等。可以說，領導合規是構成銀行合規文化基因、實現人人合規的首要前提。今后，我們將考慮通過適當方式對所有新上任的部門和支行負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握分行的各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，對工作中可能涉及到的“規”做到了然于胸。 合規創造價值。好的“規”的形成過程本身就是對業務和管理流程的整合和優化，可以給銀行帶來直接的經濟效益；同時，通過主動合規，銀行可以與監管當局實現更為有效的銀監互動，在申請開辦新業務的過程中做到主動滿足相關監管要求、縮短申辦新業務的周期，獲得競爭優勢。此外，良好的合規風險管理有助于提高銀行的品牌價值、增加銀行無形資產，使銀行避免合規風險，減少聲譽損失，有助于銀行吸引更多優質客戶。 記者：您作為民生銀行副行長，請談談上海分行率先建立合規體系，對整個民生銀行合規風險管理的可能影響？ 邵平：民生銀行上海分行自1996年12月28成立以來,認真貫徹經叔平董事長“誠信多贏”的經營理念和董文標行長提出的“開動腦筋辦銀行、規規矩矩辦銀行、扎扎實實辦銀行”的辦行思想，圍繞“抓管理，促發展，創品牌“的經營方針，把市值最大化和成為國際金融市場的合格競爭者作為奮斗目標。不斷更新思想觀念，積極轉變增長方式，主動調整業務結構，努力辦出民生特色，各項業務持續健康發展。2005年下半年至今，我們根據監管當局的要求，啟動“合規風險管理機制建設項目”，并已基本完成了上海分行文件化、系統化、專業化的合規風險管理體系的建設。這標志著上海分行以合規風險管理為核心的風險管理長效機制已初步形成。 上海分行建設合規風險管理機制，正是依據“規規矩矩辦銀行”這一基本原則而進行的實踐，是我們風險管理能力適應業務發展的自身要求；同時，這也是我們對監管要求的“主動合規”。 上海分行作為民生銀行系統內一家具有重要影響力的分行，地處上海這樣一個全國乃至國際金融中心，理所當然地應該在風險管理尤其是合規風險管理機制建設方面先行一步，為系統內其他分行開展合規風險管理工作積累經驗。 同時，上海分行合規風險管理體系的建設過程也是一個合規風險管理標準化的過程，這種管理標準化的探索為民生銀行全系統范圍建立合規風險管理體系，進而走向OneBank，最終實現從“部門銀行”向“流程銀行”的轉變提供了可借鑒的階段性成果。 合規工作長期而艱巨記者：您能夠從一名商業銀行高級管理者的角度，談談監管當局抓合規風險管理對我國銀行業的影響嗎？
邵平：就我個人的從業經歷和認識而言，這是銀監會實施有效監管新思路的重要舉措！去年10月在上海銀行業合規年會上，中國銀監會劉明康主席、王華慶局長（主席助理）的重要講演，都強烈地向我國銀行業傳遞了監管當局對抓合規風險管理的決心和要求。以合規風險管理機制建設為契機，既可以很好地形成銀監互動、提高監管效率和有效性，更為重要的是通過合規風險管理機制的建設促進商業銀行規范、優化和改進流程，促使商業銀行由“部門銀行”向“流程銀行”的轉變，提高流程效率，主動合規，增強我國銀行業的核心競爭力。同時，通過合規風險管理體系的標準化建設，也能夠有效地提高商業銀行在監管當局乃至全社會的聲譽和社會公信力，其影響是深遠的。 上海地處我國改革開發的前沿，上海地區的各商業銀行及分支機構率先建立合規風險管理機制，也一定會帶動我國商業銀行整體合規風險管理水平的提升。 當然，建立合規風險管理機制既非一朝一夕的事，要認識到這項工作的長期性和艱巨性；同時，也需要各家銀行結合實際積極探索，尤其是如何將合規風險管理與自身的銀行文化、戰略發展、人才戰略、營銷策略等等相結合方面。 記者：我們獲悉，貴行近期與美國沃頓商學院簽訂了開辦高級研修班的合作協議，您能否談談有關這方面的情況？ 邵平：3月25日,我們上海分行與美國沃頓商學院隆重舉行了“沃頓———民生全面戰略合作協議簽字儀式暨‘高級金融研修班’開學典禮”。這是沃頓商學院與中國企業界在中國本土打造的第一個高層管理培訓項目。雙方將在人力資源培養、教學研究和咨詢顧問服務等方面展開全方位的緊密合作。通過沃頓商學院系統專業的培訓，為民生銀行上海分行的核心團隊構筑新的知識架構，拓寬戰略視野，培養創新思維，提高民生銀行團隊的整體執行能力，從而全方位地提高我們行的核心競爭力。??
合規創造價值(3)
合規創造價值演講稿合規創造價值演講稿（一）
各位領導、評委大家好！
今天我演講的題目是《合規創造價值》
眾所周知“安全性”是商業銀行經營的首要原則。要確保安全，就必須做到合規。什么是合規呢？顧名思義，就是凡事合乎規則和常理。從巴林銀行的轟然倒塌到引發全球金融危機的次貸風波，從幾千元的資金挪用案到5100萬元的邯鄲驚天大案，無不向我們昭示著“合規”的重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業務操作無案件、無事故，必須建立在合規之上；實踐證明：合規創造企業經濟效益、合規創造社會價值、合規創造員工價值。合規是農行穩健經營第一要旨，是農行提高資產質量的根本保障，是農行減少風險損失的前提，更是員工與農行共同成長的不二法則！
那么，作為農行人，怎么才能建立有序的合規操作環境呢？歌德曾說：“毫無節制的活動，無論屬于什么性質，最后必定一敗涂地。”就是告訴我們，萬事都要有限制，而限制的這些就是我們今天所講的“合規”。合規操作是一項循序漸進的系統工程，不能一蹴而就，怎樣才能將“合規”貫穿到整個日常工作之中，結合本人工作實際，本人認為應重點抓好以下幾點：
一、樹立先進的文化理念。古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環節做起，深化對合規操作的認識，深化對規章制度的理解，深化對業務經營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，在全市農行形成事事都有合規操作的工作標準，處處都有合規經營的紀律約束，進而實現“人人合規、事事合規、時時合規”的目標，達到“不愿違規、不能違規、不敢違規”的目的。
二、養成良好的言行習慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。“合規”不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中；不應該只是做好一朝一夕的事情，更要著眼長遠，形成習慣。這需要我們有嚴謹務實的工作作風，有持之以恒的工作態度，有“咬定青山不放松”的韌勁，有“衣帶漸寬終不悔”的追求!具體說，就是我們每位員工在履行職責和行使權利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規范、約束自身的從業行為，防止不道德的言行。
三，高標準、嚴要求，苦練專業技能，提高員工自身素質。“工欲善其事，必先利其器”。這就是說，一個人要想成就一番事業，離不開過硬的基本功。在當今金融業競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，農行最需要的、最緊缺的就是精業的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發展自己。
四、從教育、引導入手，打造一支嚴謹務實、遵章守紀的合規團隊。一是要培育合規理念。積極倡導和樹立“合規人人有責、合規創造價值、合規防控風險”的理念，營造以合規為榮、以違規為恥的良好氛圍。二是建設合規文化。培植合規建設的土壤，努力使合規文化深入人心，讓合法合規成為員工的自覺行為和習慣。三是加強教育培訓。組織全員開展金融法規、內控知識培訓與考試，加強警示教育和正反典型教育，引導全員學法、知法、守法。切實提高制度執行力。
試問：如果我們每個員工都不折不扣這么做了，那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎？那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發生在我們身上嗎？如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將形成我們農行自己的合規文化，必將在全市農行員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城！
“雄關漫道真如鐵，而今邁步從頭越”。我們完全有理由相信，在科學發展觀的正確指引下，在市分行黨委的英明領導下，全市農行員工以“合規創造價值”為指引，努力宏揚“開拓、創新、爭先、實干”的農行精神，精城團結，奮發圖強，必將實現荊門農行的快速發展！
我的演講完畢!
謝謝大家！
合規創造價值演講稿（二）
俗話說無規矩不成方圓，強調的就是“規”的重要性。大到一個國家的治理，小到個人的言行舉止，無論做什么事都得有個規章制度，這不是約束，而是必需，按“規”行事，一切才有章可循，有據可依。只有按規操作，才能防范不必要的風險，無形之中也創造了價值。
那么，何為合規？
合規不僅僅只是一種規定，也是一種理念，一種文化。從巴賽爾銀行監管委員會關于合規風險的界定來看，銀行的合規特指遵守法律、法規、監管規則或標準。根據新巴賽爾協議的定義，“合規風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
從內涵上看，合規風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大。合規風險管理本身并不能直接為銀行增加利潤，對于“合規創造價值”可以這樣定義：指通過合規管理增強銀行在金融市場的持續競爭力，增加盈利空間和機會，避免業務活動受到限制，為企業創造價值。
對于合規，身為一線員工，我個人覺得我們主要從以下兩方面做起。
首先，從思想上提升，樹立正確觀念，增強合規意識。
加強合規操作意識，并不僅僅只是一句話，終究是需要體現在行為上的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶權益的能力，才能減少損失，實現價值最大化。如果不按規定操作，哪怕有時候只是一點點的疏忽都會造成不可估量的損失，正所謂“差之毫里，失之千里”。同時我們各項制度的維護和貫徹不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、相互監督共同實施，互相配合共同進步，最終才會防患于未然。
由于我們的合規文化建設尚不健全，合規風險管理工作還相對薄弱，導致一些違規問題屢查屢犯，影響了農信社的發展質量，所以我們目前要做的是把這種理念這種文化深入到平時的言行舉止業務操作以及思想意識當中。
其次，從行動上做起，提高業務水平，降低操作風險。
身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爭取到更多的客戶，贏得更好的社會形象。作為臨柜人員，我們跟顧客有著最直接的接觸，所以我們的一言一行會直接影響到客戶的決定和對我們信合的直觀判斷。因此，在臨柜工作中，我們要規范化，制度化，時刻注意自己的服務態度，謹記要給客戶提供優質文明的服務，同時也要虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，合規操作，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，不徇私不越權，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業，嚴格按章操作，盡量把風險降到最低。
任何一個崗位，也許有的看似平凡，實則不然，一個系統是由許多不同的或平凡或不平凡的崗位凝聚而成的，不論處在何種崗位上，我們都要以身作則，嚴格要求自己，明白是非找準方向，提高思想意識規范言行舉止。從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，努力工作，踏實做事，本份做人，用自己的實際行動，用高尚的人格品質，用實實在在的人生，來為我們基層事業貢獻自己一份微薄的力量。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓！
如果我們每一個人都“合規”了，我們這個大家庭就會得發展得越來越快越來越好。從今天起，從現在起，我們一起朝著“合規”努力，將合規進行到底，讓自己成為一名嚴格合規的員工，使我們的大家庭更加井然有序，更加讓人信賴，更加迅速、健全的發展！
合規創造價值演講稿（三）
尊敬的各位領導、各位評委：
你們好！
首先，請允許我代表XX中行，向精心組織本次大賽的各位領導及同仁，表示真摯的感謝！向在座的各位同志致以親切的問候！
今天，我演講的題目是：建立合規文化，構筑鋼鐵長城。
我們都渴望生活幸福，日子滋潤。作為中行人，我們幸福的源泉就是――創造效益，防范風險。然而，只有業務發展，才能創造效益；只有建立合規文化，才能防范風險。業務發展和合規文化，就像魚水關系，魚兒離不開水，業務發展離不開合規文化。
魯迅先生說過，打開窗子，清新的空氣進來，蒼蠅、灰塵、臭氣也跟著進來。如今，現代經濟迅猛發展，也帶來了諸多問題。以利益最大化為目的，無需信守游戲規則的行為，一度為自己找到了借口。曾幾何時，那高懸于公堂之上的“合規文化”，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。王雪冰、高山等一批曾經忠實奉獻的干部，沒有經受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓百年中行蒙羞。今年省行通報的多起案例，給我們再次敲響了警鐘。它像一個警示牌，時刻提醒著我們必須建立合規文化。
一千多年前，諸葛亮在《誡子書》中，明確提出：“非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠”。這樸實的道理，成為歷代仁人賢士的一面鏡子。一種好的思想文化，對于行動，意義之深；我們每一名員工，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規文化為先導，穩健經營就沒有立足點！也更沒有內控管理可言。所以，建立合規文化，是我們規范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。
李禮輝行長在一次重要講話中，講到了硬管理和軟管理。他教導我們要建立合規文化。省行高書記曾嚴肅批評“分割論”的問題，痛斥安全合規與業務發展兩張皮現象，呼喚合規文化的到來。“合規文化”如一陣春雨，洗刷掉懸浮的灰塵，用一面旗幟引正了社會風尚。建立合規文化，是我們抓住機遇的需要，是上市公司發展的需要，是適應外部監管的需要，是走向世界的需要，是打造銀行品牌的需要，是創造員工價值的需要。
大家知道，真正對員工的關懷是預警在先。當一個員工出現問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。現在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規必糾、違規即究、違規嚴究”。如果我們要想保護好員工，就應該嚴格落實合規要求。
曾有這樣一則故事：有兩個農民進城，天氣非常熱，口渴難耐。他們來到飲料部，一打聽，一杯水兩塊錢。其中一位農民就想，水在我們哪里是不要錢的，而這里水要錢，可見這里不好過，我得回去；另一個農民卻想，水在我們那里是不值錢的，而這里可以賣錢，可見這里很好掙錢，我得留下。一個觀念的轉變，令兩人生活天壤之別。回家的，依然是面朝黃土背朝天，而留下的，卻豐衣足食。可見，轉變觀念多麼重要！建立合規文化何其必要！
忙碌的工作之余，我喜歡獨自坐在湍河岸邊，凝望著翠綠的河水，享受著輕柔的河風，也欣賞河邊垂釣人的平靜與恬淡。有一天，令人感動的一幕出現了：一對父子在河邊垂釣，連續幾個小時，卻一無所獲。突然，兒子尖叫一聲：“上鉤了”！我轉眼望去，兒子釣上來一條大鱘魚，他是那么驚喜、興奮，父親也微笑著投來欣賞的目光。可是，這位父親突然板起臉來，嚴肅地告訴兒子，你必須放掉這條魚，理由是“鱘魚是國家保護魚類”。兒子不解地望著父親：“好不容易才釣到一條魚，又沒有執法人員在場”。兒子嘟囔著嘴，不愿意把魚放掉。“不管有沒有人管，要擁有一顆良心，要憑自覺……”我頓時耳目一新，為之一震。在工作中，我們必須將合規文化作為一種自覺的理念，入腦入心，合規經營，我們才能為股東創造價值，實現自我價值。
當前，XX中行在內控綜合治理整頓活動中，提出了“一、二、三、四”工作法，制定了一個方案，實施兩個考核制度，強勢推進“三項”活動，嚴格落實四項業務大檢查，有效地防范了風險。
同志們，朋友們，健康發展是興旺之本，從嚴治行是生存之道，轉變觀念是行動之源，合規文化是發展之基。
同志們，朋友們，行動起來吧！讓我們：
為建立富有中行特色的合規文化而努力！
為構筑堅不可摧的鋼鐵長城而進發！
為締造燦爛輝煌的明天而奮斗！
謝謝大家！
